Les institutions financières comme les banques et les compagnies d'assurance offrent à leurs clients une expertise et des conseils pour les aider sur la voie d'un avenir financier sain. Mais où va une institution financière lorsqu'elle a elle-même besoin de conseils? C'est là qu'un groupe d'institutions financières peut entrer en scène. Mais qu'est-ce qu'une FIG et que fait-elle exactement?
Qu'est-ce qu'une FIG?
Une FIG fait référence à un groupe d'institutions financières. Il s'agit d'un ensemble de professionnels de la finance qui fournissent des services d'expertise et de conseil aux clients, et les clients sont généralement des institutions financières. Les banques, les compagnies d'assurance, les sociétés technologiques, les sociétés de financement spécialisé et les sociétés de gestion d'actifs sont des exemples d'entreprises qui embauchent les services d'un groupe d'institutions financières.
Points clés à retenir
Les groupes d'institutions financières fournissent des services d'expertise et de conseil aux banques, aux compagnies d'assurance et à d'autres institutions financières.
Wells Fargo, Goldman Sachs et Morgan Stanley sont des exemples d'entreprises ayant des activités commerciales FIG.
La banque d'investissement, la restructuration de la dette et la mobilisation de capitaux figurent parmi les services offerts aux clients de la FIG.
Les groupes d'institutions financières peuvent également gagner de l'argent en empruntant de l'argent à des taux inférieurs et en vendant à des taux plus élevés.
Les entreprises FIG embauchent généralement des analystes et d'autres professionnels ayant une solide formation académique en finance. De nombreuses banques d'investissement ont également des programmes de formation qui aident à former les analystes sur les aspects importants de l'offre de l'entreprise avec une multitude de possibilités disponibles après la fin du programme de formation.
Qui sont les FIG et que font-ils?
Afin de fournir des services plus personnalisés, certaines banques d'investissement peuvent segmenter les domaines d'expertise du groupe des institutions financières en un groupe de services bancaires ou financiers et un groupe d'assurance. Certaines banques d'investissement utilisent davantage ce type de divisions comme technique de marketing, ce qui peut aider à attirer des clients à la recherche de types de services spécifiques sous l'égide de la FIG.
Presque toutes les grandes banques d'investissement ont intégré une activité FIG à leur offre globale. Certaines des plus grandes banques d'investissement avec une activité FIG comprennent Morgan Stanley, Wells Fargo et Goldman Sachs. Les services que les FIG fournissent à leurs clients peuvent varier et aller des premiers appels publics à l'épargne aux financements et rachats:
- Conseil en banque d'investissementFusions et acquisitions (M&A) Levée de capitauxRestructurationFinancement de la dette
Les entreprises FIG peuvent représenter à la fois des entreprises publiques et privées. Ou, il peut aider une entreprise privée à devenir publique. Les entreprises FIG de banque d'investissement peuvent également offrir une expertise spécifique dans certains segments de marché ou disposer de spécialistes pouvant travailler sur de nombreux segments.
En règle générale, les grandes entreprises FIG répondent à divers besoins des institutions financières. Par exemple, selon son site Web, le groupe FIG de Goldman Sachs compte environ 300 spécialistes en Amérique latine, en Chine et en Europe centrale qui fournissent une variété de services de conseil, notamment des fusions et acquisitions, des capitaux propres et du financement par emprunt.
Comment les FIG gagnent-ils de l'argent?
Les structures commerciales de la FIG peuvent varier largement dans l'industrie. Certains peuvent être situés dans une grande culture de banque d'investissement. Certaines entreprises FIG peuvent être des entités plus petites qui se concentrent principalement sur l'une des offres de services susmentionnées. En outre, les FIG peuvent être cloisonnées ou intégrées à de vastes services pour tous les principaux secteurs, notamment les soins de santé, l'industrie, les médias, les télécommunications, les mines, l'énergie, le commerce de détail, la technologie et l'immobilier.
Quelques exemples de clients idéaux de la FIG: les compagnies d'assurance spécialisées dans les produits personnels ou commerciaux; les sociétés de financement commercial qui fournissent des services financiers aux entreprises, banques, maisons de courtage, courtiers en valeurs mobilières, sociétés de gestion d'actifs et de patrimoine; les entreprises émergentes qui cherchent à devenir publiques; et les entreprises privées cherchant un financement par le biais d'un placement privé.
Les FIG ne font pas que gagner de l'argent de manière traditionnelle ou vendre nécessairement des produits physiques. Ils peuvent également réaliser des profits en empruntant à des taux bon marché et en vendant ensuite à des taux plus élevés. Ils gagnent donc de l'argent grâce aux revenus d'intérêts en déplaçant de l'argent sur les marchés monétaires, par le biais de prêts et d'autres dépôts.
