Qu'est-ce qu'un conseiller en placement agréé (CIC)?
Conseiller en placement agréé est un titre décerné par l'Investment Adviser Association. Les conseillers en placement agréés doivent occuper un poste admissible pour un cabinet membre de l'Investment Adviser Association, respecter un code de conduite éthique et soumettre des références professionnelles et personnelles.
Comprendre les conseillers en placement agréés (CIC)
Le conseiller en placement agréé, ou CIC, se réfère à une désignation attribuée à des personnes possédant des qualifications et une expérience conformes à celles décrites dans la Loi sur les conseillers en placement de 1940. Cela comprend la responsabilité fiduciaire et éthique du conseiller envers ses clients ainsi que son expérience et compétences.
L'Association des conseillers en placement attribue le titre de CIC aux personnes qui travaillent actuellement comme conseillers en placement, ont fait preuve de conseils en placement et de compétences avancées en gestion de portefeuille, souvent en supervisant de grands comptes et des fonds communs de placement, et qui détiennent le titre d'analyste financier agréé. Le but du prix est d'identifier des personnes ayant une expérience significative en tant que conseillers en placement et gestionnaires de portefeuille.
Qualification en tant que conseiller en placement agréé
En tant que fiduciaires, les conseillers en placement agréés doivent fournir des conseils personnalisés et impartiaux qui sont dans le meilleur intérêt du client. Le titre de CIC exige également au moins cinq années d'expérience de travail admissible. Les professions admissibles sont celles dans lesquelles plus de 50% du temps de travail est consacré au conseil en investissement continu et à la gestion de portefeuille. Les conseillers en placement agréés doivent être recertifiés chaque année.
Dans le cadre du processus de candidature, les candidats doivent identifier leurs responsabilités professionnelles, telles que la recherche économique et l'analyse des valeurs mobilières. Les candidats doivent également fournir des références de travail et de caractère et remplir un questionnaire d'éthique. Les demandes sont examinées deux fois par an, les dates limites d'examen étant le 1er avril et le 1er octobre.
Association des conseillers en investissement
La Investment Adviser Association est une association sans but lucratif qui représente exclusivement les intérêts des sociétés de conseil en investissement enregistrées au fédéral. Fondée en 1937, l'association a joué un rôle majeur dans la promulgation de l'Investment Advisers Act de 1940. Ses membres se composent de plus de 640 entreprises qui gèrent collectivement plus de 20 billions de dollars pour une grande variété d'investisseurs individuels et institutionnels.
Les objectifs déclarés de l'Investment Adviser Association sont les suivants:
- Promouvoir des normes élevées d'intégrité, de responsabilité publique et de compétence dans la profession de conseiller en investissement Fournir une représentation efficace et de qualité de la profession de conseiller en investissement à tous les niveaux de gouvernement en ce qui concerne l'élaboration, la formulation et la promulgation de lois, de règles et de règlements relatifs à conseillers en placement: fournir des avantages, des services et des produits qui aident et ajoutent de la valeur aux entreprises membres dans le cadre de leurs activités.
