Qu'est-ce qu'un programme de conformité?
Un programme de conformité est un ensemble de politiques et procédures internes d'une entreprise visant à se conformer aux lois, règles et règlements ou à maintenir la réputation de l'entreprise. Une équipe de conformité examine les règles établies par les organismes gouvernementaux, crée un programme de conformité, le met en œuvre dans toute l'entreprise et fait respecter le programme.
Explication du programme de conformité
Les principaux régulateurs financiers sont le Federal Reserve Board, la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Celles-ci et d'autres ont établi des exigences qui doivent être suivies, le cas échéant et à des degrés divers, par les banques, les courtiers, les gestionnaires d'actifs et d'autres institutions financières. Les programmes de conformité ont gagné en importance dans le secteur financier depuis le choc de la crise financière, mais les plaintes véhémentes des banquiers ont trouvé des oreilles réceptives des républicains au sein du gouvernement fédéral. Des efforts concertés ont été déployés pour faire reculer les réglementations conçues pour empêcher certains acteurs du secteur financier de surestimer leurs envies égoïstes, mais la poussée et l'attraction de la politique à Washington ne permettent pas de savoir quels changements, le cas échéant, entraîneront finalement.
Les sociétés cotées en bourse sont censées avoir de solides programmes de conformité pour suivre les exigences établies par la SEC. En particulier, les exigences de dépôt et les délais doivent être strictement respectés. Les programmes de conformité sont également importants, bien que moins formellement en termes de loi, dans les grandes et petites entreprises, publiques ou non publiques. Lorsque les exigences d'une autorité réglementaire ne s'appliquent pas, un programme de conformité d'une entreprise traite de la conduite des employés pour respecter les politiques internes (par exemple, dépenser les fonds de l'entreprise ou le traitement des femmes) et, plus important encore, pour maintenir la réputation de l'entreprise auprès de ses clients, les fournisseurs, les employés et même la communauté où l'entreprise est implantée. Les services de conformité ont gagné en stature en raison de leur rôle à garder leurs entreprises hors de l'eau chaude avec les régulateurs, les clients, les actionnaires et le grand public.
