Interactive Brokers se classe parmi nos cinq premiers dans notre examen de 2019 en raison de sa richesse d'outils pour les investisseurs avertis qui souhaitent suivre les tendances d'investissement mondiales. La société se fait un devoir de se connecter à n'importe quelle bourse électronique dans le monde, afin que vous puissiez négocier des actions, des options et des contrats à terme dans le monde entier et 24h / 24, sur votre bureau ou sur un appareil mobile. Bien qu'IB ait ajouté des fonctionnalités pour attirer plus d'actifs et aider les nouveaux investisseurs, y compris son propre robot-conseil, nous recommandons aux nouveaux arrivants de commencer à négocier ailleurs et de développer les capacités étendues de Traders Workstation (TWS) d'IB.
Interactive Brokers se classe actuellement dans les catégories suivantes:
Interactive Brokers a lancé une offre sans commission, appelée IBKR Lite, en octobre 2019. Ce nouveau service offre aux clients une négociation illimitée et sans commission sur les actions et les ETF cotés aux États-Unis, avec les prix réguliers d'IB sur d'autres produits. Le hic? Vous ne pouvez utiliser que les applications mobiles de l'entreprise ou leur plateforme Web, le Portail client. Si vous souhaitez passer à un compte IB ordinaire afin de pouvoir utiliser les puissants outils analytiques de TWS, vous serez soumis aux frais de commission habituels, qui sont bas, et pourraient bien se payer en améliorant les prix.
Avantages
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Les prix sont dans le bas de la fourchette, en particulier les taux de marge
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IBKR Lite permet le trading sans commission sur le portail client de l'entreprise
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Les clients d'IB peuvent négocier sur 120 marchés dans 31 pays, en utilisant 23 devises
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Traders Workstation est destiné aux traders extrêmement actifs
Les inconvénients
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Traders WorkStation, la plateforme téléchargeable d'IB, peut être difficile à utiliser pour un nouvel investisseur
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L'IB ne prend pas en charge les comptes d'éducation (529s) ou 401 (k) s
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Les comptes très petits ou inactifs peuvent être soumis à des frais de maintenance ou à des frais de données
Expérience de trading
4.2La station de travail Traders est la plateforme phare d'IB, mais vous pouvez également vous connecter au portail client en ligne pour accéder à l'analyse de portefeuille, à un forum pour les clients, à l'outil de présentation du marché et à d'autres outils, notamment le trading. Plusieurs outils analytiques haut de gamme ont été ajoutés au portail client, notamment des scanners, des données globales et des listes de surveillance personnalisables. Il y a des données en streaming partout sur toutes les plateformes, bien que vous ne puissiez mettre à jour les données que sur un seul appareil à la fois. Vous pouvez également saisir des commandes à partir d'un graphique ou de l'affichage matriciel dans TWS.
Technologie de trading
4.4Vous pouvez accéder à n'importe quel marché de TWS et passer de grosses commandes à l'aide d'algorithmes intégrés. Le moteur d'exécution d'ordres d'IB possède ce qui pourrait être le routeur d'ordres le plus intelligent de l'entreprise, car il reste au fait des changements des conditions du marché pour réacheminer tout ou partie de votre ordre pour obtenir une exécution optimale, obtenir une amélioration des prix et maximiser toute remise possible. Le routeur d'ordres peut accéder à des flux d'ordres institutionnels cachés (pools sombres) pour exécuter des ordres de bloc importants. Pour les commandes d'options multi-segments, le routeur recherche le meilleur endroit pour exécuter chaque segment d'un spread, ou les clients peuvent choisir de router pour les remises. Tout paiement pour le flux des commandes est restitué au client pour les clients standard Interactive Brokers.
IB a récemment lancé un nouveau type de commande appelé commande à prix moyen, qui peut être acheminé vers un certain nombre de sites, y compris IEX. Il s'agit d'un ordre flottant qui s'adapte automatiquement aux marchés en mouvement et recherche des remplissages plus rapides ainsi qu'une amélioration des prix.
Les clients IBKR Lite peuvent uniquement utiliser le portail client et les applications mobiles d'IB, qui ne proposent pas de types de commande avancés. Le routeur de commandes pour les clients Lite priorise le paiement pour le flux de commandes, qui n'est pas partagé avec le client.
Convivialité
3Le portail client est un grand pas en avant pour rendre les outils d'IB plus accessibles et plus faciles à trouver, tout comme IBot, un assistant numérique alimenté par l'IA. TWS a ajouté quelques conforts de créature, comme une liste intitulée «Pour vous» qui maintient des liens vers vos outils les plus fréquemment utilisés. Vous devrez encore passer du temps à vous familiariser avec TWS.
Technologies mobiles et émergentes
4.2Le trading d'options sur l'application mobile est très simple. Vous appuyez sur des tuiles représentant les grèves et les dates d'expiration que vous souhaitez échanger pour créer un écart. Vous pouvez comparer deux métiers potentiels avec l'outil Profil de performance. Un bouton Commerce persistant vous permet d'envoyer rapidement des ordres sur le marché. IBot est également intégré à l'application mobile, vous aidant à trouver des types de commande avancés et des outils analytiques sur l'application.
Gamme d'offres
4.9Il n'y a pas d'autre courtier avec une offre aussi large que Interactive Brokers. Outre l'accès direct à 120 bourses mondiales, IB a ajouté un énorme inventaire de produits à revenu fixe, y compris de nombreuses obligations d'entreprises européennes et des obligations d'État libellées en euros. Bien qu'ils offrent plus de 11 000 fonds communs de placement, vous pouvez utiliser leur réplicateur de fonds communs de placement pour trouver des fonds négociés en bourse à moindre coût. IB propose également un service de conseil robotisé à bas prix appelé Interactive Advisors.
Actualités et recherche
4.3Les traders d'options apprécieront les nombreux outils intégrés à TWS, tels que Probability Lab, qui vous permet de comparer vos perspectives de marché aux conditions actuelles, suggérant des stratégies que vous pouvez négocier. IB propose à ses clients des recherches gratuites auprès de près de 100 fournisseurs, notamment Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones et bien d'autres. Les évaluations ESG sont disponibles auprès de Thomson Reuters, vous permettant de comparer et de classer les entreprises en fonction des facteurs qui vous importent. Vous pouvez également acheter des abonnements à prix réduit à des recherches premium.
Analyse et rapports de portefeuille
4.7Le Risk Navigator vous permet de tester votre portefeuille de manière stressante en voyant comment un certain changement des conditions du marché affecterait vos avoirs. Que se passerait-il s'il y avait une baisse de 10%? Cet outil fait partie du service de marge de portefeuille d'IB, mais peut également être utilisé séparément.
Leur service Portfolio Analyst, qui peut être utilisé par n'importe qui, pas seulement par les titulaires de compte, vous permet d'extraire tous vos comptes financiers pour une analyse approfondie. La fonction Performance Attribution vous aide à comprendre quels secteurs du marché ont contribué aux changements de la valeur de votre portefeuille. Vous pouvez également créer des indices de référence personnalisés, tels qu'une combinaison de l'indice Dow Jones et du Nikkei, ou comparer vos rendements avec plus de 230 indices de référence. Il s'agit d'un outil très puissant qui mérite de vérifier si vous êtes client IB ou non.
Service client et aide
4.3IBot a beaucoup aidé les clients à trouver où trouver les fonctionnalités de la plateforme dont ils ont besoin. Vous pouvez parler à IBot sur un appareil mobile pour éviter l'usure au bout de vos doigts. Bien qu'ils aient considérablement amélioré leur système d'assistance téléphonique, les titulaires de comptes moyens peuvent toujours se retrouver coincés dans une longue file d'attente.
Éducation
4La Traders Academy propose des cours en ligne gratuits sur un large éventail de sujets, allant de TWS pour les débutants aux explications détaillées des différents algorithmes de trading que vous pouvez utiliser. Traders Academy est accessible depuis toutes les plateformes, y compris les mobiles. IB organise environ 250 webinaires en direct par an, et ils ont une archive avec près de 900 webinaires précédemment enregistrés. Le blog Traders 'Insight comprend du contenu éducatif sur des sujets liés à la retraite et à la fiscalité, ainsi que des perspectives pour les États-Unis, l'Asie-Pacifique, l'Europe et divers secteurs du marché. Le blog IBKR Quant est là pour les clients qui souhaitent modéliser les marchés financiers et écrire leurs propres algorithmes de trading.
Frais
4.7En un mot: faible. Les clients peuvent choisir entre un plan à taux fixe ou un plan à plusieurs niveaux, selon le volume des transactions. Le plan à taux fixe est le meilleur pour les traders occasionnels qui privilégient les ordres au marché, tandis que le modèle à plusieurs niveaux minimise les coûts de trading pour les traders fréquents qui tiennent compte des remises de change dans leurs stratégies. Nous avons utilisé le plan à taux fixe pour nos calculs, qui est de 0, 005 $ par action avec un minimum de 1 $ par opération. Il n'y a pas de frais par jambe pour les opérations sur options; les commissions varient d'un maximum de 0, 70 $ par contrat à 0, 15 $ par contrat selon le volume. Les taux de marge étaient les plus bas de notre enquête, et vous pouvez emprunter sur vos actifs pour n'importe quelle raison - pas seulement pour le trading. De plus, IB paie 1, 7% sur les espèces inutilisées de plus de 10 000 $.
Les clients IBKR Lite ne paient aucune commission sur les actions américaines, mais ils sont limités au portail client basé sur le Web et aux applications mobiles d'IB. Le barème de commission habituel s'applique à tous les autres métiers. IB n'a pas facturé de frais de base pour les contrats d'options; les commerçants peu fréquents paieront 0, 70 $ par contrat.
Que souhaitez-vous savoir
Interactive Brokers a fait un gros effort pour rendre sa technologie plus attrayante pour le marché de masse, mais la richesse écrasante d'outils pourrait intimider un nouvel investisseur. Cette richesse d'outils rend la plateforme la plus appropriée pour les day traders ou les investisseurs plus avancés. Leur service de robot-conseil est un moyen peu coûteux de se familiariser avec la plateforme. Les traders fréquents seront satisfaits de la grande variété de types d'ordres, de classes d'actifs mondiaux et d'algorithmes de trading proposés par IB. Si vous êtes trop grand pour ce que propose votre courtier actuel, consultez Interactive Brokers.
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Revue Interactive Brokers 2019
Méthodologie
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