Qu'est-ce qu'un spécialiste financier personnel?
Un spécialiste financier personnel est un titre de spécialité pour les CPA qui sont experts pour aider les particuliers dans tous les aspects de la gestion de patrimoine. L'American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) n'accorde le titre de spécialiste financier personnel (PFS) qu'aux comptables publics certifiés (CPA) ayant une formation et une expérience importantes en planification financière personnelle. Les individus recherchent le titre PFS parce qu'ils veulent afficher leur expertise et leurs connaissances en ce qui concerne tous les aspects de la planification financière.
Comprendre le spécialiste financier personnel
Les candidats retenus comme spécialistes financiers personnels (PFS) gagnants ont le droit d'utiliser la désignation PFS avec leur nom, ce qui peut améliorer les opportunités d'emploi, la réputation professionnelle et le salaire. Selon les propres mots de l'AICPA, "un PSF est plus qu'un planificateur financier - il ou elle est un CPA avec la puissante combinaison d'une vaste expertise fiscale et d'une connaissance approfondie de la planification financière."
Les candidats au PFS étudient la planification successorale, la planification de la retraite, l'investissement, l'assurance et d'autres domaines de la planification financière personnelle. Les personnes titulaires du titre PFS peuvent travailler pour des cabinets comptables, des cabinets de conseil ou diriger leurs cabinets. Pour devenir PFS, les candidats doivent être des membres actifs de l'AICPA, avoir au moins trois ans d'expérience en planification financière, répondre à toutes les exigences pour être CPA, recevoir des recommandations et passer un examen écrit.
Exigences PFS
Les candidats spécialistes des finances personnelles doivent satisfaire aux exigences suivantes:
- Être membre de l'AICPA; Détenir une certification CPA non révoquée délivrée par un État; Posséder au moins deux ans d'expérience à plein temps dans l'enseignement ou les affaires (ou l'équivalent de 3000 heures) en planification financière personnelle au cours des cinq années précédant la demande de CPA / PFS; Un minimum de 75 heures de formation en planification financière personnelle au cours des cinq années précédant la demande de PFS.
De plus, tous les trois ans, les professionnels de la PFS doivent suivre 60 heures de formation professionnelle continue. Chaque année, ils doivent payer des frais de plusieurs centaines de dollars pour continuer à utiliser la désignation.
Examen PFS
L'examen PFS comprend 160 questions, dont la moitié sont à choix multiples autonomes. Les autres sont des études de cas accompagnées de questions à choix multiples. Il s'agit notamment de courts scénarios suivis de 2 à 5 questions à choix multiples et de cas plus longs avec 12 à 18 questions à choix multiples liées. L'AICPA fournit un bref didacticiel vidéo qui comprend une session d'examen simulé. L'examen est effectué par ordinateur. Les candidats disposent de cinq heures pour le terminer, ainsi que d'une pause de 30 minutes.
Sont exemptés de l'examen PFS les CPA qui ont réussi les examens Certified Financial Planner (CFP) ou Chartered Financial Consultant (ChFC). Ils sont réputés avoir satisfait aux exigences de l'examen.
