De nombreux investisseurs fondent leurs décisions sur les émotions, les rumeurs ou la poursuite de la prochaine opportunité, et ils finissent souvent par perdre de l'argent en conséquence. Mais malgré leurs revers, ils continuent avec le même comportement et continuent d'obtenir les mêmes résultats. L'élimination des obstacles au succès est cruciale pour changer le comportement des investisseurs et leur permettre de réussir. Tous les investisseurs, quelle que soit leur réussite, doivent s'efforcer de supprimer en permanence les nouveaux obstacles dès qu'ils apparaissent. Lisez la suite pour découvrir comment découvrir et éliminer les obstacles au succès que vous pourriez avoir.
Les obstacles
Les obstacles sont les caractéristiques que nous possédons qui nous empêchent de réussir. Tous les investisseurs peuvent dresser une liste des obstacles qu'ils doivent surmonter avant de pouvoir atteindre leurs objectifs. En fait, connaître les obstacles est la première étape pour les supprimer. Beaucoup de gens, cependant, ont du mal à faire à plusieurs reprises les mêmes erreurs d'investissement. Habituellement, la raison en est qu'ils n'ont pas identifié ce qui les empêche d'investir avec succès.
Quels sont donc certains de ces obstacles? Gardez à l'esprit que chaque investisseur a ses propres obstacles qu'il doit surmonter - les obstacles discutés ici sont parmi les plus courants.
Émotion
L'émotion est l'une des expériences humaines les plus courantes. La peur et la cupidité qu'éprouvent de nombreux investisseurs individuels obscurcissent souvent leur capacité à réfléchir rationnellement à une opportunité d'investissement. Il en résulte de mauvaises décisions d'investissement et généralement une perte d'argent.
Par exemple, même s'il est dans l'intérêt d'un investisseur de vendre haut et d'acheter bas, les investisseurs détestent vendre des gagnants et sont réticents à acheter des actions en désaccord. De plus, de nombreux investisseurs conservent trop longtemps les investissements gagnants. Quand ils se replient, ils continuent de s'accrocher à eux, espérant qu'ils reviendront à leurs anciens sommets. Ils se disent même qu'ils vont vendre - si le prix revient au niveau auquel ils l'ont acheté.
Ensuite, il y a les investisseurs qui tiennent trop longtemps à perdre leurs investissements. Ils espèrent que s'ils attendent que leurs actions récupèrent, ils pourront vendre au moins au seuil de rentabilité, ajoutant même parfois à un perdant. Pendant ce temps, leur capital est immobilisé dans un investissement perdant et n'est donc pas en mesure de produire un rendement. Cela réduit les soldes des comptes et augmente les niveaux de stress. La plupart des investisseurs citent la détention d'investissements trop longtemps comme l'erreur qui a le plus nui à leur succès.
Manque de connaissances
Parfois, les investisseurs pensent à tort que vous avez juste besoin d'acheter et de vendre le bon stock et vous pouvez toujours gagner de l'argent. Les investisseurs peuvent parfois avoir peu de compréhension du fonctionnement des marchés, de ce qui fait grimper les cours des actions et de la réussite des investissements. En outre, de nombreux investisseurs ont tendance à surestimer leur capacité à battre le marché et, par conséquent, à prendre des risques inutiles.
Les gens sont souvent irrésistiblement attirés par de bonnes performances, même si elles ne sont pas durables. De nombreux investisseurs chassent le dernier secteur en vogue sans comprendre suffisamment pourquoi ni les risques encourus.
Par exemple, même si les investisseurs se rendent compte qu'ils ne devraient pas surpondérer leurs portefeuilles avec trop d'argent dans un seul investissement, ils continuent de le faire. Souvent, les gens achètent trop d'actions dans l'entreprise où ils sont employés, car les fonds de retraite disponibles de l'entreprise et l'utilisation d'options dans le cadre de leur système de rémunération rendent cela facile. Cela peut toutefois laisser aux investisseurs un portefeuille qui manque de diversification.
D'autres investisseurs ne comprennent pas comment fonctionnent les obligations, ils les évitent donc. Peu se rendent compte que les obligations occupent une position privilégiée si une entreprise déclare faillite. Beaucoup d'autres ne comprennent pas que lorsque les taux d'intérêt augmentent, les prix des obligations baissent généralement. Lorsqu'il s'agit de comprendre des concepts aussi importants que la manière dont une banque centrale fixe les taux d'intérêt et la courbe des taux, encore moins d'investisseurs disposent de connaissances suffisantes pour prendre des décisions rationnelles.
Enfin, la plupart des investisseurs ne savent pas quand vendre un titre qui s'est sensiblement apprécié. Ils continuent de conserver le stock au lieu de vendre une partie de leur position pour capter une partie des bénéfices et mettre du capital à disposition pour d'autres investissements plus prometteurs. Ils ne réalisent pas qu'à mesure que le prix des actions augmente, leur portefeuille devient de plus en plus déséquilibré, favorisant les actions appréciées. Le marché est un grand égaliseur et réajuste généralement les portefeuilles pour les investisseurs, parfois à leur grande consternation. De nombreux investisseurs sont confus par l'idée que le rééquilibrage implique la vente de certains des investissements les plus performants et l'achat de titres de plus grande qualité qui ont pris du retard.
Perdre de vue la situation dans son ensemble
Alors que de nombreux investisseurs affirment investir dans une perspective à long terme, ils continuent de prendre des décisions basées sur des mouvements et des idées à court terme. La plupart des investisseurs croient qu'il est important de fixer des objectifs à long terme pour des choses telles que l'achat d'une maison, l'épargne pour les études collégiales et la retraite, mais ils n'arrivent pas à établir des plans financiers viables pour le faire.
Sans ces plans en place, leurs décisions sont soumises au flux et au reflux du marché actuel. Baser les décisions sur des fluctuations imprévisibles du marché peut être dangereux, et il y a de fortes chances que ces investisseurs prennent la mauvaise décision, entravant leur capacité à atteindre leurs objectifs à long terme.
Lorsque l'investisseur moyen se rend compte que le marché a augmenté, il verse de l'argent dans des actions et des fonds communs de placement, essayant de capter une partie des bénéfices réalisés par les professionnels. Lorsque le marché baisse, l'investisseur moyen panique et vend près du fond. Trop souvent, cette tendance se poursuit, ce qui fait que l'investisseur moyen perd une grande partie de son capital et se décourage des actions.
Stratégies pour éliminer les obstacles
Quels que soient vos obstacles, il est important d'élaborer un plan d'action pour les éliminer. Voici sept étapes que vous pouvez suivre pour éliminer ces obstacles à votre réussite d'investissement:
- Apprenez à surveiller vos performances: la mesure de vos performances crée un historique de ce qui a fonctionné et de ce qui n'a pas fonctionné. Cela vous permet d'identifier les problèmes que vous répétez. Alors que certains investisseurs capturent une grande quantité de détails, vous devez, au minimum, documenter la tendance globale du marché, la tendance du secteur, la justification de la transaction, la cible de sortie et le stop suiveur. Faites-le pour chaque achat (ou vente à découvert) ainsi que pour la vente (ou la couverture). Ce dossier sera très utile pour évaluer vos activités d'investissement au fil du temps et peut être utilisé pour identifier les obstacles que vous rencontrez qui entravent votre succès. Une fois que vous avez mesuré votre comportement, vous pouvez identifier ce que vous voulez changer: examinez votre activité de trading passée et recherchez les modèles qui pointent vers des obstacles au succès. Achetez-vous impulsivement le prochain stock chaud sans faire vos devoirs? Est-ce que votre justification pour acheter le stock s'avère erronée la plupart du temps? La clé est d'identifier le comportement d'investissement qui entrave votre performance. Restez concentré sur ce que vous devez changer: Changer son comportement nécessite une attention constante sur ce que vous cherchez à changer. Comme tout effort pour changer de comportement, vous devez rester concentré sur les actions que vous entreprenez pour renforcer le comportement d'investissement que vous souhaitez avoir. Si vous sentez que vous n'êtes pas concentré sur la façon de changer votre comportement, prenez une pause de votre investissement jusqu'à ce que vous ayez retrouvé votre concentration. Identifiez comment vous allez gérer les pertes: les pertes font partie de l'investissement. Apprendre à les gérer est l'une des pierres angulaires d'un comportement d'investissement réussi. Cela commence par prédéfinir à quoi ressemble votre perte à travers votre stop loss et la justification du commerce. Une fois que ce critère est rempli, vous prenez la perte et continuez. Confronter et accepter une perte est une compétence commerciale qui est un comportement essentiel. En faisant de l'exécution d'une transaction perdante un processus automatique dans votre stratégie de trading, vous supprimez l'émotion qui découle d'une perte. Cela vous ouvre sans crainte la prochaine opportunité. Devenez un expert d'une stratégie d'investissement: Il existe de nombreuses façons d'évaluer le marché et de sélectionner des actions offrant de bonnes opportunités d'investissement. Trop souvent, les investisseurs sont submergés par toutes les informations disponibles. Au lieu d'essayer de comprendre toutes les perspectives sur une action, il est préférable de se familiariser avec une stratégie d'investissement éprouvée. Bien que vous puissiez manquer certaines opportunités, vous gagnerez en confiance dans votre approche d'investissement. Les connaissances acquises constitueront une base solide pour votre investissement. Plus tard, lorsque vous êtes devenu un expert dans cette approche, vous pouvez étendre votre base de connaissances en ajoutant une nouvelle approche qui complète votre stratégie éprouvée. Apprenez à penser selon les probabilités: le marché étant en perpétuel mouvement, il place l'investisseur en mesure d'évaluer en permanence le rapport risque-rendement de chaque opportunité. Vous ne pouvez pas déplacer le marché, vous devez donc évaluer quelle est la plus grande possibilité de déplacer le marché, les secteurs clés et les actions que vous regardez. Évaluer ce qui est le plus susceptible de se produire en termes de probabilités vous aidera à faire des jugements d'investissement valables. Apprenez à être objectif: de nombreux investisseurs veulent croire que le marché fera ce qu'il pense qu'il devrait faire, plutôt que ce qu'il fait réellement. Toutes les limites que vous placez sur le marché se révéleront généralement fausses. Le marché fait ce qu'il fait. Les investisseurs sont mieux servis s'ils conservent une perspective objective. Si vous êtes objectif, vous:
- Ne vous sentez pas obligé d'agir rapidement, n'ayez pas peur de prendre une décision d'investissement, ne forcez pas votre opinion sur le marché, mais sentez plutôt ce que le marché essaie de vous dire
The Bottom Line
L'élimination de vos obstacles à l'investissement est un processus continu. En suivant un plan défini, vous pouvez identifier et formuler un programme pour éliminer les obstacles qui vous empêchent de réussir en tant qu'investisseur.
