Il est difficile d'imaginer le client potentiel de courtage qui a réduit ses perspectives à Robinhood et Vanguard, car ils semblent être aux extrémités opposées du spectre d'investissement. Robinhood a commencé comme une application mobile, vantant les transactions sans commission, puis ajoutant une plate-forme Web en 2017. Vanguard est un participant réticent à l'espace de courtage en ligne, préférant héberger les actifs de ses clients dans ses fonds communs de placement et fonds négociés en bourse (ETF) plutôt que d'effectuer des transactions fréquentes, voire occasionnelles. Malgré leurs différents pedigrees et plateformes, les deux ont atterri au bas de notre revue de courtier en ligne en 2019, pour différentes raisons.
Lors de nos prix des meilleurs courtiers en ligne 2019, Robinhood a reçu le prix du meilleur pour les faibles coûts.
Vanguard a reçu le prix Best for ETFs.
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $
- Idéal pour: faibles coûts et une application élégante
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ / action et commerce ETF, 0 $ plus 1 $ par contrat pour les options
Expérience commerciale
La simplicité globale de Robinhood rend l'application et le site Web très simples à utiliser, et le fait de ne facturer aucune commission séduit les investisseurs extrêmement soucieux des coûts qui négocient de petites quantités. Les tickets de trading sont très simples pour les actions - indiquez simplement le nombre d'actions que vous souhaitez trader. L'application et le site Web envoient par défaut des ordres de marché, bien que vous puissiez changer cela en appuyant ou en cliquant. Les capacités de négociation d'options sont assez simples et le choix d'une stratégie est peu utile. Les devis sont retardés, sauf si vous êtes en train de saisir une commande. Pour mettre à jour le prix actuel, vous devez rafraîchir l'écran - les devis ne sont pas diffusés.
Vanguard concentre son énergie considérable à aider ses clients fortunés à planifier leur retraite et d'autres objectifs à long terme. À ce titre, sa technologie de trading fait défaut. Pour réaliser leur objectif à long terme, les traders actifs ou les traders de produits dérivés n’intéressent guère. Il n'y a pas de citations en streaming; vous devez actualiser manuellement l'écran pour obtenir des mises à jour. Vous ne pouvez pas échanger des stratégies d'options complexes sur Vanguard.
Robin des Bois
- Pas de cotation en streaming Pas d'options complexesRobinhood Instant vous donne un accès immédiat au pouvoir d'achat lorsque vous initiez un dépôt ou vendez une position longue
Vanguard
- Pas de devis en streaming Pas d'options complexes Expérience de trading très simple avec peu de confort de créature
Technologies mobiles et émergentes
Robinhood a été lancé comme une application mobile facile à utiliser. Cliquez sur l'icône de recherche pour afficher les collections d'actions si vous recherchez des idées de trading. Les listes de surveillance sont synchronisées entre l'application et le site Web. Les citations sont cependant retardées.
Vanguard propose des applications mobiles pour les appareils iOS, Android et Kindle Fire. La mise en page est en fait beaucoup plus agréable et plus facile à utiliser que le site Web. Ils ont ajouté un dépôt de chèque mobile au cours de la dernière année. Cependant, les devis sont retardés. Il n'y a pas de possibilité de chat en ligne pour contacter le service client.
Robin des Bois
- Application très simple, native à la fois pour iOS et Android Synchronisation des listes de surveillance du Web vers l'application
Vanguard
- Application très simple, très utile pour vérifier les soldesDonnées retardéesDépôt de chèque mobile disponible
Actualités et recherche
Le fil d'actualité de Robinhood comprend des articles de Yahoo Finance, Seeking Alpha, Associated Press, Marketwatch et plusieurs autres sources. Cliquer sur un titre d'actualités sur le site Web ouvre une nouvelle fenêtre. Les capacités de recherche sont du côté léger - il n'y a pas de filtres du tout - mais comme vous ne payez pas de commissions, vous pouvez rechercher des recherches ailleurs. La cartographie est extrêmement basique et il n'y a que 5 ans d'historique de prix disponibles.
Vanguard propose un filtre de stock et un filtre ETF séparé. Le filtre de fonds communs de placement est très basique et se concentre sur la recherche de fonds Vanguard même s'ils portent des fonds provenant de nombreuses autres familles de fonds. La recherche sur les options se limite à examiner les chaînes d'options, qui sont beaucoup moins informatives que les chaînes sur d'autres sites de courtiers. La cartographie est extrêmement basique et ne comprend aucune personnalisation ou étude technique. Il existe de nombreuses calculatrices et outils de planification pour l'investisseur à long terme.
Robin des Bois
- Flux d'actualités de Yahoo Finance, Seeking Alpha, AP et quelques autres Pas de filtreurs, bien que vous puissiez voir des "collections" de stocksExtrêmement basique avec seulement 5 ans de données
Vanguard
- Cribleurs d'actions, de FNB et de fonds communs de placement disponibles Les outils de planification pour les investissements à long terme sont nombreux Graphique très basique qui manque de personnalisation ou d'analyse technique
Éducation et sécurité
Il existe des offres d'éducation limitées dans le centre d'aide de Robinhood. La plupart du contenu est dédié à l'utilisation de l'application ou du site Web, avec peu de choses à dire sur l'apprentissage du commerce. La firme ne tient pas d'événements en direct et n'a pas prévu de webinaires. L'application Robinhood prend en charge toutes les principales applications de sécurité tierces, y compris Google Authenticator.
Les offres d'éducation de Vanguard sont assez basiques et visent un investissement à très long terme. Ils hébergent des webinaires occasionnels qui se concentrent sur le long terme. Le site Web est crypté conformément aux normes de l'industrie et vous devrez faire face à un problème de sécurité lorsque vous vous connecterez à partir d'un appareil non reconnu.
Robin des Bois
- Offres éducatives limitées, principalement consacrées à l'utilisation de l'application ou du site Web Pas d'événements en direct ou de plans pour les webinaires L'application mobile prend en charge tous les principaux authentificateurs tiers
Vanguard
- L'éducation est basique, visant à investir à long terme et à fixer des objectifs.Webinaires offerts occasionnellement pour une planification à long terme.Les fonctionnalités de sécurité comportent un défi lors de la connexion à partir d'un appareil non reconnu.
Frais
La principale prétention de Robinhood à la renommée est les échanges gratuits, mais vous paierez des frais mensuels pour trader sur marge dans un compte Robinhood Gold. Payer à l'avance pour le trading sur marge est une offre inhabituelle. Si vous n'utilisez pas la marge pour laquelle vous payez, le coût peut être assez élevé. La plupart des courtiers facturent un pourcentage du montant réel que vous empruntez.
Le barème de commissions standard de Vanguard est très élevé, à 7 $ par opération sur actions et à 7 $ plus 1 $ par contrat pour les options. Les taux de marge sont élevés. Il y a cependant 1800 ETF que vous pouvez négocier sans payer de commission, et les clients avec des soldes de compte très élevés bénéficient de commissions beaucoup plus faibles.
Robin des Bois
- Frais de négociation actions / ETF: 0 $ Frais d’options: 0 $ Frais futurs: négociation à terme non activée
Vanguard
- Frais de négociation actions / FNB: 7 $ Frais d'options: 7 $ par jambe plus $ par contrat Frais futurs: négociation à terme non activée
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
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