Vous essayez donc de devenir analyste financier agréé (CFA) ou envisagez de vous engager dans le programme. Pensez-vous que l'obtention de votre CFA signifie la fin de votre engagement à étudier? Devine encore. Afin de soutenir la charte, le CFA Institute encourage et attend des titulaires de charte qu'ils se tiennent au courant des initiatives du marché.
Les CFA sont encouragés à poursuivre des opportunités de formation continue (EC) tout au long de leur carrière. Selon le CFA Institute, «la participation à l'apprentissage tout au long de la vie démontre un engagement envers l'excellence professionnelle et illustre le dévouement au service de vos clients et de votre employeur. Le groupe recommande aux membres de suivre au moins 20 heures d'activités de formation continue, dont au moins deux domaines de contenu des normes, éthique et réglementation (SER) chaque année civile.
De toute évidence, devenir un détenteur de la charte CFA n'est pas la fin de la route.
Exigences CFA
Les CFA sont très appréciés pour l'ensemble des connaissances qu'ils doivent maîtriser pour réussir les trois examens exténuants qui mènent à une désignation CFA. Ces examens nécessitent une compréhension experte de l'ensemble des connaissances du candidat CFA (CBOK), qui comprend:
- Normes éthiques et professionnellesMéthodes quantitativesÉconomieRapports financiers et analyseFinance d'entrepriseInvestissements en actionsRevenu fixeDérivésInvestissements alternatifsGestion de portefeuillePlanification patrimoniale
La maîtrise de ces matières est conçue pour fournir aux candidats les outils et les compétences spécifiques aux secteurs de l'investissement et de la gestion des investissements. Le programme, qui prend quatre ans à la plupart des candidats, est en train de devenir le diplôme de facto nécessaire pour l'avancement des cadres dans de nombreuses carrières en investissement.
Engagement envers l'éducation
Crédits de formation continue: Bien que la désignation CFA soit suffisante pour préparer les candidats à des postes au sein de la communauté des investisseurs, le CFA Institute à but non lucratif soutient la désignation et attire des membres supplémentaires en convaincant les titulaires de charte des avantages de la formation continue. En plus de produire une gamme d'événements, d'occasions éducatives et de publications soutenus par l'industrie, l'institut a conçu un programme d'éducation qui oblige les membres à améliorer continuellement leurs compétences. Les membres ont une autonomie sur les activités dans lesquelles ils s'engagent tant qu'ils suivent deux exigences générales:
- L'activité devrait être de nature éducative et viser à accroître les connaissances, les compétences et les capacités d'un professionnel de l'investissement.Le contenu éducatif devrait se rapporter à un ou plusieurs des sujets pour les professionnels de l'investissement (TIP) ou à un sujet qu'un membre juge individuellement pertinent. pour ses responsabilités professionnelles uniques.
Les membres reçoivent des crédits pour leur formation continue en tenant un journal CE, puis reçoivent une reconnaissance pour avoir respecté les étapes annuelles de leurs programmes. Pour permettre une flexibilité dans la conception du programme CE, l'institut parraine des webémissions, des publications et des événements pré-approuvés qui peuvent être utilisés pour obtenir des crédits. De plus, des fournisseurs préapprouvés de programmes éducatifs sont disponibles et peuvent être consultés sur le site Web du CFA.
Atteindre les jalons du programme démontre l'engagement d'un membre à la formation continue et à se tenir au courant des nouvelles initiatives et questions dans l'industrie de l'investissement. Un engagement envers la formation continue peut également être utilisé dans le cadre du développement de carrière pour convaincre les employeurs de la capacité d'un individu à acquérir de nouvelles compétences et connaissances, ajoutant ainsi une valeur supplémentaire à l'organisation. Le CFA Institute reconnaît ces jalons en fournissant des certificats signifiant l'achèvement du programme et en publiant les noms des membres du CE dans les publications du CFA.
Les membres de la CFA ont convenu qu'il existe un risque que les connaissances acquises en passant les examens de la CFA deviennent obsolètes au fil du temps. Le programme CFA évolue et les nouvelles idées et initiatives sur le marché deviennent plus importantes. Selon le CFA Institute, "La nature compétitive de la profession nécessite un entretien constant. Le développement continu montre aux clients et aux employeurs votre engagement envers la profession, votre travail et envers eux — augmentant votre valeur de manière mesurable."
Sociétés locales d'analystes: en plus du programme CE, le CFA Institute soutient la désignation et sa valeur pour la communauté des investisseurs de plusieurs autres manières. Les sociétés d'analystes locales ont été un moyen important de défendre la désignation aux États-Unis et à l'étranger. La plupart des membres, en plus de devenir membres du CFA Institute, paient une cotisation annuelle pour devenir membres de leurs sociétés locales. Les sociétés fournissent un soutien aux candidats CFA qui tentent de passer les examens ainsi qu'aux membres qui souhaitent rester au courant des problèmes auxquels l'industrie est confrontée.
Ces sociétés locales parrainent souvent des conférenciers lors de déjeuners périodiques qui présentent des informations précieuses aux professionnels de l'investissement. En plus d'offrir d'excellentes occasions de réseautage, ces déjeuners appuient également l'engagement des membres à se tenir au courant des événements actuels dans l'industrie de l'investissement. Les déjeuners sont généralement offerts aux membres payants sans frais supplémentaires, et sont également disponibles pour les non-membres à un prix modique. Les personnes intéressées à participer à ces opportunités de formation doivent contacter leur société d'analystes locale pour un calendrier des événements.
Programme CIPM: Le CFA Institute a également créé le programme Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM), une certification conçue pour former des professionnels qualifiés en performance des investissements afin de répondre à un besoin toujours croissant de l'industrie de personnes éthiques et expérimentées. L'institut, qui a été un porte-étendard pour la transparence de l'information dans le secteur de l'investissement et un chef de file dans la promotion et l'introduction de normes de performance et d'éthique telles que les normes mondiales de performance de l'investissement (GIPS), a créé cette désignation en réponse aux problèmes et aux besoins de la sous-catégorie de la mesure du rendement. Le programme a trois objectifs distincts:
- Professionnaliser le domaine de l'évaluation et de la présentation de la performance des investissements Améliorer la compétence des praticiens dans l'application des techniques analytiques et des normes GIPS Reconnaître les personnes qui atteignent le plus haut niveau dans le domaine
Pour se qualifier pour passer les deux examens nécessaires à l'obtention du nouveau titre, les candidats doivent réussir des exigences d'expérience dans une capacité de mesure de la performance dans l'industrie de l'investissement (les titulaires de charte CFA sont exemptés de ces exigences).
Ces examens, qui devraient durer environ 50 heures chacun, sont conçus pour former des professionnels déjà expérimentés aux nouvelles normes et initiatives en matière de mesure du rendement. Les membres de l'association CIPM sont également tenus de suivre un code de normes éthiques qui reflète celui de la désignation CFA. Encore une fois, l'idée est de créer des experts au sein d'une industrie dépourvue de toute certification spécifique avant le CIPM. De nombreux candidats aux examens sont des CFA qui cherchent à ajouter de la valeur à leurs employeurs et à prendre l'avantage sur les autres sur des parcours similaires.
The Bottom Line
Compte tenu de l'engagement du CFA Institute envers la formation continue et du consentement de la plupart des CFA à la poursuite des études est un élément clé de leur croissance de carrière et de leur valeur pour la communauté des investisseurs, il est clair que la formation continue d'une certaine sorte est dans l'avenir de tous ceux qui attendent d'utiliser leur CFA dans l'industrie de la gestion des investissements. Que ce soit dans le cadre du programme de formation continue, en dehors des études ou en quête d'une nouvelle désignation, il semble clair que les participants de l'industrie apprécient la connaissance des initiatives et des problèmes actuels auxquels l'industrie est confrontée.
Quant au CFA Institute, selon son site Internet, ses attentes sont les suivantes: "afin de maintenir la réputation de marché de la charte, le CFA Institute exige des membres qu'ils soient les membres les plus informés de leur profession en restant constamment au fait des informations facilement accessibles. fournis par le marché."
