Table des matières
- Logiciel pour les conseillers
- MoneyGuidePro
- Conseiller eMoney
- RightCapital
- Arbre d'argent
- Advicent (NaviPlan)
La technologie a eu un impact significatif sur la planification financière professionnelle. Les conseillers indépendants, les représentants enregistrés et même les comptables en sont venus à compter sur un logiciel financier sophistiqué conçu pour les aider non seulement à concevoir des plans d'investissement et de retraite appropriés pour les clients, mais aussi à mieux engager les clients.
Points clés à retenir
- Les conseillers financiers peuvent bénéficier de logiciels visant à augmenter leurs ventes et leurs performances, ainsi qu'à fournir des analyses de marché et des informations.Les plates-formes de technologie financière sont particulièrement utiles pour les professionnels financiers indépendants qui n'ont pas l'avantage d'une grande entreprise ou organisation pour fournir des outils logiciels. selon un récent sondage, les meilleurs logiciels de planification financière utilisés par les conseillers financiers professionnels sont MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree et Advicent / NaviPlan.
Logiciel pour les conseillers professionnels
Les logiciels financiers fournissent généralement des données historiques; la capacité de comparer directement deux investissements et de représenter visuellement la comparaison d'une manière facile à saisir pour le client; et une variété de formules d'évaluation des actions pour les actions, y compris des mesures de risque et de volatilité telles que les ratios Sharpe, Beta et Sortino. Parmi les autres caractéristiques communes, citons la possibilité d'effectuer des backtests et de montrer les effets du rééquilibrage, du réinvestissement des dividendes et de divers scénarios fiscaux.
Selon un récent sondage mené par T3, Adviser Perspectives et Inside Information, les cinq principaux logiciels de planification financière utilisés par les conseillers financiers professionnels sont MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree et Advicent / NaviPlan. Cette enquête a interrogé plus de 1 000 conseillers ayant une expérience de l'industrie allant de quelques années à plus de deux décennies, représentant des entreprises qui s'appuient sur des logiciels de CRM, de gestion de portefeuille et de services de planification financière.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro a été le gagnant en termes de part de marché: 36, 10% des personnes interrogées qui utilisent un logiciel de planification financière dans leur pratique comptent sur MoneyGuidePro. Considéré comme l'un des programmes les plus complets et lancé en 2001 par PIETech, il est rapidement monté en tête et ne montre aucun signe de perte de parts de marché.
Une partie du succès de MoneyGuidePro est attribuée à sa présentation conviviale et visuellement attrayante. Le portail principal est conçu pour engager pleinement le client, y compris Play Zone où le client peut entrer différents choix et options pour voir les effets potentiels. Cependant, le conseiller conserve le contrôle ultime du programme, y compris les parties du programme que le client est autorisé à voir. MoneyGuidePro offre une interface plus interactive avec des programmes tiers, en répertoriant plus de 40 sur son site Web.
Une critique du programme est que, comme il ne s'appuie pas sur l'analyse des flux de trésorerie, ses projections de performance des actions peuvent être moins fiables. En 2014, la société a dévoilé myMoneyGuide, un outil de présentation des ventes pour les conseillers financiers.
Conseiller eMoney
eMoney propose un programme très approfondi et est connu pour son module d'analyse détaillée des flux de trésorerie. Sur plus de 1 000 répondants qui ont déclaré utiliser un logiciel de planification financière, 29, 02% ont déclaré utiliser eMoney, contre 25% en 2017. De plus, il a obtenu la note moyenne la plus élevée (8, 0) de tous les outils de planification financière inclus dans l'enquête.
L'enquête a également révélé que eMoney est le meilleur logiciel que les conseillers envisagent d'ajouter à leur arsenal de ressources de planification financière. Une explication possible à cela est l'acquisition par Fidelity du logiciel au début de 2015, donnant au logiciel la réputation d'être à la fois utile et fiable.
L'une des forces d'eMoney est son flux financier qui fournit des données, des alertes et des nouvelles en temps réel, aidant les conseillers à rester au fait des situations importantes des clients et du marché. Une autre fonctionnalité remarquable est le portail client eMoney (emX) qui permet aux clients d'accéder à tout moment à une impression de leurs finances.
RightCapital
Le nouveau venu RightCapital a battu Money Tree pour la troisième place dans l'enquête de cette année, avec 9, 97% de part de marché. Pour être un logiciel relativement nouveau, il était parmi les mieux notés (7, 97). En outre, il s'est classé troisième pour les programmes que les gens envisagent d'ajouter. RightCapital est le leader du marché pour les nouveaux conseillers plus petits, mais a récemment fait des percées avec des sociétés plus grandes et plus matures.
RightCapital est idéal pour les clients de la génération Y qui ont besoin d'aide pour la budgétisation et a été créé pour exister entre des outils de planification trop limités et trop complets. Il fait plus que certaines applications qui sont destinées à un objectif étroit, comme les projections de retraite ou l'épargne-études.
En même temps, il ne compromet jamais l'expérience de l'interface utilisateur ou une excellente expérience client. Une grande partie de la création du plan initial pour les nouveaux clients est automatisée. Cette fonctionnalité simplifie les bases et rend beaucoup d'informations facilement disponibles. Cependant, il existe de nombreuses possibilités de personnalisation, et la possibilité pour les conseillers de créer des illustrations et des modèles pour les clients est une caractéristique qui ajoute à l'attrait de RightCapital.
Arbre d'argent
La part de marché totale de Money Tree le place au quatrième rang de la liste, 7, 27% des répondants au sondage le choisissant par-dessus tous les autres programmes. C'est également le logiciel le plus populaire pour les entreprises vétérans qui sont en affaires depuis plus de 20 ans.
L'un des meilleurs produits de Money Tree est son programme Silver. Avec un coût inférieur à celui de programmes tels que MoneyGuidePro et eMoney Advisor, le programme de planification financière Silver Tree est conçu pour être utilisé principalement par les banquiers. Il offre une bonne flexibilité dans ses capacités d'approche de base en ce qu'il peut se concentrer sur divers objectifs, tels que la retraite, la planification successorale ou les plans de financement de l'éducation. Bien qu'il ne soit pas aussi complet que certains autres programmes, Silver est classé haut sur la facilité d'utilisation et l'intégration avec les programmes tiers, ainsi que son module d'évaluation des programmes d'assurance.
Money Tree Silver et Money Tree Total sont tous deux considérés comme les meilleurs programmes pour exécuter "Et si?" scénarios, modification de diverses variables d'entrée. En plus de cela, Money Tree Total propose à la fois des objectifs et des projections de planification basées sur les flux de trésorerie, une fonctionnalité extrêmement utile qui répond aux besoins uniques de divers clients.
Advicent (NaviPlan)
Le logiciel d'Advicent a reçu des réponses favorables d'un peu plus de 5% des répondants au sondage, la plupart citant NaviPlan comme produit de planification financière préféré. Alors qu'Advicent propose plusieurs produits conçus pour répondre à un large éventail de besoins des conseillers financiers, NaviPlan est le programme le plus complet et le plus utile disponible.
NaviPlan est un programme basé sur les flux de trésorerie, le plus populaire parmi les conseillers enregistrés en double car il est facilement adaptable à un nombre différent de clients et à la valeur nette variable. Il comprend une analyse de la retraite des accumulations et des distributions et une analyse complète des actifs et des passifs, y compris la dette.
NaviPlan offre l'un des modules de gestion de trésorerie les plus détaillés et des comparaisons visuelles côte à côte des investissements à l'écran, ainsi que des simulations de scénarios Monte Carlo pour aider à maintenir les informations à jour.
