Table des matières
- Gérer les attentes des clients
- Rester en contact
- Gérer l'information
- Engagement émotionnel
- Support de groupe
- The Bottom Line
Les conseillers financiers sont aujourd'hui confrontés à une multitude de défis dans leur pratique quotidienne. Ils doivent porter de nombreux chapeaux, y compris ceux de gestionnaire d'actifs, de planificateur financier, de psychologue et de responsable marketing pour réussir. Et tandis que la plupart des conseillers peuvent bien porter certains de ces chapeaux, il y a toujours un ou deux rôles que la plupart ont du mal à jouer.
Voici quelques-uns des plus grands défis auxquels les conseillers sont confrontés aujourd'hui dans leurs efforts pour développer leur entreprise et promouvoir leur marque auprès du public.
Points clés à retenir
- Personne n'a dit qu'être un conseiller financier est un travail facile, mais bon nombre des défis auxquels les conseillers sont confrontés n'ont pas grand-chose à voir avec les finances ou les choix d'investissement. La plupart des défis impliquent le maintien de relations avec les clients et la gestion de leurs attentes. Des conseillers indépendants qui ne travaillent pas pour un une plus grande entreprise peut également souhaiter obtenir le soutien d'organisations professionnelles au lieu de faire cavalier seul.
Gérer les attentes des clients
C'est un domaine où les conseillers doivent comprendre la psychologie du client pour réussir. Bien que la gestion du portefeuille d'un client puisse être une tâche très simple, la gestion de ses attentes peut être beaucoup plus difficile. De nombreux clients ont des attentes irréalistes en matière de rendement des investissements et de taux d'intérêt.
Les conseillers doivent être en mesure de montrer à leurs clients comment ils ajoutent de la valeur à l'équation d'investissement. Une des façons dont ils peuvent le faire est d'aider les clients à maintenir une perspective à long terme dans leur investissement afin qu'ils ne se dérobent pas à chaque mouvement du marché. Bien sûr, cela prend du temps pour le faire de manière cohérente, mais les clients qui peuvent commencer à voir comment leur conseiller les maintient sur la bonne voie seront beaucoup plus susceptibles de rester fidèles à leur conseiller.
Rester en contact
Les conseillers ont plus de moyens que jamais de rester en contact étroit avec leurs clients, mais beaucoup ne le font pas lorsque les choses vont bien. Un flux constant de communication est nécessaire afin de maintenir une relation solide avec la plupart des clients, quel que soit le marché. Les conseillers peuvent vouloir profiter de services tels que Skype et la messagerie instantanée afin de rester en contact avec des clients avertis.
Gérer l'information
Certains conseillers se font prendre à essayer de se tenir au courant de l'océan d'informations disponibles en ligne et ailleurs. Les conseillers intelligents se concentrent davantage sur le comportement des clients au lieu de réagir aux dernières nouvelles. Les conseillers doivent également pouvoir orienter leurs clients vers des sources de données fiables qui ont résisté à l'épreuve du temps en termes d'exactitude. Cela peut aider à éviter les malentendus et à empêcher les clients de commettre des erreurs sur la base d'informations erronées.
Engagement émotionnel
De nombreux conseillers financiers sont des gens très rationnels et analytiques qui pensent logiquement. Cependant, de nombreuses décisions des clients sont basées sur l'émotion. Les conseillers doivent être en mesure de communiquer avec leurs clients sur le plan émotionnel afin de maintenir une relation de travail. Cela peut impliquer d'expliquer les ramifications émotionnelles d'un investissement ou d'une décision de planification, afin que le client puisse voir comment cela les affectera sur le plan émotionnel.
Support de groupe
Les conseillers financiers indépendants peuvent souvent se sentir seuls dans leurs pratiques et ont peu de moyens de planifier le soutien. Les conseillers qui luttent avec cela peuvent trouver un soutien dans des organisations telles que la Financial Planning Association et la National Association of Insurance And Financial Advisors (NAIFA) ou la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Ces groupes peuvent fournir une multitude de ressources en marketing, ventes, gestion de pratique et autres aspects de la profession qui peuvent faciliter la vie des conseillers.
The Bottom Line
Il est plus important que jamais pour les conseillers de comprendre d'où viennent leurs clients et de leur faire comprendre la valeur qu'ils offrent. Ceux qui sont capables de gérer avec succès les attentes de leurs clients peuvent améliorer la rétention et leurs résultats. L'adhésion à l'une des associations professionnelles peut également apporter un soutien supplémentaire.
