Vanguard et Fidelity gèrent d'énormes portefeuilles de fonds communs de placement. Mais quand il s'agit de savoir quel est le meilleur courtier en ligne, il n'y a aucun doute: les plateformes et les outils de Fidelity sont de loin supérieurs à ceux de Vanguard. Fidelity a dépassé nos critiques de courtiers en ligne 2019, gagnant 4 1/2 étoiles, tandis que Vanguard était près du bas, gagnant 2 étoiles. La présence de courtage en ligne de Vanguard est nue, avec peu de confort de créature, tandis que les plateformes Web, téléchargeables et mobiles de Fidelity sont si riches en fonctionnalités et en outils qu'une de nos critiques est qu'il peut être difficile de trouver une fonctionnalité particulière.
Lors de nos 2019 Best Online Brokers Awards, Vanguard a reçu le prix Best for ETFs.
Fidelity Investments a reçu des prix pour les meilleurs courtiers en ligne globaux, les meilleurs pour les débutants, les meilleures applications de négociation d'actions, les meilleurs pour les FNB, les meilleurs pour Penny Stocks, les meilleurs pour les Roth IRA, les meilleurs pour les IRA, les meilleurs pour le commerce international et les meilleures plateformes de trading Web.
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ / action et commerce ETF, 0 $ plus 1 $ par contrat pour les options
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ pour les opérations sur actions / FNB, 0 $ plus 0, 65 $ / contrat pour les opérations sur options
Expérience commerciale
Vanguard concentre son énergie considérable à aider ses clients fortunés à planifier leur retraite et d'autres objectifs à long terme. À ce titre, sa technologie de trading fait défaut. Pour réaliser leur objectif à long terme, les traders actifs ou les traders de produits dérivés n’intéressent guère. Il n'y a pas de citations en streaming; vous devez actualiser manuellement l'écran pour obtenir des mises à jour. Vous ne pouvez pas échanger des stratégies d'options complexes sur Vanguard.
Le moteur d'exécution des opérations de Fidelity offre à ses clients un taux élevé d'amélioration des prix. Active Trader Pro, la plate-forme avancée de Fidelity, offre des données de streaming et des graphiques personnalisables. Un ticket de commande est toujours affiché et une aide contextuelle a été ajoutée pour vous guider tout au long du processus.
Vanguard
- Pas de devis en streaming Pas d'options complexes Expérience de trading très simple avec peu de confort de créature
fidélité
- Ticket commercial rationalisé avec aide contextuelle disponible Flux de données en temps réel sur la plateforme Active Trader Pro Excellentes exécutions d'ordres qui génèrent une amélioration des prix
Technologies mobiles et émergentes
Vanguard propose des applications mobiles pour les appareils iOS, Android et Kindle Fire. La mise en page est en fait beaucoup plus agréable et plus facile à utiliser que le site Web. Ils ont ajouté un dépôt de chèque mobile au cours de la dernière année. Cependant, les devis sont retardés. Il n'y a pas de possibilité de chat en ligne pour contacter le service client.
Les applications mobiles de Fidelity sont beaucoup plus fraîches et plus faciles à utiliser que le site Web, ce qui se reflète dans l'augmentation de 50% des transactions placées sur les appareils mobiles entre 2017 et 2018. L'écran de démarrage peut être personnalisé et une aide contextuelle a été ajoutée au ticket commercial. Les listes de surveillance que vous générez sur le site Web peuvent également être consultées sur les appareils mobiles, et la gamme complète des offres peut être échangée sur votre téléphone ou votre tablette.
Vanguard
- Application très simple, très utile pour vérifier les soldesDonnées retardéesDépôt de chèque mobile disponible
fidélité
- Streaming de données et fil d'actualités personnalisables Page de destination personnalisable Synchronisation des listes de surveillance sur toutes les plateformes
Actualités et recherche
Vanguard propose un filtre de stock et un filtre ETF séparé. Le filtre de fonds communs de placement est très basique et se concentre sur la recherche de fonds Vanguard même s'ils portent des fonds provenant de nombreuses autres familles de fonds. La recherche sur les options se limite à examiner les chaînes d'options, qui sont beaucoup moins informatives que les chaînes sur d'autres sites de courtiers. La cartographie est extrêmement basique et ne comprend aucune personnalisation ou étude technique. Il existe de nombreuses calculatrices et outils de planification pour l'investisseur à long terme.
Les outils de sélection de Fidelity peuvent être utilisés pour affiner vos choix d'investissement dans un large éventail de catégories d'actifs, notamment les actions, les FNB, les options, les fonds communs de placement et les titres à revenu fixe. Leur emballage graphique exclusif est augmenté par les modèles et événements techniques de Recognia. Sur Active Trader Pro, vous pouvez configurer des flux d'actualités et des vidéos en streaming à partir de Bloomberg TV. Les pages de stock snapshot incluent les notations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) de MSCI.
Vanguard
- Cribleurs d'actions, de FNB et de fonds communs de placement disponibles Les outils de planification pour les investissements à long terme sont nombreux Graphique très basique qui manque de personnalisation ou d'analyse technique
fidélité
- Stocks, ETF, options, fonds communs de placement et filtres à revenu fixe disponibles Les pages d'instantanés des actions incluent des données pour un investissement socialement responsable Un ensemble de graphiques personnalisables comprend des événements techniques de Recognia
Éducation et sécurité
Les offres de formation de Vanguard sont assez basiques et visent un investissement à très long terme. Ils hébergent des webinaires occasionnels qui se concentrent sur le long terme. Le site Web est crypté conformément aux normes de l'industrie et vous devrez faire face à un problème de sécurité lorsque vous vous connecterez à partir d'un appareil non reconnu.
Le centre d'apprentissage en ligne de Fidelity contient des articles, des vidéos, des webinaires et des infographies qui offrent de la formation sur de nombreux sujets liés à l'investissement tels que la négociation d'options, la sélection de titres à revenu fixe, l'analyse fondamentale et technique et la planification de la retraite. Le cabinet propose fréquemment des webinaires et des sessions de coaching en ligne pour des sujets plus avancés. Il existe des programmes d'apprentissage destinés aux investisseurs débutants dans les applications mobiles. Fidelity procède à une évaluation des risques lorsqu'un client se connecte et sur la base de certains critères, peut contester le client avec un processus d'authentification à deux facteurs ou avec une question de sécurité.
Vanguard
- L'éducation est basique, visant à investir à long terme et à fixer des objectifs.Webinaires offerts occasionnellement pour une planification à long terme.Les fonctionnalités de sécurité comportent un défi lors de la connexion à partir d'un appareil non reconnu.
fidélité
- Le centre d'apprentissage en ligne contient des articles, des vidéos et d'autres médias pour un large éventail de sujets d'investissement et de négociation.Les programmes d'apprentissage pour les débutants en matière d'investissement sont accessibles à partir d'applications mobiles.A la connexion, une évaluation des risques est effectuée
Frais
Le barème de commissions standard de Vanguard est très élevé, à 7 $ par opération sur actions et à 7 $ plus 1 $ par contrat pour les options. Les taux de marge sont élevés. Il y a cependant 1800 ETF que vous pouvez négocier sans payer de commission, et les clients avec des soldes de compte très élevés bénéficient de commissions beaucoup plus faibles.
En octobre 2019, toutes les actions et tous les fonds négociés en bourse (FNB) américains n'encourent plus de commission chez Fidelity, et les frais de base par jambe pour les opérations sur options ont également été éliminés. Les opérations sur options sont de 0, 65 $ par contrat selon le nouveau prix de Fidelity. Leurs taux de marge sont légèrement supérieurs à la moyenne.
Conclusion
La force de Vanguard est de maintenir une gamme variée de FNB à faible coût et de fonds communs de placement, mais vous pouvez les acheter sur n'importe quel site de courtier en ligne. Si vous recherchez des outils de trading et une formation approfondie, les offres de Vanguard sont insuffisantes. Ce courtage semble dissuader activement les investisseurs qui souhaitent négocier plus d'une fois par an.
Fidelity offre une valeur formidable à chaque niveau d'expérience d'investissement. Le site Web continue de subir certaines mises à jour de facilité d'utilisation, tandis que la plate-forme Active Trader Pro contient la plupart des cloches et des sifflets qu'un day trader peut utiliser. La qualité d'exécution de Fidelity est excellente dans la plupart des tailles de transactions. Les perspectives de développement de Fidelity sont axées sur l'amélioration de l'expérience utilisateur. Nous attendons avec impatience la refonte du site Web, mais en attendant, il y a beaucoup de valeur pour les investisseurs et les commerçants ici.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
