Tout investisseur avisé sait que vous ne pouvez pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Même si elle ne réduit pas entièrement le risque, la diversification de votre portefeuille de placements peut vous aider à atteindre vos objectifs de placement en maximisant vos rendements. Il existe de nombreux véhicules d'investissement parmi lesquels vous pouvez choisir, notamment des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des contrats à terme et des devises. Ceux-ci peuvent être encore plus détaillés, regroupant des actifs qui partagent des caractéristiques telles que les actions à grande capitalisation, les financières, les obligations d'État ne sont que quelques exemples. Et n'oubliez pas les produits. Ce sont des biens de base qui peuvent être transformés en d'autres biens et services. Il existe un certain nombre d'investissements de matières premières différents pour les commerçants nouveaux et expérimentés. Mais avant de vous lancer, voici quelques informations importantes que vous devez savoir sur l'investissement en matières premières, y compris les meilleures à prendre en compte.
Points clés à retenir
- Investir dans les matières premières peut fournir aux investisseurs une diversification, une couverture contre l'inflation et des rendements positifs.Les investisseurs peuvent connaître une volatilité lorsque leurs investissements suivent une seule marchandise ou un secteur de l'économie.L'offre, la demande et la géopolitique affectent toutes les prix des matières premières. des contrats à terme, des actions, des FNB ou des fonds communs de placement fondés sur des produits de base, ou ils peuvent détenir des produits physiques comme des lingots d'or.
Qu'est-ce qu'un investissement en matières premières?
Le commerce des produits de base remonte à des siècles, avant même que les actions et les obligations n'échangent des mains. C'était une entreprise très importante, reliant différentes cultures et personnes. Des épices et des soieries aux débuts aux bourses où ces actifs sont désormais échangés, les matières premières restent un véhicule d'investissement populaire.
Les investisseurs espérant pénétrer le marché des matières premières, il existe plusieurs façons de le faire. Les investisseurs avides de matières premières peuvent envisager d'investir directement dans la matière première physique, ou indirectement en achetant des actions dans des sociétés de matières premières, des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETF).
Avantages
L'un des principaux avantages de l'investissement dans les produits de base est le fait qu'ils tendent à protéger les investisseurs contre les effets de l'inflation. En général, la demande de produits de base a tendance à être élevée pendant les périodes de forte inflation, ce qui fait monter les prix. C'est aussi un bon pari contre le dollar américain, donc lorsque le billet vert diminue, les prix des matières premières augmentent.
Outre les avantages de la diversification, il est possible de maximiser les rendements grâce à l'investissement dans les produits de base. Bien que les prix des produits de base soient soumis aux fluctuations du marché - taux de change, taux d'intérêt, économie mondiale - la demande mondiale est forte. Cela a un impact globalement positif sur les actions des sociétés qui traitent spécifiquement des matières premières, ce qui peut se traduire par des rendements positifs pour les investisseurs.
Des risques
Une chose à garder à l'esprit est que les produits de base ont tendance à être beaucoup plus volatils que d'autres types d'investissements, en particulier les fonds qui suivent un seul produit ou un secteur spécifique de l'économie.
Les investisseurs qui négocient des contrats à terme doivent se rappeler que cela implique de la spéculation. Les contrats à terme impliquent le suivi d'une marchandise ou d'un indice sous-jacent. Cela pourrait avoir un impact sur la performance du contrat et, par conséquent, donner à l'investisseur une différence négative (ou positive).
Le trading à terme peut être très volatil car il implique de la spéculation.
Huile brute
Comme indiqué ci-dessus, il existe de nombreuses façons différentes pour les investisseurs d'investir dans les matières premières. Si vous pensez au pétrole brut, il est utile de savoir ce qui contribue à façonner les prix et comment vous pouvez investir dans ce produit.
Après la production, le pétrole brut est raffiné en de nombreux produits différents, y compris l'essence que nous utilisons pour alimenter nos véhicules. Mais cela va au-delà du gaz. Les produits à base de pétrole comprennent les plastiques, les médicaments, le linoléum, les bardeaux, l'encre, les cosmétiques, les fibres synthétiques, les solvants, les engrais, l'asphalte et des milliers d'autres.
Mais qu'est-ce qui affecte les prix? Le pétrole brut réagit généralement aux lois de l'offre et de la demande. Plus la demande est élevée, plus l'offre est faible. Lorsque cela se produit, les prix ont tendance à augmenter. Lorsque la demande diminue, l'offre est assez constante, ce qui entraîne une baisse des prix. Par exemple, lorsque le gaz est en forte demande - disons, pendant la saison de conduite estivale - le prix à la pompe augmente, se traduisant par des prix du pétrole brut plus élevés. De même, la demande des pays en développement comme la Chine et l'Inde - dont les économies continuent de croître - fait également monter les prix. La géopolitique a également un impact important sur le prix du pétrole brut. Les tensions au Moyen-Orient, où une grande partie du pétrole mondial est produit, peuvent faire monter les prix du pétrole en flèche.
Comment investir dans le pétrole brut
Investir dans le pétrole brut physique n'est pas aussi facile que d'autres produits de base - vous ne pouvez pas simplement acheter un baril de pétrole. En tant qu'investisseur, vous pouvez envisager des contrats à terme - la méthode la plus directe de possession pure et simple de la marchandise. Mais les contrats à terme peuvent être très volatils et avoir besoin de beaucoup de capitaux. Et ils nécessitent également beaucoup de connaissances, ce n'est donc pas vraiment une bonne option pour les investisseurs novices.
Les investisseurs peuvent envisager d'acheter des actions dans des sociétés pétrolières, des fonds communs de placement de pétrole brut ou même des ETF. Les véhicules se négocient en bourse comme les actions, ils sont donc faciles à trouver. Le US Oil Fund en est un exemple. Il suit le mouvement du pétrole brut léger et doux de West Texas Intermediate. L'actif net sous gestion (AUM) total du fonds au 13 janvier 2020 était de 1, 4 milliard de dollars. D'autres options comprennent l'achat d'actions de fonds communs de placement ou d'ETF du secteur de l'énergie qui investissent directement dans des actions de sociétés pétrolières. Ces options présentent généralement des risques moindres, car elles proposent des offres plus diversifiées.
Or
Le marché de l'or est riche et diversifié. Il est utilisé dans les bijoux, la technologie, par les banques centrales et les investisseurs, donnant naissance à son marché à différents moments de l'économie mondiale. Le métal précieux a toujours été un investissement sûr et une protection contre l'inflation. Lorsque le dollar américain baisse, vous pouvez parier que le prix de l'or augmentera. Et tout comme le pétrole brut, quand il y a une augmentation de la demande, il en va de même pour le prix de l'or. De plus, les prix sont affectés lorsque les banques centrales - qui détiennent de l'or - décident de diversifier leurs réserves monétaires en achetant plus d'or.
Comment investir dans l'or
Contrairement au pétrole brut, les investisseurs peuvent prendre possession de la marchandise physique. Les investisseurs qui souhaitent détenir le produit physique peuvent le faire en achetant des lingots d'or ou des pièces d'or. Mais cela signifie avoir à payer pour un endroit pour le stocker comme un coffre-fort ou un coffre-fort.
Une autre option, tout comme le brut, consiste à passer par le contrat à terme. Les contrats obligent les investisseurs à déposer une marge initiale. Mais encore une fois, ce type d'investissement comporte un risque. Si le prix augmente, les investisseurs en profiteront. Cependant, si le prix baisse, l'investisseur risque de perdre son argent.
Les actions et les FNB, ainsi que les options de fonds communs de placement sont nombreux. Avec les stocks d'or, les investisseurs ne se limitent pas aux producteurs, mais aussi aux sociétés d'exploration et d'exploitation minière. Comme d'habitude, c'est une bonne idée pour les investisseurs de faire leurs devoirs et de voir quels sont les risques opérationnels pour chaque entreprise. D'un autre côté, les FNB d'or offrent une exposition au métal précieux tout en suivant son prix. Par exemple, le SPDR Gold Share ETF offre aux investisseurs une exposition aux lingots sans avoir à en prendre possession.
Des métaux de base
Les métaux communs sont des métaux courants utilisés dans des applications commerciales et industrielles, comme la construction et la fabrication. L'aluminium, le zinc et le cuivre en sont de bons exemples. Ils sont relativement peu coûteux et les approvisionnements sont généralement stables car ils sont généralement trouvés dans le monde. Mais parce qu'ils sont abondants, les prix ont tendance à être beaucoup plus bas que les métaux précieux. Cependant, l'augmentation des applications des métaux de base couplée à l'augmentation de la demande mondiale - en particulier de la Chine et d'autres pays en développement - continue d'avoir un impact positif sur les prix.
Comment investir dans les métaux communs
Le maintien de l'aluminium, du zinc et du cuivre n'est pas nécessairement très fructueux.En raison de leurs prix, les investisseurs devraient détenir de grandes quantités de ces produits afin de réaliser des bénéfices. Au lieu de cela, détenir des actions dans des sociétés de métaux communs comme la société d'aluminium Alcoa ou une société sidérurgique comme US Steel est un excellent moyen de mettre un pied dans la porte. En outre, la détention d'ETF comme le SPDR Metals & Mining ETF offre une exposition aux sociétés impliquées dans les métaux et les mines.
The Bottom Line
Lorsqu'il décide d'investir dans les matières premières, l'investisseur de renom Jim Rogers suggère de répondre à trois questions clés: premièrement, quel est le niveau actuel de la production mondiale? Deuxièmement, quelles nouvelles sources d'approvisionnement arrivent actuellement en ligne? Troisièmement, y a-t-il des approvisionnements potentiels en cours d'exploration?
En plus des produits mentionnés ci-dessus, d'autres produits à considérer sont d'autres métaux précieux - platine, palladium, argent - lithium, coton et produits alimentaires tels que le café, le maïs, l'avoine, le blé, le soja et le sucre. Mais comme pour toutes les décisions d'investissement, faites vos propres recherches ou consultez un courtier expérimenté.
