Les fonds Vanguard, y compris les fonds négociés en bourse (ETF) et les fonds communs de placement, permettent aux investisseurs d'obtenir une exposition aux marchés des actions et des obligations à des coûts raisonnables avec des ratios de dépenses très compétitifs dans l'industrie des fonds. Les fonds Vanguard sont généralement livrés sans frais de dossier, et nombre d'entre eux sont disponibles sans frais de transaction via de nombreuses plateformes de courtier en investissement.
Le système de notation Morningstar est conçu pour peser divers facteurs d'un fonds, tels que les performances passées, la gestion, les frais et le processus utilisé par un fonds pour sélectionner ses avoirs. Certains fonds Vanguard ont une cote de cinq étoiles de Morningstar.
Fonds de revenu Vanguard Wellesley
Le Vanguard Wellesley Income Fund cherche à atteindre une croissance à long terme des revenus et un niveau durable de revenus courants. Le fonds alloue environ 60% de ses actifs à des obligations, notamment des bons du Trésor américain, des obligations d'agences gouvernementales, des obligations industrielles et des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS). La quasi-totalité des titres obligataires du Vanguard Wellesley Income Fund sont de qualité investment grade. Le fonds ayant une maturité moyenne de 10, 1 ans, ses avoirs obligataires sont soumis au risque de taux d'intérêt. Le reste de l'actif du fonds est investi dans des actions américaines avec une allocation de 40%. Les secteurs des actions sont diversifiés en 12 catégories, y compris les biens de consommation de base, les services financiers, les soins de santé et les industriels. Le Vanguard Wellesley Income Fund sélectionne des actions qui ont des dividendes supérieurs à la moyenne qui devraient croître à l'avenir.
Le Vanguard Wellesley Income Fund a une gestion expérimentée qui a fait ses preuves en matière de rendement élevé. De 2009 à 2019, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 7, 98%. Le fonds affiche un très faible ratio de frais de 0, 23% et un rendement SEC à 30 jours de 2, 56%. Il convient le mieux aux investisseurs qui souhaitent investir dans des revenus à très faible coût.
Fonds exonéré d'impôt à rendement élevé Vanguard
Le Fonds exonéré d'impôt à haut rendement Vanguard investit ses actifs dans des obligations municipales dont le revenu est exonéré d'impôt fédéral sur le revenu. Le fonds a une allocation très prudente qui favorise les obligations municipales très bien notées avec une cote de crédit de A ou plus. Seulement moins de 35% de toutes les obligations sont notées BBB ou moins ou sans notation, tandis que les 65% restants du fonds sont A ou plus. Le Fonds exonéré d'impôt à haut rendement Vanguard a une échéance moyenne de 17, 9 ans, ce qui le rend sensible au risque de taux d'intérêt. Au 14 janvier 2020, le rendement SEC à 30 jours du fonds était de 2, 18%.
De 2009 à 2019, le Fonds exonéré d'impôt à haut rendement Vanguard a généré un taux de rendement annuel moyen de 5, 35%. Le fonds affiche un très faible ratio de frais de 0, 17%. Le Fonds exonéré d'impôt à haut rendement Vanguard convient le mieux aux investisseurs qui se trouvent dans des tranches d'imposition très élevées et qui souhaitent s'exposer à des obligations de haute qualité exonérées d'impôts fédéraux.
Actions admirales du Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard
Le Vanguard Tax-Managed Tax Balanced Fund Admiral Shares cherche à offrir une exposition aux actions de moyenne et grande capitalisation du marché boursier américain. L'allocation d'actifs du fonds est de 48, 5% en actions et de 51, 5% en obligations. Le portefeuille d'obligations se compose d'obligations municipales exonérées d'impôt fédéral.
De 2009 à 2019, les actions Admiral du Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard ont généré un taux de rendement annuel moyen de 8, 59%. Le fonds a un ratio de frais très faible de 0, 09% et un rendement SEC à 30 jours de 1, 55% au 31 décembre 2019. L'échéance moyenne du fonds est de 8, 7 ans
Le Vanguard Tax-Managed Tax Balanced Fund Admiral Shares convient le mieux aux investisseurs qui se situent dans des tranches d'imposition plus élevées avec des objectifs d'investissement de capital croissant avec la capacité d'absorber la volatilité du marché.
