L'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500) est un indice de 500 des plus grandes sociétés américaines, cotées à la Bourse de New York ou NASDAQ, sélectionné par le comité d'indexation Standard & Poor's en fonction de la capitalisation boursière. L'indice S&P 500 est un baromètre largement reconnu du marché boursier américain. Les fonds indiciels S&P 500 permettent aux investisseurs d'établir une allocation de base en actions américaines à grande capitalisation, conseillée par l'un des investisseurs américains les plus emblématiques, Warren Buffet, également connu sous le nom d'Oracle d'Omaha. Les fonds indiciels S&P 500 cherchent à reproduire la performance de l'indice de référence en investissant dans des composants S&P 500 de pondération similaire. Ces fonds utilisent une stratégie d'investissement passive ou d'indexation et investissent la totalité ou une partie substantielle de leur actif net total dans des actions ordinaires incluses dans l'indice de référence. Toutes les données des fonds ci-dessous sont en date du 6 février 2019, selon Morningstar.
Indice
Actions d'investisseurs du Fonds indiciel Vanguard 500
Les actions d'investisseurs du Fonds indiciel Vanguard 500 visent à fournir des résultats de placement correspondant au rendement et au rendement de l'indice S&P 500, son indice de référence, avec un degré élevé de corrélation positive. VFINX a été émis par Vanguard le 31 août 1976. Le fonds a généré un rendement total de 14, 26% sur une période de trois ans. VFINX est géré par le Vanguard Equity Investment Group et facture un ratio de frais annuel de 0, 14%, ce qui est nettement inférieur au ratio de frais moyen des fonds communs de placement ayant des participations similaires.
Pour atteindre son objectif d'investissement, VFINX met en œuvre une stratégie d'indexation et investit la quasi-totalité de son actif total dans des actions comprises dans l'indice S&P 500, avec approximativement les mêmes proportions que les pondérations de l'indice.
Le Vanguard 500 Index Fund a un actif net total de 520, 3 milliards de dollars. Son rendement à 12 mois arrière était de 1, 76%. Le bêta du fonds (mensuel sur trois ans) était de 1, 00. Le fonds présente un ratio Sharpe à trois ans de 1, 06 et un écart-type conforme à celui de l'indice de référence sous-jacent à 12, 07%.
Comme la plupart des fonds indiciels S&P 500, VFINX est le mieux adapté aux investisseurs à long terme avec un degré de tolérance au risque modéré à élevé recherchant une exposition au marché américain des actions à grande capitalisation. Étant donné que VFINX a une erreur de suivi minuscule et un faible ratio de frais, il s'agit d'un portefeuille de base attrayant pour un portefeuille d'actions.
Fonds indiciel Schwab S&P 500
Le Schwab S&P 500 Index Fund a été émis le 19 mai 1997 par The Charles Schwab Corporation. SWPPX est conseillé et géré par Charles Schwab Investment Management, Inc. et facture un ratio de frais de 0, 02%.
SWPPX est un fonds commun de placement qui cherche à fournir des résultats de placement correspondant au rendement total de l'indice S&P 500. Pour atteindre son objectif d'investissement, SWPPX investit généralement au moins 80% de son actif net total dans des actions composant l'indice S&P 500. De plus, SWPPX donne généralement les mêmes pondérations à ces actions que l'indice.
Le SWPPX a 41, 3 milliards de dollars sous gestion et un chiffre d'affaires de 2%. SWPPX avait une version bêta de 1, 00; un alpha de -0, 03; un ratio de Sharpe de 1, 07; et un écart type de 12, 06.
Fonds indiciel Fidelity 500
Émis le 17 février 1988 par Fidelity, le Fidelity 500 Index Fund offre une exposition à faible coût au marché américain des actions à grande capitalisation. FXAIX facture un ratio annuel de charges nettes de 0, 015%.
Depuis sa création, le fonds a généré 10, 42% de rendements annuels moyens. Pour suivre l'indice sous-jacent, FXAIX investit au moins 80%, dans des conditions de marché normales, de son actif net total dans des actions ordinaires composant l'indice. FXAIX a historiquement suivi l'indice avec un faible degré d'erreur de suivi.
FXAIX sert d'alternative à VFINX et SWPPX et est l'un des meilleurs fonds qui offre une exposition à un panier d'actions ordinaires incluses dans l'indice S&P 500. FXAIX peut servir de portefeuille de base dans un portefeuille d'actions américaines.
Fonds indice boursier T. Rowe 500
Le Fonds T. Rowe Price Equity Index 500 (PREIX) a été lancé le 30 mars 1990 et a depuis produit un rendement annuel moyen sur cinq ans de 10, 58%. Le PREIX facture un ratio de charges nettes de 0, 21%. Dans la lignée du S&P 500, le fonds vise à égaler le retour sur investissement des actions américaines à grande capitalisation en cherchant à égaler la performance de son indice de référence.
Sur la base des dernières statistiques sur 10 ans, PREIX a un ratio de Sharpe de 1, 01 et un écart-type, ou volatilité, de 12, 44%.
Le PREIX a un actif net total de 30, 9 milliards de dollars, ce qui peut convenir le mieux aux investisseurs qui cherchent à s'exposer au marché américain des actions à grande capitalisation.
Investir dans des fonds indiciels
Investir dans des fonds indiciels peut être un excellent investissement durable et également un excellent moyen de diversifier facilement un portefeuille. Bien que le marché boursier ait ses hauts et ses bas, la tendance à long terme de l'indice S&P 500 est extrêmement positive. Cela donne une opportunité d'investissement à faible risque.
Pour investir dans un indice comme l'un des quatre mentionnés ci-dessus, vous devrez créer un compte d'investissement via l'une des nombreuses maisons de courtage. Avec une telle variété de fonctionnalités et de prix parmi ces courtiers, il peut être difficile d'en choisir un. Pour cette raison, Investopedia a créé une liste des meilleurs courtiers en ligne.
