Il existe plusieurs différences clés entre la façon dont les hommes et les femmes investissent, selon un nouveau livre blanc publié par Spectrem Group, High Net Worth Men vs. Women . Cet article examine les différentes approches adoptées par chaque sexe lorsqu'il s'agit de gérer l'argent et les investissements.
Le document est basé sur des données recueillies auprès de 1 875 hommes fortunés et 1 277 femmes fortunées aux États-Unis, et il a révélé quatre différences principales entre la façon dont les hommes et les femmes géraient leurs biens. Continuez à lire pour savoir en quoi elles diffèrent: les informations peuvent éclairer la façon dont les conseillers financiers peuvent cibler leurs services vers un sexe contre un autre. (Pour plus de détails, voir: Pourquoi les femmes ont besoin de plus d'attention de la part des conseillers.)
- Les femmes ont tendance à être plus conservatrices. Alors que les deux sexes ont indiqué qu'ils concentreraient leur argent à court terme sur des actions ou des fonds communs de placement au cours de l'année à venir, les hommes se sont concentrés sur cette question plus fortement que les femmes. Près de la moitié de tous les hommes interrogés ont déclaré qu'ils se concentreraient sur les actions au cours de l'année à venir, tandis que seulement un tiers environ des femmes interrogées ont déclaré qu'elles le feraient. Les femmes ont indiqué qu'elles étaient légèrement plus enclines à s'appuyer sur des comptes chèques ou d'épargne (56% des femmes contre 52% des hommes). Les femmes sont beaucoup moins susceptibles d'être des investisseurs autonomes. L'étude a montré un écart important entre les hommes et les femmes lorsqu'il s'agit de gérer leurs propres investissements. Seulement 31% des femmes ont déclaré vouloir adopter une approche pratique pour investir leur argent, contre 39% des hommes. Il y avait une différence encore plus grande entre les hommes et les femmes en ce qui concerne le plaisir et la satisfaction d'investir leur argent. Près de la moitié des hommes déclarent aimer investir, contre moins du tiers des femmes. Et lorsqu'il s'agit de prendre des risques, seulement 30% des femmes ont déclaré qu'elles seraient prêtes à supporter un niveau de risque plus élevé afin d'obtenir un meilleur rendement, tandis que 44% des hommes ont déclaré qu'ils le feraient. Et 55% des femmes interrogées ont répondu qu'elles souhaiteraient obtenir un taux de rendement garanti sur leurs investissements contre 46% des hommes. (Pour une lecture connexe, voir: Comment les femmes font face à des défis de retraite uniques et des conseils financiers pour les femmes de tout âge. ) Les hommes sont moins susceptibles de demander des conseils professionnels. L'article de Spectrem indique que les femmes sont 3% plus susceptibles que les hommes de demander des conseils pour des besoins spécialisés ainsi que des consultations régulières. Et 2% de plus (15-13%) des femmes ont déclaré être totalement dépendantes de leurs conseillers. Les femmes sont également plus de deux fois plus susceptibles d'utiliser un comptable comme principal conseiller financier que les hommes. L'étude a révélé que les courtiers à service complet étaient le type de professionnel le plus couramment employé, suivis des conseillers financiers indépendants. Les autres types de professionnels utilisés comprennent les banquiers, les avocats, les comptables et les gestionnaires de placements. Mais près de 40% des hommes ont déclaré qu'ils n'utilisaient aucun type de conseiller, tandis qu'un peu plus d'un cinquième des femmes entraient dans cette catégorie. Perceptions et performances. La façon dont les femmes perçoivent leurs propres connaissances financières diffère sensiblement de celle des hommes. Plus de deux fois plus de femmes ont déclaré avoir un manque de connaissances financières que les hommes. Cependant, seulement 2% de plus des femmes ont déclaré être globalement satisfaites de leur conseiller. Mais 74% des femmes ont déclaré être satisfaites des performances de leurs conseillers, sur la base des réponses des conseillers à leurs demandes et de leurs connaissances et performances contre 66% des hommes.
The Bottom Line
En ce qui concerne les investissements et l'argent, les hommes ont tendance à adopter une approche plus pratique et sont plus susceptibles de compter sur eux-mêmes pour faire le travail. Les femmes comptent davantage sur des conseillers et une aide professionnelle pour leurs besoins et sont plus opposées au risque que leurs homologues masculins. Les conseillers qui travaillent avec des clients fortunés doivent adapter leurs services en conséquence afin d'établir des relations plus solides et de fidéliser davantage les clients. (Pour une lecture connexe, voir: La bataille du crédit des sexes: Game On!)
