Bien que 2019 ait produit des gains importants pour les actions, certains investisseurs s'inquiètent toujours de la volatilité du marché après des pertes en 2018. Les fonds de dividendes ont tendance à mieux performer que les fonds d'actions de croissance pendant les périodes d'instabilité boursière. Les fonds de dividendes offrent également généralement des rendements plus élevés que les actions typiques du S&P 500. La croissance des dividendes et le rendement élevé des dividendes peuvent être des stratégies d'investissement très efficaces. Ci-dessous, nous listons certains des meilleurs fonds négociés en bourse (ETF) et fonds communs de placement pour les investisseurs axés sur les dividendes.
FNB d'appréciation des dividendes Vanguard
Le Vanguard Dividend Appréciation ETF (VIG) suit un indice des sociétés qui ont augmenté leurs dividendes au cours des dix dernières années. Au 30 novembre 2019, le fonds détenait le pourcentage le plus élevé de ses 50, 5 milliards de dollars d'actifs investis dans Microsoft, Procter & Gamble, Visa et Walmart. Ce FNB avait un rendement SEC de 1, 78% et un ratio de frais de 0, 06%.
FNB Schwab US Dividend Equity
Le Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) suit l'indice Dow Jones US Dividend 100. Ces actions à dividendes élevés ont également constamment versé des dividendes au fil des ans. Le fonds avait environ 11, 8 milliards d'actifs en janvier 2020 et le ratio de frais n'était que de 0, 06%. Les principaux titres du fonds étaient Bristol Myers, Home Depot, Intel et Coca-Cola.
FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes
Le FNB Vanguard High Dividend Yield (VYM) se concentre sur les actions offrant actuellement des rendements en dividendes élevés. Les petites entreprises qui versent des dividendes nettement plus élevés offrent souvent ces dividendes pour compenser les investisseurs pour un risque plus élevé. Cependant, le FNB Vanguard High Dividend Yield accorde un poids plus important aux sociétés dont la capitalisation boursière est plus élevée. En conséquence, les titres les plus importants du fonds au début de 2020 étaient JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon et AT&T. L'effet global est similaire à la stratégie Dogs of the Dow. Dans la pratique, le fonds n'a pas été beaucoup plus risqué que le marché boursier dans son ensemble. Il a continué de générer des dividendes plus élevés, avec un rendement SEC de 3, 19% en décembre 2019. Comme le FNB Vanguard Dividend Appréciation, le ratio des frais n'était que de 0, 06%
Fonds de croissance des dividendes Vanguard
Le Fonds de croissance des dividendes Vanguard (VDIGX) est géré par Don Kilbride de Wellington Investment Management. En plus de 13 ans en tant que gestionnaire du fonds, Kilbride a été très habile à trouver des sociétés à un prix raisonnable qui, selon lui, devraient augmenter leurs dividendes au taux d'inflation majoré de 3%. Cette stratégie a produit des performances stables, même sur les marchés les plus difficiles. Au cours des dernières années, le fonds est passé de 25 milliards de dollars à 42 milliards de dollars. Le fonds se concentre sur les actions à grande capitalisation, avec un portefeuille complété par Medtronic, Coca-Cola et McDonald's. Au 31 décembre 2019, le rendement SEC du fonds était de 1, 79%. Au cours des dix dernières années, le fonds a enregistré un impressionnant 13, 09%. C'est plus que l'indice de référence, qui n'a retourné que 12, 56% au cours de la même période. Son ratio de frais de 0, 22% est extrêmement faible pour un fonds géré.
Fonds de croissance des dividendes T. Rowe Price
Le Fonds de croissance des dividendes T. Rowe Price (PRDGX) est un autre fonds commun de placement exceptionnel pour les investisseurs en dividendes. Tom Huber gère le fonds de 14, 7 milliards de dollars depuis 19 ans. Huber recherche des entreprises dotées de fondamentaux sains qui versent des dividendes qu'il prévoit d'augmenter. Le fonds investit principalement dans des actions à grande capitalisation, telles que Microsoft, JPMorgan Chase, Apple et Visa. Tous paient de bons dividendes et ont des antécédents fiables de leur augmentation au fil du temps. Le rendement à 10 ans du fonds était de 13, 30% au 31 décembre 2019. Son ratio de frais était de 0, 64%, ce qui est inférieur à la moyenne de sa catégorie.
