Les sociétés de conseil en investissement enregistrées (RIA) peuvent fournir à leurs clients des services de gestion d'actifs et de planification financière véritablement impartiaux. En effet, ils ne sont affiliés à aucun fournisseur tiers tel que des banques, des courtiers, des compagnies d'assurance ou d'autres entités qui pourraient fausser leur approche objective en leur offrant une rémunération pour vendre leurs produits ou services.
Selon des données allant des actifs sous gestion à la taille et à l'expérience de leurs pools de conseillers, le magazine Barron les a classés comme les meilleures entreprises RIA aux États-Unis pour 2018.
Top RIA
Edelman Financial Services: Située à Fairfax, en Virginie, cette entreprise possède près de 22, 3 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM) et fournit des services d'investissement, de gestion de portefeuille et de formation en finances personnelles. Le cabinet compte une équipe de 163 conseillers qui desservent plus de 37 000 clients. Son fondateur, Ric Edelman, a été nommé à trois reprises meilleur conseiller financier indépendant par Barron's . L'approche d'investissement de l'entreprise est basée sur la recherche académique et la finance comportementale.
United Capital Financial Advisers: Cette société basée à Newport Beach, en Californie, gère 21, 5 milliards de dollars pour les clients particuliers et institutionnels. Les 221 conseillers de United Capital utilisent une approche moderne de la planification financière et des investissements pour permettre à ses clients de vivre dans le présent au lieu de se soucier d'avoir suffisamment d'argent à la retraite. La croissance de l'entreprise peut être attribuée à l'achat et au partenariat avec d'autres sociétés RIA, selon son fondateur, Joe Duran.
Mariner Wealth Advisors: Avec plus de 26 milliards de dollars en actifs sous gestion, cette entreprise a son siège social au Kansas, mais a des emplacements à travers le pays, notamment à Cincinnati, San Diego, New York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago et Minneapolis. La société offre des services de gestion de placements, de retraite des cadres, de planification successorale, de conseil institutionnel, de gestion des risques et de fiscalité et de tenue de livres à ses 14 890 clients.
Moneta Group Investment Advisors: la seule entreprise du Missouri incluse dans le top 10, Moneta Group, gère environ 18, 5 milliards de dollars pour ses clients. Comme pour toutes les RIA de cette liste, les 95 conseillers de ce cabinet sont des fiduciaires, ce qui signifie qu'ils sont obligés de faire passer les besoins de leurs clients avant les leurs, et ils sont regroupés en équipes de service client pour donner à leurs clients une plus petite entreprise. ressentir. Leurs services comprennent aider les familles riches à transférer leur patrimoine à leurs héritiers et à leurs causes préférées, aider les jeunes particuliers fortunés à créer un plan pour conserver leur argent et fournir des conseils en matière de retraite à une entreprise.
Silvercrest Asset Management Group: Basée à New York, cette entreprise a accumulé près de 21, 3 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Il compte 27 conseillers qui travaillent dans des bureaux à New York, au Massachusetts, au New Jersey et en Virginie. L'entreprise adopte le service traditionnel centré sur le client fourni par les banques au cours des années précédentes tout en mettant en œuvre des théories modernes pour créer des portefeuilles diversifiés qui correspondent aux objectifs d'investissement et à la tolérance au risque de ses clients.
The Bottom Line
Ce ne sont que quelques-unes des meilleures sociétés de gestion de patrimoine en Amérique. Bien que bon nombre de ces entreprises s'adressent principalement à des clients fortunés et à des investisseurs institutionnels dans les secteurs à but lucratif et à but non lucratif, certaines d'entre elles traitent également avec des clients de la classe moyenne ou supérieure. Chacune de ces entreprises a gagné sa place sur cette liste en fournissant des conseils judicieux et des services de gestion de l'argent qui ont permis aux clients de développer leur patrimoine et de réaliser leurs rêves.
