Table des matières
- Survivre au pays des ours
- Gardez vos peurs sous contrôle
- Coûts de réduction moyens avec DCA
- Faire le mort
- Diversifier
- N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
- Rechercher des actions de valeur
- Faites le point sur les industries défensives
- Envisagez les FNB inverses
Survivre au pays des ours
Un marché baissier fait référence à une baisse du prix des actions à l'échelle du marché d'au moins 15 à 20%, couplée à un sentiment pessimiste à l'égard du marché. De toute évidence, ces temps ne sont rien à espérer, mais riposter peut être dangereux. Ici, nous vous guiderons à travers huit stratégies d'investissement et mentalités importantes pour vous aider à rester calme et à jouer le jeu lorsque le marché boursier essuiera vos rendements.
Gardez vos peurs sous contrôle
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Il y a un vieux dicton à Wall Street: "Le Dow monte un mur d'inquiétude." En d'autres termes, au fil du temps, le Dow Jones a continué d'augmenter malgré les difficultés économiques, le terrorisme et d'innombrables autres calamités. Les investisseurs devraient essayer de toujours séparer leurs émotions du processus de décision d'investissement. Ce qui semble être une catastrophe mondiale massive un jour peut être rappelé comme rien de plus qu'une tache sur l'écran radar quelques années plus tard.
Coûts de réduction moyens avec DCA
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La chose la plus importante à garder à l'esprit pendant un ralentissement économique est qu'il est normal que le marché boursier ait des années négatives - cela fait partie du cycle économique. Si vous êtes un investisseur à long terme (c'est-à-dire un horizon de 10 ans et plus), une option consiste à profiter de la moyenne des coûts en dollars (DCA). En achetant des actions quel que soit le prix, vous finissez par acheter des actions à bas prix lorsque le marché est en baisse. À long terme, votre coût «diminuera en moyenne», vous laissant un meilleur prix d'entrée global pour vos actions.
Faire le mort
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Lors d'un marché baissier, les ours règnent et les taureaux n'ont aucune chance. Il y a un vieil adage selon lequel la meilleure chose à faire pendant un marché baissier est de faire le mort - c'est le même protocole que si vous rencontriez un vrai grizzly dans les bois. Il serait très dangereux de riposter. En restant calme et en ne faisant aucun mouvement brusque, vous vous éviterez de devenir le déjeuner d'un ours. Jouer à mort en termes financiers signifie placer une plus grande partie de votre portefeuille dans des titres du marché monétaire, tels que des certificats de dépôt (CD), des bons du Trésor américain et d'autres instruments à liquidité élevée et à échéance courte.
Diversifier
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Un pourcentage de votre portefeuille réparti entre actions, obligations, liquidités et actifs alternatifs est au cœur de la diversification. La répartition de votre portefeuille dépend de votre tolérance au risque, de votre horizon temporel, de vos objectifs, etc. La situation de chaque investisseur est différente. Une bonne stratégie d'allocation d'actifs vous permettra d'éviter les effets potentiellement négatifs résultant du placement de tous vos œufs dans le même panier.
N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
Investir est important, mais il en va de même pour manger et garder un toit au-dessus de votre tête. Il n'est pas judicieux de prendre des fonds à court terme (c'est-à-dire de l'argent pour l'hypothèque ou l'épicerie) et de les investir dans des actions. En règle générale, les investisseurs ne devraient pas s'impliquer dans les actions à moins qu'ils aient un horizon d'investissement d'au moins cinq ans, de préférence plus long, et ils ne devraient jamais investir de l'argent qu'ils ne peuvent pas se permettre de perdre. N'oubliez pas que les marchés baissiers et même des corrections mineures peuvent être extrêmement destructeurs.
Rechercher des actions de valeur
Paul Morigi
Les marchés baissiers peuvent offrir de grandes opportunités aux investisseurs. L'astuce est de savoir ce que vous cherchez. Battus, battus, sous-évalués: ce sont toutes des descriptions d'actions pendant un marché baissier. Les investisseurs en valeur tels que Warren Buffett considèrent souvent les marchés baissiers comme des opportunités d'achat parce que les évaluations des bonnes entreprises sont réduites aux côtés des sociétés pauvres et se situent à des évaluations très attrayantes. Buffett renforce souvent sa position dans certaines de ses actions préférées pendant les périodes moins réjouissantes du marché parce qu'il sait que la nature du marché est de punir même les bonnes entreprises de plus qu'elles ne le méritent.
Faites le point sur les industries défensives
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Les actions défensives ou non cycliques sont des titres qui obtiennent généralement de meilleurs résultats que le marché global pendant les périodes difficiles. Ces types d'actions offrent un dividende constant et des bénéfices stables, quel que soit l'état du marché global. Les entreprises qui produisent des produits ménagers non durables - comme le dentifrice, le shampoing et la crème à raser - sont des exemples d'industries défensives parce que les gens utiliseront toujours ces articles dans les moments difficiles.
Envisagez les FNB inverses
Les fonds indiciels cotés en bourse (ETF) donnent aux investisseurs une chance de profiter d'une baisse des principaux indices ou indices de référence, tels que le Nasdaq 100. Lorsque les principaux indices baissent, ces fonds augmentent, vous permettant de profiter pendant que le reste du le marché en souffre.
