Les associés au service à la clientèle sont souvent le ciment qui unit les activités de conseil. Ces précieux assistants sont généralement aptes à effectuer une myriade de tâches qui prendraient la plupart des courtiers et conseillers qui les emploient au moins deux fois plus longtemps à accomplir.
Que faut-il pour être embauché pour ce poste? À bien des égards, la façon de devenir un associé au service à la clientèle inscrit est assez simple, mais ceux qui sont les plus efficaces dans ce poste obtiennent souvent une formation et des certifications qui en font des ajouts inestimables à n'importe quelle équipe ou bureau.
Histoire et évolution
Le poste d'associé au service à la clientèle a évolué, au point que bon nombre de ceux qui travaillent à ce titre remplissent des fonctions qui vont bien au-delà de celles de leurs prédécesseurs. Dans le passé, les courtiers prospères engageaient des secrétaires qui choisissaient parfois d'obtenir une licence en valeurs mobilières, afin de pouvoir prendre des commandes simples si leur patron n'en était pas capable. Ils ont également effectué des tâches administratives de routine, telles que la dactylographie, le classement et le courrier. Ce poste s'est progressivement transformé en poste d'assistant commercial enregistré, où le personnel administratif agréé pourrait jouer un rôle plus actif dans les activités du courtier et pourrait aider à des tâches telles que les campagnes de marketing et la gestion de la conformité.
Les associés au service à la clientèle d'aujourd'hui peuvent souvent faire presque tout ce que les courtiers et les planificateurs peuvent faire, y compris la création de nouvelles affaires, le maintien du site Web de l'entreprise et de la présence sur les réseaux sociaux, la gestion de la conformité et l'interaction avec les clients à un niveau plus profond. Et, bien sûr, la plupart d'entre eux accomplissent toujours les tâches routinières normales de création de nouveaux comptes clients, de traitement de la paperasse, de caisse et de traitement des titres, de classement et de planification des événements de bureau. Une récente offre d'emploi pour ce poste indiquait les fonctions suivantes pour l'embauche éventuelle:
- Fournir des services aux clients de manière professionnelle et répondre aux demandes régulières Présenter aux clients des informations appelées telles que les cotations boursières, les soldes des comptes et les détails variés liés aux comptes S'assurer que les consultants financiers concernés sont informés des détails et des activités associés aux transactions et aux comptes des clients enregistrés Soutenir les consultants financiers concernés dans organiser et exécuter des campagnes de publipostage directConformez et apprenez toutes les procédures et politiques de l'entrepriseConférez rapidement les problèmes potentiels aux responsables de l'agence ou aux consultants financiers respectifsRésolvez les réclamations et les demandes des clients de manière proactiveIdentifiez les problèmes nécessitant une élévation instantanée au conseiller financier ou au membre de l'équipe de direction de l'agenceOffrez une discrétion maximale au client, à l'agence, consultant financier et coordonnées de l'entreprise Assurez-vous que tous les documents de compte appropriés et requis sont acquis et mis à jour Fournissez une assistance professionnelle par téléphone aux consultants financiers respectifs Aidez les clients à transférer des fonds et les titres, ainsi que l'émission de chèques sur demande Transmettre des informations sur les documents et les titres absents, ainsi que les fonds impayés, aux clients S'assurer de la conformité avec les politiques et normes de l'entreprise et des succursales Utiliser les systèmes informatiques de l'entreprise pour fournir des services aux clients et aux FC assignés.
Le chemin pour y arriver
En termes de critères tangibles, les exigences pour devenir un associé au service à la clientèle sont simples. Le mot «enregistré» signifie généralement des titres sous licence et enregistrés auprès de la FINRA et / ou de la SEC. Ainsi, une série 6 ou 7 et 66 licences sont généralement nécessaires. Ceux qui gèrent des transactions à terme ou des comptes d'assurance auront besoin d'une licence appropriée. Des compétences administratives et de dactylographie de base seront nécessaires, ainsi qu'une attention éprouvée aux détails et la capacité de traiter avec les clients. Pour ces raisons, les candidats ayant une expérience préalable en service à la clientèle sont souvent privilégiés pour ces postes.
Ceux qui souhaitent atteindre ce poste seraient avisés de commencer par travailler, par exemple, en tant que représentant du service client pour une société de fonds communs de placement ou une banque, où ils peuvent acquérir des compétences de base telles que traiter avec des clients mécontents, gérer la paperasse et le multitâche. Gagner certaines certifications, comme celle de Financial Paraplanner, offert par le CFP Board - ou travailler comme parajuriste - peut également être une bonne idée.
Ce type d'expérience semble bon sur un curriculum vitae et aidera à préparer les candidats aux rigueurs quotidiennes de ce travail. Aujourd'hui, on s'attend souvent à ce que les associés du service à la clientèle dépassent l'appel normal du devoir dans leurs activités quotidiennes, pour aider à promouvoir l'entreprise et à satisfaire les besoins de ses clients. Il peut y avoir des moments où ils doivent passer des week-ends ou des vacances à assister à des événements d'entreprise ou à accomplir des tâches nécessaires qui ne correspondent pas à la description de poste initiale.
Avantages et compensation
La plupart des associés au service à la clientèle reçoivent un salaire ou, plus rarement, un salaire horaire. Ceux qui ont des titres ou des licences d'assurance peuvent également gagner des commissions sur toutes les transactions qu'ils ont effectuées et recevoir également des primes ou d'autres incitations supplémentaires pour leurs réalisations. Glassdoor.com montre que la rémunération moyenne des associés inscrits est de 47 845 $. La fourchette pour ce travail va probablement de 30 000 $ à l'extrémité inférieure à peut-être 80 000 $ pour les assistants de superstar qui peuvent effectuer des fonctions de haut niveau uniques.
Ceux qui travaillent pour des courtiers dans de grandes entreprises reçoivent généralement des avantages sociaux, comme une assurance vie et maladie, ainsi qu'un plan de retraite. Les avantages offerts aux associés dans les petites entreprises de vente au détail peuvent varier considérablement d'une entreprise à l'autre, mais ceux qui travaillent pour des entreprises très rentables peuvent bénéficier d'un large éventail d'avantages qui ne sont généralement pas offerts aux assistants administratifs.
Ceux qui aspirent à devenir conseillers ou planificateurs financiers à un moment donné devraient également envisager de commencer en tant qu'associé au service à la clientèle. Cela peut les aider à mettre le pied dans la porte et à acquérir une expérience précieuse pendant qu'ils suivent des cours de planification financière ou utilisent leurs licences pour accumuler leur livre d'affaires.
The Bottom Line
Les associés au service à la clientèle jouent un rôle essentiel dans l'industrie financière, tant pour les clients que pour les entreprises et les conseillers qui les emploient. Beaucoup de ces associés sont des membres indispensables d'équipes soudées qui exécutent quotidiennement des fonctions de haut niveau. Pour plus d'informations sur ce que vous devez faire pour être embauché en tant qu'associé du service à la clientèle, visitez le site Web de la Financial Planning Association à www.fpanet.org.
