Les fonds communs de placement peuvent être compliqués. Il est facile de se perdre dans un lapin d'informations, surtout pour les nouveaux investisseurs qui ne savent tout simplement pas par où commencer. De nombreux investisseurs choisissent de confier passivement leurs fonds à un conseiller financier ou de les laisser tranquilles et sans surveillance dans leur plan 401 (k). Alors que les conseillers sont des partenaires utiles et souvent irremplaçables dans votre parcours financier, les meilleurs investisseurs ont au moins un minimum de connaissances sur leurs propres investissements - et cela n'implique pas nécessairement de se pencher sur des feuilles de calcul massives et mal organisées.
Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement permet même à l'investisseur le plus écologique de connaître et de se tenir au courant des faits clés d'un fonds. Grâce à un formatage simple et à une concentration sur des données facilement digestibles, ces petites pépites de connaissances sont un point de départ parfait pour l'investisseur timide ou non averti.
Qu'est-ce qu'une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement?
Une fiche d'information sur un fonds commun de placement est un document de base de trois pages qui donne un aperçu d'un fonds commun de placement. Pour les investisseurs potentiels, il s'agit d'un rapport nécessaire et facile à lire avant d'approfondir. «C'est un excellent point de départ lorsque vous évaluez un investissement», a déclaré le CFP Roger Whitney de WWK Wealth Advisors.
La fiche d'information vous donnera les informations suivantes:
- Frais: Avant d'acheter un fonds, vous devez analyser ses frais, y compris les frais payés au gestionnaire du fonds. De bons retours peuvent être facilement effacés par des frais élevés. Évaluation des risques: la fiche d'information montrera à quel point un fonds est risqué. Selon votre âge et d'autres avoirs, un fonds peut être trop risqué pour vous. Rendements: La fiche d'information montrera les résultats du fonds au cours des 10 dernières années. Il est essentiel de le savoir avant d'acheter un fonds, car cela donne une idée de l'historique et de la trajectoire actuelle du fonds.
Vous pouvez trouver cette fiche d'information sur le site Web de la société du fonds. Vous pouvez également appeler et demander qu'une copie vous soit envoyée par la poste.
Pourquoi devrais-je le lire?
Ces fiches d'information sont faites pour être lues par l'investisseur moyen, vous n'avez donc pas besoin d'une richesse de connaissances en investissement ou en finance pour comprendre ce que vous regardez. Le document explique de façon concise les avantages et les inconvénients de ce fonds commun de placement particulier.
Si vous choisissez un investissement, vous devriez prendre le temps de le lire attentivement. C'était souvent un défi de taille avant que les fiches d'information ne deviennent la norme, mais de nos jours, même les investisseurs les plus réticents peuvent facilement rester informés. Une grande partie de cette simplicité provient d'un langage facile à comprendre et d'un formatage soigneusement construit.
«Il est généralement décomposé en verbiage et graphiques simples à comprendre qui peuvent souvent être examinés d'un seul coup d'œil», a déclaré l'analyste de conformité John Schneider. Et si vous avez lu la fiche d'information et êtes confiant dans votre décision d'achat? Ne sautez pas le pistolet tout de suite, a conseillé Schneider.
Il existe également un prospectus de fonds commun de placement, qui contient des informations plus détaillées que la fiche technique. Selon Schneider, quiconque décide d'acheter un fonds commun de placement devrait également lire un prospectus. C'est là qu'un conseiller peut être utile. Alors que tout investisseur peut être en mesure de discuter des faits de base d'une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement, un conseiller peut vous aider à creuser dans un prospectus afin d'avoir une confiance réelle dans votre investissement.
The Bottom Line
Vous n'avez pas besoin d'être un expert du marché pour rester au courant de la performance de vos fonds communs de placement. Bien qu'il y ait toujours un moment et un lieu pour demander des conseils professionnels, quiconque cherche à faire de l'investissement une partie de sa vie doit commencer à apprendre quelque part. Une fiche d'information sur les fonds communs de placement est un excellent point de départ. Lisez ces fiches d'information faciles à digérer et rassurez-vous du fait qu'une lecture aussi courte peut vous apporter une grande tranquillité d'esprit.
