Votre portefeuille peut comprendre n'importe quelle combinaison d'actifs financiers, tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF, des 401 (k) s et des IRA. Garder une trace de tous ces actifs peut être une tâche difficile, sinon intimidante. Il est important de savoir régulièrement ce qui se passe avec tous vos investissements, et pas seulement une fois par an lorsque vous recevez vos formulaires fiscaux.
Heureusement, plusieurs applications mobiles offrent des informations en temps réel sur tous vos investissements dans un seul endroit. Voici quatre applications de gestion de portefeuille populaires qui suivent vos investissements en un coup d'œil.
Financement des capitaux personnels
Plateforme: iOS, Android, Amazon Coût: gratuit
Plus de 2 millions de personnes suivent leurs finances avec Personal Capital, qui compte plus de 21 000 clients d'investissement dans tous les États américains. Synchronisez presque tous les comptes de placement, y compris les comptes de retraite et les comptes imposables, puis suivez les performances, l'allocation et les frais grâce à des graphiques et des graphiques faciles à lire. Suivez les investissements par compte, classe d'actif ou sécurité individuelle. Le Personal Capital «You Index» suit vos avoirs et mesure leur performance par rapport aux principaux indices du marché, afin que vous puissiez voir comment vous vous en tirez sur vos actions, vos liquidités, vos FNB et vos fonds communs de placement.
La fonction de vérification du portefeuille détermine si vous pouvez économiser de l'argent sur les frais des fonds communs de placement, et l'examen de la répartition de l'actif découvre des possibilités de diversification. Travaillez avec un conseiller en gestion de patrimoine personnel pour discuter de vos besoins d'investissement via FaceTime, par e-mail ou par téléphone. La sécurité de l'application au niveau de la banque utilise un processus d'authentification à distance en deux étapes.
Points clés à retenir
- Les applications de gestion de portefeuille mobiles peuvent fournir des informations sur vos investissements de 401 000 IRA à certaines applications. Certaines applications de gestion de portefeuille peuvent se synchroniser avec vos comptes existants et la plupart sont gratuites. Certaines des applications les plus populaires incluent SigFig Wealth Management, Personal Capital et Stocks. Gestionnaire de portefeuille.
SigFig Wealth Management
Plateforme: iOS, Android Coût: gratuit
Utilisez l'application Wealth Management de la société d'investissement SigFig pour suivre tous vos comptes d'investissement gratuitement. SigFig extrait automatiquement vos comptes d'investissement de plus de 80 sociétés de courtage basées aux États-Unis dans un tableau de bord unique pour vous donner une vue en temps réel de chaque action, fonds commun de placement, ETF et option que vous possédez. De plus, il fournit des instantanés de votre plan 401 (k) et de vos IRA. Vous recevrez chaque semaine des résumés par e-mail des performances du compte, des nouvelles qui ont un impact sur votre portefeuille et des alertes qui se concentrent sur vos principaux gagnants et perdants.
L'application analyse automatiquement votre portefeuille pour trouver des frais cachés et une surexposition à un seul stock / secteur. Moyennant des frais, les utilisateurs peuvent optimiser leurs rendements grâce à des investissements automatisés. SigFig optimisera votre portefeuille et fournira un suivi quotidien pour le maintenir sur la bonne voie avec le rééquilibrage, le réinvestissement des dividendes et les stratégies fiscalement avantageuses.
Téléscripteur: Gestionnaire de portefeuille d'actions
Plateforme: iOS, Android Coût: gratuit
L'application Ticker vous permet de gérer plusieurs portefeuilles d'actions - pensez à la croissance, à la technologie et aux portefeuilles de retraite - à partir d'un seul tableau de bord. Des graphiques, des graphiques et des analyses détaillées colorés montrent les valeurs de compte en temps réel, le profit / la perte, le profit / la perte journalière, le taux de rendement pondéré en fonction de la répartition monétaire (MWRR) et le taux de rendement pondéré en fonction du temps (TWRR), plus les symboles pertinents nouvelles. Saisissez manuellement les informations commerciales pour les actions, les paires de devises telles que l'EUR / USD, les fonds communs de placement et les ETF, y compris les dividendes, les fractionnements, les ordres d'achat / vente, le symbole boursier, la taille de la transaction, le prix, la date et les frais de courtage. Gardez une trace des actions avec plusieurs listes de surveillance et créez des alertes pour vous informer si une action s'échange au-dessus ou en dessous d'un niveau de déclenchement que vous avez défini, en fonction du prix, du volume et des variations en pourcentage.
Yahoo! La finance
Plateforme: iOS, Android Coût: gratuit
Yahoo! L'application Finance a une conception simple à utiliser, vous pouvez donc facilement suivre vos actions, matières premières, obligations et devises. Recevez des actualités et des alertes personnalisées et suivez les mouvements du marché en temps réel. Ajustez les listes de surveillance et obtenez des devis en direct tout en surveillant les performances de votre portefeuille.
Yahoo! La finance est l'un des plus grands sites d'informations commerciales aux États-Unis avec des données, des commentaires et des communiqués de presse parmi son contenu quotidien. Bien sûr, Yahoo! Les utilisateurs de l'application Finance ont également un accès rapide à ces informations de rupture en un coup d'œil.
The Bottom Line
Les applications de gestion de portefeuille suivent facilement vos investissements où que vous soyez et à tout moment. Certaines applications se synchronisent avec vos comptes existants, tandis que d'autres vous demandent de saisir manuellement des informations sur vos avoirs. Dans les deux cas, ces applications fournissent des informations à jour - pour que vous sachiez où vous en êtes maintenant - ainsi que des outils pour vous aider à arriver où vous voulez être à l'avenir.
