Qu'est-ce qu'un investissement autorisé
Un placement autorisé est un placement effectué par un fiduciaire ou un fiduciaire qui suit les instructions écrites dans une fiducie.
RÉPARTITION Investissement autorisé
Les investissements autorisés peuvent être dictés par les lois des États ou par des instruments de fiducie conçus pour restreindre les types et les montants des investissements autorisés au sein d'une fiducie. Dans le passé, certains États ont créé des «listes légales» d'investissements qui pourraient être effectués dans des fiducies, bien que de nombreux États aient maintenant aboli ces règles. Dans la plupart des cas, une liste d'investissements autorisés empêche les investissements agressifs ou spéculatifs et garantit que la fiducie est gérée de façon prudente.
Zoom sur le rôle des investissements autorisés
Lorsqu'un individu crée une fiducie, il y a trois rôles clés: le constituant, le fiduciaire et les bénéficiaires. La personne qui crée la fiducie est généralement le constituant. Le constituant finance la fiducie et les bénéficiaires finissent par recevoir de l'argent ou d'autres actifs de cette fiducie. Lorsque la fiducie est établie, elle comprend une liste d'investissement autorisée. Cette liste fournit des indications sur les types d'investissements qui peuvent être effectués avec les fonds fiduciaires pour aider à garantir que les résultats des investissements correspondent aux souhaits du constituant. Par exemple, la fiducie peut permettre des investissements en actions pour assurer la croissance et des obligations pour assurer une certaine stabilité au portefeuille de fiducie. Cependant, des investissements plus risqués tels que le capital-investissement peuvent ne pas être autorisés.
Il est de la responsabilité du syndic de se conformer à la liste des investissements autorisés pour le compte en fiducie concerné. Les concédants peuvent être des fiduciaires eux-mêmes ou un tiers tel qu'un membre de la famille de confiance, un avocat, un comptable, une banque ou une société de fiducie tierce peut assumer la responsabilité. Une attention particulière doit être portée lors du choix des fiduciaires en raison du rôle essentiel qu'ils jouent dans la gestion des avoirs en fiducie. Le constituant et les bénéficiaires ne peuvent pas influencer le fiduciaire à effectuer des investissements qui ne figurent pas sur la liste autorisée.
Les fiduciaires doivent agir en tant que fiduciaires à l'égard des bénéficiaires et des actifs des fiducies. Bien que les fiduciaires détiennent légalement les actifs détenus en fiducie, ils sont également tenus légalement et éthiquement d'agir dans le meilleur intérêt des bénéficiaires qui ont un titre équitable sur le bien, conformément aux règles générales qui régissent les choix d'investissement d'un fiduciaire et la direction. des actifs en fiducie. Ces règles sont régies à la fois par les États et par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et la Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC), et sont généralement arbitrées par les tribunaux de substitution ou d'homologation.
