La hausse fulgurante des prix de Bitcoin au cours de l'année dernière a éveillé l'intérêt du grand public pour la crypto-monnaie d'origine. Les prix étant à nouveau haussiers, investir dans le bitcoin n'a jamais été aussi populaire, mais la hausse de l'intérêt n'a pas été sans conséquences. L'un des inconvénients de l'arrivée de nouveaux investisseurs sur le marché est l'augmentation du nombre d'escroqueries, de fraudes et d'histoires d'investisseurs de détail qui perdent leurs pièces au profit de projets louches. Des scandales des ICO au vol de portefeuille et à la fraude, les consommateurs réguliers peuvent facilement devenir la proie du crime.
Il peut sembler que c'est le Far West pour les investisseurs, mais ce n'est pas obligatoire. Bien qu'il existe certainement des risques sur le marché, les opportunités peuvent être irrésistibles pour certains. Cependant, être prudent est toujours un must, et il existe des signes clairs d'escroqueries que les investisseurs peuvent rechercher. En évitant ces pièges, les utilisateurs peuvent améliorer leurs chances de réussite et protéger leurs investissements. Ce sont quelques-unes des escroqueries les plus courantes et comment les éviter.
Vol de portefeuille de matériel
Pour les utilisateurs soucieux de sécurité et de confidentialité, un portefeuille matériel - un appareil physique qui stocke leurs clés privées - est une option de plus en plus populaire. Habituellement, aussi petits que des clés USB porte-clés, ces portefeuilles offrent un moyen hors ligne pour aider les crypto-investisseurs à protéger encore plus leur bitcoin. Cependant, il a été rapporté que certains d'entre eux ont des vulnérabilités intégrées qui les ouvrent à des pirates qui pourraient facilement voler tous les avoirs d'un utilisateur.
Ce n'est cependant pas le seul problème. Selon Ofir Beigel, propriétaire de 99Bitcoins.com, «une arnaque consiste à vendre des portefeuilles matériels aux utilisateurs avec une phrase de départ« préconfigurée »cachée sous une carte à gratter. On dit au nouvel utilisateur qu'il devrait gratter la carte… et configurer le portefeuille avec la graine compromise. »Cela crée une porte dérobée qui permet aux pirates de drainer des fonds une fois le portefeuille activé. Ces escroqueries sont de plus en plus courantes, mais elles peuvent facilement être évitées en n'acceptant que les portefeuilles provenant de sources fiables.
Escroqueries Exchange
Malgré leur nature décentralisée, la plupart des crypto-monnaies sont toujours achetées et vendues dans les bourses. Bien que cela permette de trouver plus facilement les pièces désirées par les investisseurs, aucun organisme de réglementation ne supervise encore ces échanges dans de nombreux pays. Ainsi, de nombreux investisseurs sont restés sans le sou lorsque les échanges auxquels ils se sont inscrits se sont révélés être des pièges. En décembre, plusieurs bourses sud-coréennes ont été dévoilées, ce qui a conduit à des promesses de réglementations plus strictes de la part des autorités du pays.
Ces escroqueries ne sont pas difficiles à repérer mais peuvent être coûteuses si elles ne sont pas évitées. L'un des plus grands drapeaux rouges est la promesse de prix irréalistes. Les échanges qui promettent de fortes remises sur le bitcoin utilisent cette stratégie pour attirer les victimes sans méfiance. De plus, les utilisateurs peuvent vérifier les URL des échanges. Les adresses Web doivent toujours commencer par HTTPS, signe que le trafic est crypté. Visiter des sites Web non sécurisés est une mauvaise idée, mais alerter les investisseurs peut éviter de perdre des milliers en recherchant les bons signes.
Faux ICO
L'un des meilleurs résultats du boom de la crypto-monnaie a été la montée de l'offre initiale de pièces de monnaie comme moyen pour les entreprises de lever des capitaux. Avec des milliers de nouvelles entreprises basées sur la blockchain entrant sur le marché avec des idées uniques et des projets passionnants, les utilisateurs peuvent désormais soutenir facilement leurs entreprises préférées. Cependant, cette explosion massive d'opportunités d'ICO a inévitablement soulevé le spectre de la fraude.
Il existe plusieurs façons pour les fraudeurs de séparer les investisseurs de leur bitcoin. Une méthode populaire consiste à créer de faux sites Web qui ressemblent aux ICO et à demander aux utilisateurs de déposer des pièces dans un portefeuille compromis. D'autres fois, ce sont les ICO eux-mêmes en faute. Centra Tech, par exemple, une entreprise de blockchain soutenue par plusieurs célébrités, a été poursuivie aux États-Unis. La société est accusée de représenter de faux membres de l'équipe, d'induire en erreur les investisseurs et de mentir à propos de leurs produits. La meilleure façon d'éviter ces escroqueries est une recherche approfondie qui implique de séparer le livre blanc, d'examiner l'équipe derrière l'entreprise et les principaux membres du conseil d'administration ou les investisseurs. Avant tout investissement, il est essentiel d'en apprendre le plus possible sur l'entreprise pour éviter toute mauvaise surprise.
Schémas de Cloud Mining
L'exploitation minière est le seul moyen d'extraire de nouveaux bitcoins sans les acheter ou les échanger, mais c'est devenu une activité incroyablement gourmande en ressources. En raison de la façon unique dont les nouvelles pièces sont extraites, il faut d'énormes quantités de puissance de traitement et d'électricité, et donc d'argent, pour extraire une pièce. Cependant, de nombreuses entreprises offrent désormais aux utilisateurs réguliers la possibilité de louer un espace serveur pour extraire des pièces à un taux fixe.
Certaines entreprises proposent des «contrats à vie» qui gardent les mêmes coûts et offrent soi-disant des rendements exceptionnels. Cependant, à mesure que la difficulté de l'exploitation minière augmente, le même investissement rapportera à chaque fois de plus petites quantités. De plus, certaines entreprises font des déclarations audacieuses concernant leurs rendements sans être transparentes quant aux coûts réels et aux rendements décroissants. D'autres exploitent des programmes de Ponzi qui peuvent entraîner des pertes massives. Il est essentiel d'examiner les opportunités et de comprendre les risques et les coûts associés à l'exploitation minière avant d'investir.
Commercialisation à paliers multiples
Même dans les sphères numériques, de nombreux programmes de marketing à plusieurs niveaux ont vu le jour qui offrent aux investisseurs naïfs d'excellentes «opportunités» pour des sommes de bitcoin de plus en plus importantes. Les MLM, comme on les appelle, visent à offrir des retours rapides, mais impliquent de prendre plus d'argent pour la promesse de profits encore plus élevés.
OneCoin, une société importante qui a été maintes fois mise à l'écart, a été impliquée dans plusieurs autres opérations louches. La société a offert aux investisseurs des revenus massifs, et même des produits de luxe et des avantages pour payer plus. Cependant, il y a peu d'informations sur l'entreprise en dehors de leur propre site, et les utilisateurs ont laissé des critiques cinglantes en ligne. Il est important de faire attention aux petits caractères d'une entreprise et de s'assurer que leurs revendications sont réalisables et réelles. Éviter ces escroqueries tôt peut protéger les portefeuilles des investisseurs.
Avec l'engouement actuel, être vigilant et faire preuve de diligence raisonnable sont indispensables avant d'investir dans le bitcoin. Le marché montre également des signes de maturation, conduisant à une meilleure transparence et à des règles plus claires. Quoi qu'il en soit, la première étape d'un investisseur intelligent doit toujours être une recherche minutieuse pour s'assurer que ses investissements sont toujours gagnants.
