DÉFINITION de Concentration et Décaissement en Espèces (CCD)
La concentration et le décaissement (CCD) sont un type de paiement électronique utilisé pour transférer des fonds entre des sites éloignés et des comptes dits de concentration (c'est-à-dire de collecte). La National Automated Clearing House Association (NACHA) a développé la concentration et le décaissement des espèces pour permettre aux sociétés d'effectuer des virements électroniques en interne, ainsi que des paiements de factures à des fournisseurs externes. CCD prend en charge les transactions rapides et sécurisées, que le système de chambre de compensation automatisée (ACH) efface du jour au lendemain. Les entrées CCD sont généralement élevées, à faible volume et sensibles au facteur temps.
RÉPARTIR Concentration et décaissement en espèces (CCD)
Les comptes de concentration et de décaissement sont des outils que beaucoup utilisent pour la gestion de la trésorerie. Comme son nom l'indique, le CCD sépare les aspects de la collecte des fonds et du décaissement des fonds. La concentration et le décaissement de la trésorerie sont des techniques qui peuvent aider à améliorer le flux de trésorerie, réduire les soldes excédentaires et augmenter les intérêts gagnés. La concentration des liquidités recueille tous les fonds disponibles sur un seul compte, tandis que les décaissements sont contrôlés afin que les liquidités puissent être entièrement investies pendant la journée. Cela peut aider à évaluer tout autre besoin de financement.
CCD et autres formes de gestion de trésorerie
La gestion de la trésorerie est le processus d'entreprise de collecte et de gestion de la trésorerie, ainsi que de son utilisation pour des investissements (à court terme). C'est un élément clé pour assurer la stabilité financière et la solvabilité d'une entreprise et peut être une compétence essentielle pour les dirigeants de petites entreprises, en particulier, car ils ont généralement moins accès à un crédit abordable. De plus, des coûts initiaux importants et des créances souvent à la traîne peuvent rendre difficile le règlement de dépenses imprévues et la gestion d'événements réguliers tels que la distribution des salaires.
Les écritures CCD sont une forme de gestion des transactions en espèces sensibles au facteur temps. Les formes de gestion des créances (réduction du flottement des paiements) peuvent comprendre la clarification des conditions de facturation avec les clients, l'utilisation d'un service de facturation automatisé pour contacter immédiatement les clients, l'utilisation du traitement des paiements électroniques via une banque à des fins de recouvrement et le suivi des recouvrements avec un rapport de créances vieillissant. Les solutions de gestion des dettes tournent souvent autour du traitement des paiements électroniques, du dépôt direct des salaires et du décaissement contrôlé pour automatiser ces fonctions.
Avec les services bancaires en ligne, de nouvelles opportunités pour les petites entreprises d'accéder aux technologies de gestion de trésorerie à grande échelle sont plus courantes.
CCD et CCD +
S'étendant sur les entrées CCD, les transactions CCD + sont souvent accompagnées d'un addenda. Cet addenda transmet des informations, qui comprennent généralement des factures. CCD + est conçu pour répondre aux normes des systèmes d'échange de données électroniques (EDI). Beaucoup utilisent des systèmes EDI pour communiquer les transactions commerciales et financières entre les parties. Les systèmes EDI impliquent généralement des transactions directes entre ordinateurs, bases de données et systèmes de commande.
