Charles Schwab and Co. a révolutionné le secteur du courtage en ouvrant ses portes en 1975, permettant aux Américains de la classe moyenne d'acheter des actions avec des commissions nettement inférieures à celles pratiquées par les maisons d'investissement de Wall Street. E * TRADE a eu un impact tout aussi perturbateur dans les années 1990, en tant que premier courtier à proposer des transactions en ligne à faible coût qui ont éliminé les appels téléphoniques ou les trajets en voiture vers une succursale locale.
E * TRADE avait peu de points communs avec Schwab lorsque le courtage électronique a ouvert ses portes chez CompuServe et America Online, mais cela a considérablement changé au cours des 25 dernières années, les clients des deux opérations ayant accès à un large éventail de services allant du day trading et de la vente à découvert à l'investissement à long terme et à la planification de la retraite. Cependant, des différences clés persistent et il est préférable de comparer les offres et les petits caractères avant de financer un compte.
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Important
Le 25 novembre 2019, Charles Schwab a annoncé le rachat du courtage en ligne de TD Ameritrade. La transaction elle-même devrait être clôturée au second semestre 2020 et, dans l'intervalle, les deux entreprises fonctionneront de manière autonome. Schwab s'attend à ce que la fusion de ses plateformes et services ait lieu dans les trois ans suivant la clôture de l'accord.
E * TRADE a reçu les prix du meilleur pour les débutants, des meilleures applications de négociation d'actions, du meilleur pour les FNB, du meilleur pour le trading d'options, du meilleur pour les Roth IRA, du meilleur pour les IRA et des meilleures plateformes de trading Web.
- Compte minimum: 0 $
- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options aux États-Unis, au 7 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
- Compte minimum: 0 $
- Frais: Aucune commission pour les transactions sur actions / ETF. Les options sont de 0, 50 $ à 0, 65 $ par contrat, selon le volume des transactions.
Expérience commerciale
Les deux courtiers fournissent des services complets de négociation et d'investissement via le Web, des logiciels autonomes et des applications mobiles. Il n'y a aucun frais d'entretien et 2 000 $ sont nécessaires pour ouvrir des comptes sur marge. Un compte en espèces (sans marge) peut être ouvert chez Schwab pour 0, 00 $ et E * TRADE pour 0, 00 $. La plate-forme autonome Power E * TRADE propose un trading entièrement intégré d'actions, d'options, d'ETF et de contrats à terme, ainsi que des outils de génération d'idées de niveau professionnel et des graphiques intraday et historiques avancés, avec plus de 100 études, outils de dessin et types de graphiques. Les clients de Schwab peuvent négocier des actions, des options et des ETF, mais pas de contrats à terme, avec la plate-forme StreetSmart Edge. Les versions autonomes et Web incluent des outils pour identifier les opportunités de trading potentielles, des graphiques d'analyse technique avancés, la diffusion de la télévision financière, des informations en temps réel et une large personnalisation.
Charles Schwab
- Interface intuitive idéale pour les investisseurs occasionnels Gamme d'outils de recherche regroupés en un seul endroit Plateformes autonomes et Web StreetSmart Edge
E * COMMERCE
- Expérience mobile et de bureau puissante Gestion de portefeuille intuitive Naviguez facilement entre les options d'investissement
Technologies mobiles et émergentes
Les deux courtiers fournissent des applications mobiles robustes et des services de conseil robotique de pointe. Le portefeuille intelligent sans frais de Schwab offre des conseils automatisés pour un engagement minimum de 5 000 $. Il faut également 5 000 $ pour rejoindre le programme Core Portfolio d'E * TRADE, qui donne des conseils automatisés moyennant des frais de conseil annuels de 0, 30%. Les applications mobiles pour iOS et Android des deux courtiers fournissent les dernières nouvelles, la saisie intuitive des commandes, les données en temps réel et la fonctionnalité de recherche intégrée.
Charles Schwab
- Robo-conseiller sans frais Dépôt mobile pour les chèques
E * COMMERCE
- Application mobile facile à naviguerRobo-conseiller à bas prixBloomberg TV intégré aux applications mobiles
Actualités et recherche
Le logiciel Schwab StreetSmart Edge comprend la recherche fondamentale avec des nouvelles en temps réel, les bénéfices des entreprises, les dividendes, les notes et les intérêts à court terme. Le site Web Insights & Ideas fournit des mises à jour quotidiennes du marché, des ateliers, des livres blancs et des choix d'experts, ainsi que des menus distincts pour la planification de la retraite, les finances personnelles, la gestion de portefeuille, les vues sectorielles et les revenus fixes. Power E * TRADE comprend la recherche fondamentale et les cotes Morningstar, ainsi que des données sur les performances et des actualités. Les titulaires de compte peuvent également consulter les recommandations de TipRanks et accéder à une suite d'outils de planification. Les plates-formes des deux courtiers fournissent un ensemble diversifié d'outils de pointe d'analyse technique.
Charles Schwab
- Cribleurs de produits Cotes et rapports d'analystes 100 d'indicateurs et d'études
E * COMMERCE
- Outils de planification et calculateursOutils de cartographie d'analyse techniqueRecommandations TipRanks
Éducation et sécurité
Schwab propose une formation de base sur les produits et les investissements ainsi que des ateliers en personne. Le magazine mensuel On Investing couvre des sujets généraux d'investissement, en mettant l'accent sur la retraite, la protection du revenu et la planification financière. E * TRADE propose également des événements en personne, complétés par des webinaires en temps réel et une sélection diversifiée de contenu vidéo.
Les deux sociétés sont réglementées par la FINRA et la SIPC et sont couvertes par une assurance-dépôts fédérale ainsi que par une assurance responsabilité civile supplémentaire en cas de problème.
Charles Schwab
- Ateliers en personne Accent marqué sur la retraite et la planification financière
E * COMMERCE
- Webinaires et événements en personne Sélection de vidéos diversifiée Couverture d'assurance responsabilité civile supplémentaire
Frais
Schwab a éliminé ses commissions de base pour les transactions sur actions et ETF ainsi que ses frais par jambe pour les opérations sur options. Les commissions sont également éliminées pour les transactions OTCBB (penny stock), qui est un différenciateur. Les transactions d'options sont maintenant de 0, 65 $ par contrat, ce qui représente une forte baisse de prix pour les transactions multi-segments plus petites. Schwab n'offre aucune couverture forex directe, mais les clients peuvent négocier des contrats à terme sur devises. Leurs taux de marge sont moyens et inférieurs à ceux d'E * TRADE.
E * TRADE a également éliminé ses commissions de négociation de base sur les actions, les FNB et les options aux États-Unis. La négociation d'options est de 0, 65 $ par contrat, bien que les clients qui négocient plus de 30 fois par trimestre ou qui ont plus de 250 000 $ dans leurs comptes soient éligibles à 0, 50 $ / commission sur les contrats. Les taux d'intérêt de marge sont proches du sommet des courtiers que nous avons interrogés.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
