Qu'est-ce qu'un conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)?
Chartered Retirement Planning Counsellor (CRPC) est un titre professionnel en planification financière décerné par le College for Financial Planning. Les individus peuvent obtenir la désignation CRPC en terminant un programme d'études et en réussissant un examen final à choix multiples. Les candidats retenus obtiennent le droit d'utiliser la désignation CRPC avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d'emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Tous les deux ans, les professionnels du CRPC doivent suivre 16 heures de formation continue et payer une somme modique pour continuer à utiliser le titre.
Comprendre le conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)
Les CRPC sont différents des planificateurs financiers certifiés (CFP). Ces derniers fournissent une planification financière à travers tous les aspects de la vie d'un individu. Les CRPC se concentrent sur la planification de la retraite. Le programme CRPC est développé en mettant l'accent sur la résolution de problèmes centrée sur le client. Les candidats acquièrent une connaissance approfondie des besoins des individus avant et après la retraite. Le College for Financial Planning décrit le programme comme aidant les planificateurs financiers et les conseillers à définir et à créer une «feuille de route pour la retraite» pour leurs clients. Le programme d'études pour devenir un CRPC couvre l'ensemble du processus de planification de la retraite, y compris la réalisation de multiples objectifs financiers, les sources de revenu de retraite, l'épargne personnelle, les régimes de retraite parrainés par l'employeur, les impôts sur le revenu, les flux de trésorerie liés à la retraite, la gestion d'actifs, la planification successorale et plus encore.
Les personnes qui ont obtenu le titre de CRPC rapportent une augmentation de 9% de leurs gains, selon le collège. Avec cela, les diplômés peuvent tester deux des six cours du programme de formation professionnelle certifiée CFP du collège. L'achèvement du cours peut également fournir jusqu'à 45 heures de crédits de formation continue.
Points clés à retenir
- Les CRPC sont responsables de la planification de la retraite. Le programme d'études pour cette désignation comprend une évaluation complète des besoins financiers d'un individu avant ou après la retraite.
Détails du programme de conseiller agréé en planification de la retraite
En 2018, le coût du cours de formation du CRPC était de 1300 $, bien que les personnes qui travaillent actuellement dans l'industrie des services financiers puissent être admissibles à un rabais. La formation est ouverte, ce qui signifie que les individus peuvent s'inscrire et commencer à tout moment. Des cours en direct sont proposés mais ne sont pas obligatoires. Les candidats doivent réussir l'examen final du programme dans l'année suivant l'inscription et passer l'examen dans les six mois suivant l'inscription. En cas d'échec, des tentatives de test supplémentaires coûteront 100 $ chacune. Pour plus d'informations, consultez la page d'information CRPC du College for Financial Planning. Pour vous inscrire, suivez ce lien.
Les sujets du cours du programme CRPC incluent:
- Maximiser l'expérience client au cours du processus de planification de la retraite Principes et stratégies lors de l'investissement pour la retraite Tirer le meilleur parti des prestations de retraite de la sécurité sociale Réduire l'écart de revenu: identifier d'autres sources de revenu de retraite Naviguer les options de soins de santé à la retraite Objectifs de planification fiscale et successorale à la retraite: questions fiduciaires, éthiques et réglementaires pour les conseillers
Une fois inscrits, les candidats au CRPC auront accès au portail étudiant en ligne du collège, où ils pourront trouver du matériel d'étude écrit, des conférences vidéo en streaming, des quiz interactifs et l'accès à des cours en direct (lorsqu'ils sont en session).
