Investir contre le commerce: un aperçu
Investir et négocier sont deux méthodes très différentes pour tenter de tirer profit des marchés financiers. Les investisseurs et les commerçants recherchent des bénéfices en participant au marché. En général, les investisseurs recherchent des rendements plus importants sur une longue période en achetant et en détenant. Les commerçants, en revanche, profitent à la fois des marchés haussiers et baissiers pour entrer et sortir des positions sur une période plus courte, prenant des profits plus petits et plus fréquents.
Points clés à retenir
- L'investissement adopte une approche à long terme des marchés et s'applique souvent à des fins telles que les comptes de retraite.Le commerce implique des stratégies à court terme pour maximiser les rendements quotidiennement, mensuellement ou trimestriellement.Les investisseurs sont plus susceptibles de compenser les pertes à court terme, tandis que les commerçants tentera de faire des transactions qui peuvent les aider à profiter rapidement des marchés fluctuants.
Investir
L'objectif de l'investissement est de créer progressivement de la richesse sur une longue période en achetant et en détenant un portefeuille d'actions, des paniers d'actions, des fonds communs de placement, des obligations et d'autres instruments d'investissement.
Les investisseurs augmentent souvent leurs bénéfices en augmentant ou en réinvestissant les bénéfices et dividendes dans des actions supplémentaires.
Les investissements sont souvent détenus pendant des années, voire des décennies, profitant d'avantages tels que les intérêts, les dividendes et les fractionnements d'actions en cours de route. Alors que les marchés fluctuent inévitablement, les investisseurs "sortiront" de la tendance baissière en s'attendant à ce que les prix rebondissent et que les pertes soient éventuellement récupérées. Les investisseurs sont généralement plus préoccupés par les fondamentaux du marché, tels que les ratios cours / bénéfices et les prévisions de gestion.
Quiconque a un 401 (k) ou un IRA investit, même s'il ne suit pas quotidiennement la performance de ses avoirs. Étant donné que l'objectif est de développer un compte de retraite au cours des décennies, les fluctuations quotidiennes des différents fonds communs de placement sont moins importantes qu'une croissance constante sur une longue période.
Commerce
Le trading implique des transactions plus fréquentes, telles que l'achat et la vente d'actions, de matières premières, de paires de devises ou d'autres instruments. L'objectif est de générer des rendements supérieurs à ceux des investissements «buy-and-hold». Alors que les investisseurs peuvent se contenter de rendements annuels de 10 à 15%, les traders peuvent rechercher un rendement de 10% chaque mois. Les bénéfices commerciaux sont générés en achetant à un prix inférieur et en vendant à un prix plus élevé dans un délai relativement court. L'inverse est également vrai: les bénéfices commerciaux peuvent être réalisés en vendant à un prix plus élevé et en achetant pour couvrir à un prix inférieur (appelé «vente à découvert») pour profiter des marchés en baisse.
Alors que les investisseurs achetant et conservant attendent des positions moins rentables, les traders cherchent à réaliser des bénéfices dans un délai spécifié et utilisent souvent un ordre stop-loss protecteur pour clôturer automatiquement les positions perdantes à un niveau de prix prédéterminé. Les traders utilisent souvent des outils d'analyse technique, tels que des moyennes mobiles et des oscillateurs stochastiques, pour trouver des configurations de trading à haute probabilité.
Le style d'un trader se réfère à la période ou à la période de détention pendant laquelle les actions, les matières premières ou d'autres instruments de trading sont achetés et vendus. Les traders appartiennent généralement à l'une des quatre catégories suivantes:
- Trader de position: Les positions sont détenues de mois en années Trader de swing: Les positions sont détenues de jours en semaines Trader de jour: Les positions sont détenues tout au long de la journée uniquement sans positions pendant la nuit Trader de scalp: Les positions sont détenues pendant quelques secondes à minutes sans nuit postes.
Les traders choisissent souvent leur style de trading en fonction de facteurs tels que la taille du compte, le temps qui peut être consacré au trading, le niveau d'expérience de trading, la personnalité et la tolérance au risque.
Conseiller Insight
Josh Brein
Brein Wealth Management, LLC, Bellevue, Etat de Washington
Bien que l'on puisse considérer leurs activités de trading comme des investissements, pour moi, la différence entre le trading et l'investissement a plus à voir avec le temps.
Lorsque vous investissez dans quelque chose, vous cherchez à faire fructifier votre argent. Certaines personnes investissent sur une longue période, comme pour la retraite, tandis que d'autres investissent sur une courte période pour atteindre un objectif spécifique, comme l'achat d'une voiture. Une personne qui possède une rente, par exemple, investit sur un horizon de temps plus long qu'une personne qui aime négocier des actions et déplace son argent assez fréquemment.
Le trading, d'autre part, suggère que l'investisseur adopte une approche à très court terme et se préoccupe principalement de gagner rapidement de l'argent ou de ressentir le plaisir de participer aux marchés.
