Qu'est-ce qu'un décaissement contrôlé?
Le décaissement contrôlé est une technique couramment utilisée dans la gestion de trésorerie des entreprises qui aide les entreprises à surveiller et à structurer leurs paiements tout en bénéficiant autant que possible des intérêts gagnés. Le décaissement contrôlé est utilisé pour réguler le flux des chèques à travers le système bancaire sur une base quotidienne, généralement en imposant des distributions de chèques une fois par jour (généralement tôt dans la journée.) Ceci est fait afin de répondre à certains objectifs d'investissement ou de gestion de fonds.
Les décaissements contrôlés sont généralement utilisés pour maximiser les liquidités disponibles d'une institution pour les investissements ou le paiement de la dette. Cela permet aux fonds excédentaires d'être investis sur le marché monétaire aussi longtemps que possible. Cette technique est l'approche inverse du décaissement retardé ou du flotteur de la Réserve fédérale.
Décaissement contrôlé expliqué
Le décaissement contrôlé est un type de service de gestion de trésorerie qui n'est disponible que pour les entreprises. Le nom vient de sa fonction: il permet aux entreprises clientes d'une banque de voir quotidiennement leurs dépenses ou décaissements , ce qui est une période de temps contrôlée .
Les décaissements contrôlés permettent aux sociétés d'examiner et d'examiner chaque jour les décaissements en attente qui se trouvent dans les comptes bancaires de leur entreprise. Ceci, à son tour, permet aux entreprises de maximiser les flux de trésorerie pour les investissements et les paiements de la dette. Cela leur donne également la possibilité de faire des choix concernant les paiements et le financement en fonction des actifs qui ont le plus grand potentiel de gagner des intérêts. Des actifs générant des intérêts plus élevés peuvent être laissés en place pendant une période plus longue pour continuer à générer des bénéfices, tandis que des actifs générant des intérêts inférieurs peuvent être utilisés pour des besoins de paiement immédiats ou à court terme.
Les sociétés ont tendance à préférer les décaissements contrôlés en raison des avantages qu'elle offre en termes d'intérêts gagnés. Il existe deux avantages pour les intérêts gagnés:
- Tout d'abord, pour maximiser le potentiel d'intérêts gagnés, les sociétés stockent généralement leurs actifs dans des comptes à intérêt élevé jusqu'à ce qu'ils soient nécessaires ultérieurement pour le décaissement des paiements. Cette technique permet aux entreprises de gagner un montant élevé d'intérêt sur leurs comptes en raison des actifs qui y sont conservés. La deuxième technique pour gagner des intérêts sur des décaissements contrôlés impliquait de bénéficier du temps de flottement d'une opération de paiement financier. Le temps flottant est un terme se référant à la période de temps qui existe entre le moment où un paiement est effectué pour la première fois et le moment où le montant est apuré.
Points clés à retenir
- Le décaissement contrôlé est un type de service de gestion de trésorerie qui n'est disponible que pour les entreprises. il permet aux entreprises clientes d'une banque de voir leurs dépenses ou leurs décaissements quotidiennement, ce qui est une période de temps contrôlée. -la distribution quotidienne des chèques.
Exemple de décaissement contrôlé
Par exemple, si une entreprise émet un chèque pour payer des biens et services, il faudra quelques jours pour être compensé. Ce délai peut être bénéfique pour le titulaire du compte, car les intérêts sont gagnés pendant que les fonds sont dans un compte, en attente de transfert. Un individu peut ne pas en retirer beaucoup car il peut ne disposer que d'un petit montant dans le compte pour gagner des intérêts. Mais pour une entreprise multinationale, l'avantage est énorme, avec des sommes substantielles accumulant des intérêts importants, même pour un jour ou deux.
