Les fonds à date cible avec des investissements en actions versent généralement des dividendes sur une base régulière. Selon la politique de distribution d'un fonds à date cible, il peut verser des dividendes trimestriellement ou semestriellement. Certains fonds à date cible permettent aux investisseurs de réinvestir les distributions de dividendes dans des actions du fonds au lieu de recevoir réellement des dividendes en espèces.
Fonds à date cible
Les fonds à date cible aident les investisseurs à constituer et à maintenir un portefeuille de retraite fondé sur l'âge. La sélection des fonds à date cible varie selon l'âge spécifié d'un investisseur, car les fonds ajustent leur allocation d'actifs à mesure que le temps se rapproche de la date cible. Plus un investisseur est éloigné de la date cible, plus l'allocation d'un fonds à date cible est agressive et risquée, les investissements en actions internationales et nationales représentant plus de 80% du portefeuille global. Cependant, à mesure que la date cible se rapproche, les fonds réallouent de plus en plus leurs avoirs en titres à revenu fixe, ce qui réduit le risque de leur portefeuille.
Fonds et dividendes à date cible
Il est courant que les fonds à date cible investissent dans de nombreuses actions de sociétés qui versent des dividendes. Par exemple, le Fonds Fidelity Liberté 2030 («FFFEX») est un fonds de fonds qui permet aux investisseurs d'effectuer des investissements avec une date de retraite cible vers 2030. En septembre 2015, FFFEX avait alloué 84% de ses actifs dans divers fonds communs de placement Fidelity Equity et 16% de ses actifs dans des fonds communs de placement obligataires Fidelity. Étant donné que les fonds d'actions Fidelity sous-jacents investissent dans des actions de sociétés avec dividendes, FFFEX perçoit des dividendes et les redistribue à ses actionnaires semestriellement. Les deux derniers versements de dividendes par le FFFEX ont eu lieu en décembre 2014 et mai 2015. Le rendement à 12 mois du FFFEX est de 1, 78%.
