Table des matières
- Gestion des actifs cryptographiques
- Gestion cryptographique simplifiée
- Tri des marchés émergents
- Un nouvel horizon simple
Outre son rôle dans la révolution de la communication, Internet a été la force motrice pour amener l'investissement en ligne, supprimant les obstacles à l'information et à l'exécution pour une grande classe de commerçants de détail. La propagation ultérieure des applications de trading a apporté une immense fonctionnalité à un plus large éventail d'investisseurs, à savoir la possibilité de participer aux marchés financiers avec une vitesse d'exécution plus élevée et des frais réduits.
Depuis lors, des plateformes comme eTrade et Interactive Brokers ont popularisé encore plus le trading, rendant un large éventail de classes d'actifs, d'outils et de formation accessibles à un grand nombre de commerçants de détail. Encore mieux, ces plateformes centralisent de nombreuses fonctions et fournissent des liquidités à partir de multiples bourses et ECN, ajoutant aux avantages de l'investissement en ligne.
Points clés à retenir
- Les investisseurs cherchent de plus en plus à ajouter un peu de crypto-monnaie, comme le Bitcoin, pour diversifier leurs portefeuilles et saisir une partie du potentiel potentiel de cette nouvelle classe d'actifs.Les crypto-monnaies, cependant, peuvent être ésotériques et difficiles à saisir pour les nouveaux adoptants et de nombreux investisseurs ordinaires - y compris comment établir un portefeuille et transférer des jetons en toute sécurité.Par conséquent, des solutions de gestion des actifs cryptographiques sont créées pour aider les particuliers et les entreprises à tirer parti de la cryptographie sans avoir à se soucier des tenants et aboutissants ou des procédures techniques impliquées.
Gestion des actifs cryptographiques
La prochaine phase d'évolution franchit déjà des étapes importantes après que le robot-conseiller et gestionnaire de patrimoine en ligne Nutmeg a dépassé le milliard de livres sterling en fonds sous gestion l'an dernier. Cependant, ce degré d'exécution et de conseils centralisés est moins le cas pour le crypto trading, qui fait face à de multiples défis qui le rendent peu attrayant pour les investisseurs moins avertis.
Avec un besoin clair présent, des outils de gestion des actifs cryptographiques émergent rapidement pour aider les investisseurs de détail dans leur exploration du marché. Pour les entreprises derrière ces plateformes, l'incitation est claire: la capitalisation boursière des crypto-monnaies est de près de 400 milliards de dollars, et elle commence à montrer des signes de stabilisation.
Un marché plus mature signifie également que les investisseurs moins informés sont susceptibles de plonger leurs orteils, nécessitant en tandem une plate-forme qui offre un accès plus facile par rapport à la fragmentation qui définit actuellement l'écosystème commercial.
L'appel de la gestion simplifiée de la cryptographie
Le processus d'achat de crypto-monnaies est encore plus difficile que l'achat d'actions ordinaires. Alors que les crypto-monnaies attirent de nouveaux utilisateurs, de plus en plus de participants au marché prennent conscience de la nécessité d'outils simples conçus pour gérer des portefeuilles de crypto-monnaies pour les traders de tous niveaux.
À l'heure actuelle, les nouveaux commerçants doivent d'abord trouver un portefeuille qui accepte les crypto-monnaies qu'ils souhaitent échanger, puis trouver un échange qui répertorie leur pièce préférée avant de terminer un processus de vérification long et multiforme. Une fois qu'ils sont entrés sur le marché, ils doivent s'étendre à travers les portefeuilles et les bourses s'ils souhaitent diversifier leurs avoirs. Bien que cela soit faisable, la complexité du processus reste un grand obstacle à l'entrée pour de nombreux commerçants potentiels. Beaucoup dans l'industrie reconnaissent le problème. Alon Muroch, PDG de Blox, note que «garder une trace et gérer vos actifs cryptographiques n'est pas une promenade dans le parc, même ou surtout pour les commerçants plus expérimentés. Savoir où vos pièces sont conservées, comment elles ont fonctionné et quel est leur statut en temps réel, peut être un défi. »
En conséquence, certaines entreprises introduisent un outil qui est désormais courant sur les marchés financiers plus traditionnels: la gestion d'actifs. Au lieu d'avoir à gérer plusieurs comptes et portefeuilles, les plateformes de gestion des actifs cryptographiques simplifient le processus en aidant les utilisateurs à consolider leurs divers avoirs tout en fournissant simultanément des outils de gestion de portefeuille améliorés.
Il existe déjà plusieurs fonds qui proposent la gestion des actifs cryptographiques et investissent au nom des clients. Jusqu'à présent, ce modèle a donné de bons résultats, avec une entreprise - Bitwise Asset Management - rapportant un rendement de 51% en moins de 4 mois après avoir conçu un fonds spécifique à la cryptographie. Avec la popularité croissante de la classe d'actifs, les investisseurs institutionnels en ont pris note, les recherches suggérant que le nombre de fonds d'investissement crypto pourrait doubler en 2018.
Malgré cela, la plupart des commerçants de l'écosystème gèrent toujours leurs propres investissements, et il existe plusieurs plateformes qui se sont imposées comme des outils incontournables, avec de nouvelles qui émergent chaque jour.
Tri dans un marché émergent
Jusqu'à présent, le secteur de la cryptographie a vu de nombreux échanges émerger, offrant tous une combinaison de crypto-monnaies mais pas une liste complète. Cela pose un défi pour les investisseurs, car de nombreux échanges ne sont pas compatibles avec tous les portefeuilles, ce qui entraîne des complications lors de la gestion d'un éventail diversifié d'actifs.
Pour résoudre le problème, les plateformes de gestion des actifs cryptographiques cherchent à simplifier le processus sans recourir à un tiers ou à un gestionnaire pour gérer les investissements des utilisateurs. Pour les commerçants de tous les jours qui n'ont pas une compréhension profonde et approfondie du domaine, ces outils offrent une voie d'accès et de réussite plus facile.
Il existe plusieurs plateformes qui promettent de rationaliser la gestion des actifs pour les commerçants de crypto, et beaucoup ont déjà démontré leur efficacité. Par exemple, Muroch's Blox offre aux utilisateurs une approche simple pour centraliser leurs multiples portefeuilles et échanger des comptes en un seul endroit.
Les outils de l'entreprise aident les utilisateurs à gérer plusieurs portefeuilles simultanément et prennent en charge la synchronisation automatique afin que les transactions et les achats des utilisateurs soient toujours mis à jour de manière centralisée. De plus, la plate-forme encourage une plus grande utilisation avec la tokenisation. Les traders peuvent utiliser des jetons CDT pour débloquer des fonctionnalités premium et peuvent gagner des pièces en utilisant les outils de suivi de portefeuille de l'entreprise.
D'autres proposent des outils de gestion d'actifs plus traditionnels comme Iconomi, qui permet aux traders de créer leurs propres groupes d'actifs et combinaisons pour correspondre à leur appétit pour le risque. Blackmoon, une autre plate-forme basée sur la blockchain, héberge un service basé sur la blockchain qui orchestre les outils permettant aux gestionnaires d'actifs d'administrer les investissements des clients, ainsi qu'aux commerçants de détail pour superviser leurs propres fonds. Certaines entreprises ont même développé une approche plus démocratique, permettant aux traders d'investir dans les portefeuilles et stratégies d'autres participants, comme Melonport.
Un nouvel horizon simple
En fin de compte, l'optimisme et l'adhésion à la crypto-monnaie ne seront maintenus que si les nouveaux entrants sur le marché peuvent facilement participer. Les outils de gestion des actifs cryptographiques offrent aux traders de tous niveaux un emplacement simple et plus centralisé pour gérer leurs investissements, et ainsi une voie plus claire pour entrer dans l'écosystème.
Alors que ces plates-formes deviennent plus courantes et continuent de défragmenter l'environnement d'échange cryptographique de plus en plus segmenté, la classe d'actifs en plein essor continuera de connaître une croissance améliorée. Même ainsi, leur succès ne dépend pas seulement de la livraison d'un emplacement unique pour suivre les investissements, mais aussi d'un hub pour mieux comprendre l'ensemble du marché.
La prochaine frontière pour les outils de gestion d'actifs peut être la consolidation, car les plateformes découvrent leurs limites et trouvent des partenaires susceptibles d'améliorer leur proposition de valeur. En construisant et en promouvant ces plateformes hautement synergiques, le marché des crypto-monnaies va enfin s'ouvrir à une participation beaucoup plus large de l'ensemble de la communauté des investisseurs en ligne.
