Pour devenir un courtier débutant, il faut réussir l'examen de la série 7, également connu sous le nom de General Securities Representative Exam. La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) administre l'examen. L'organisation n'a fixé aucune limite quant au nombre de fois que vous pouvez tenter de réussir l'examen de la série 7, et aucune formation spécifique n'est requise pour passer l'examen.
Points clés à retenir
- L'examen de la série 7 est un test qu'un courtier en valeurs mobilières doit réussir s'il veut être autorisé à négocier une variété de titres. Le test est administré par la FINRA et un candidat qui veut passer le test doit être parrainé par une entreprise membre de la FINRA; il existe également d'autres conditions d'admissibilité à la série 7. En plus de la série 7, les candidats doivent également passer l'examen Securities Industry Essential (SIE), qui teste les connaissances de base de l'industrie des valeurs mobilières; il est également administré par la FINRA. Un candidat peut passer l'examen de la série 7 autant de fois qu'il le souhaite; cependant, pour les trois premières fois, le candidat doit attendre 30 jours avant de réessayer; après les trois premières tentatives, le candidat doit attendre six mois.
Restrictions de temps
Cependant, il y a des restrictions sur le temps qui doit s'écouler entre les tentatives d'examen. Pour vos trois premières tentatives de réussite à l'examen, vous devez attendre 30 jours après chaque tentative avant de réessayer. Pour chaque nouvelle tentative après les trois premiers, vous devez attendre une période de six mois.
Vous pouvez passer l'examen autant de fois que vous le souhaitez, à condition d'attendre le temps approprié avant de reprendre le test.
L'examen SIE
Depuis octobre 2019, les candidats doivent également réussir l'examen Securities Industry Essential (SIE) en plus de l'examen de la série 7 pour devenir représentant général en valeurs mobilières.
Le SIE teste les connaissances d'un candidat sur les informations les plus élémentaires du secteur des valeurs mobilières, y compris les principes fondamentaux du travail dans le secteur.
Selon la FINRA, le SIE est un examen d'introduction qui "évalue les connaissances d'un candidat sur les informations de base du secteur des valeurs mobilières, y compris les concepts fondamentaux pour travailler dans l'industrie, tels que les types de produits et leurs risques; la structure des marchés du secteur des valeurs mobilières, la réglementation les agences et leurs fonctions et les pratiques interdites."
L'examen de la série 7 est officiellement appelé examen général de qualification des représentants en valeurs mobilières.
Qu'est-ce que la série 7?
Aux États-Unis, les courtiers en valeurs mobilières doivent réussir l'examen de la série 7 s'ils veulent obtenir leur licence pour négocier des titres. La réussite de l'examen de la série 7 permet au courtier en valeurs mobilières de négocier une variété de titres, à l'exception des marchandises et des contrats à terme.
Plus précisément, les candidats qui réussissent la série 7 peuvent négocier des actions, des fonds communs de placement, des options, des titres municipaux et des contrats variables. La vente de produits immobiliers ou d'assurance-vie nécessiterait des licences différentes.
Bien qu'il soit important d'avoir la licence de la série 7, de nombreux États exigent que les représentants enregistrés passent également l'examen de la série 63, également appelé examen de droit de l'agent uniforme des valeurs mobilières.
Pour en savoir plus sur la série 7, consultez le Guide d'examen de la série 7 .
