L'accessibilité sous la forme de comptes à effet de levier, de courtiers mondiaux à votre portée et la prolifération des systèmes de négociation favorisent tous le commerce de forex pour un public plus large. Cependant, il est important de garder à l'esprit que la quantité de capitaux dont disposent les commerçants affectera considérablement leur capacité à gagner leur vie. En fait, le rôle du capital dans le commerce est si important que même un léger avantage peut fournir de grands rendements, en supposant que plus d'argent signifie exploiter une position pour des gains monétaires plus importants. La capacité d'un commerçant à mettre plus de capital au travail et à reproduire des métiers avantageux lorsque les conditions sont favorables sépare les commerçants professionnels des novices.
Alors, combien de capital est nécessaire pour être un trader performant? Examinez de plus près les performances, les frais et l'effet de levier pour avoir une meilleure idée de vos objectifs de trading.
Quelle est la performance respectable pour les traders Forex?
Chaque commerçant rêve de devenir millionnaire en faisant des paris intelligents sur une petite quantité de capital. La réalité du trading forex est qu'il est peu probable qu'il fasse des millions dans un court laps de temps de trader un petit compte. Alors que les bénéfices peuvent s'accumuler et s'accumuler au fil du temps, les commerçants avec de petits comptes se sentent souvent obligés d'utiliser de grandes quantités de levier ou de prendre des risques excessifs afin de constituer rapidement leurs comptes. Pour mettre les choses en perspective, les gestionnaires de fonds professionnels avec des millions de dollars à leur disposition gagnent souvent moins de 10% à 15% par an, ce qui signifie que les traders d'idées avec de petits comptes pourraient gagner deux, trois ou même 10 fois leur argent en un une seule année est assez peu judicieuse.
La réalité est que lors de la prise en compte des frais, commissions et / ou spreads dans les attentes de rendement, un trader doit faire preuve de compétence juste pour atteindre le seuil de rentabilité. Prenons par exemple un contrat S&P E-mini. Supposons des frais de 5 $ par aller-retour pour négocier un contrat et qu'un commerçant effectue 10 échanges aller-retour par jour. Dans un mois avec 21 jours de bourse, 1050 $ seront dépensés uniquement sur les commissions, sans parler des autres frais tels qu'Internet, les droits, la cartographie ou toute autre dépense qu'un trader peut encourir au cours de la négociation. Si le commerçant avait commencé avec un compte de 50 000 $ basé sur cet exemple, il aurait perdu 2% de ce solde en commissions uniquement.
Si nous supposons qu'au moins la moitié des transactions ont traversé l'offre ou l'offre et / ou le dérapage de l'affacturage, 105 des transactions mettront immédiatement le trader hors-jeu de 12, 50 $. Il s'agit d'un coût supplémentaire de 1 312, 50 $ pour entrer dans les métiers. Selon ce calcul, notre trader est maintenant en baisse de 2 362, 50 $ (près de 5% de leur solde initial). Ce montant devra être récupéré grâce aux bénéfices de l'investissement avant que le commerçant ne puisse même commencer à gagner de l'argent.
Un regard réaliste sur les frais de trading Forex
Comme nous l'avons vu dans l'exemple ci-dessus, être rentable est un résultat admirable lorsque les frais sont pris en compte. Cependant, si un avantage peut être trouvé, ces frais peuvent être couverts et un profit sera réalisé. Supposons qu'un trader puisse établir un avantage d'un tick, ce qui signifie qu'en moyenne, il ne réalise qu'un profit d'un tick par aller-retour. Dans ces conditions, ce trader fera:
210 métiers x 12, 50 $ = 2625 $
Maintenant, nous allons soustraire les commissions de 5 $ que le trader remporte:
2625 $ - 1050 $ = 1575 $, ou un rendement de 3% sur le compte par mois
Ce calcul montre que même si le commerçant a des transactions gagnantes et perdantes, lorsque les transactions sont moyennées, le profit résultant est d'un tick ou plus. Un trader qui fait en moyenne un tick par transaction efface les frais, couvre le glissement et produit un profit qui dépasserait la plupart des références.
Êtes-vous sous-capitalisé pour gagner sa vie dans le commerce de forex?
Le taux d'échec élevé de faire un tick en moyenne montre que le trading est assez difficile. Sinon, un trader pourrait simplement augmenter ses paris à cinq lots par transaction et gagner 15% par mois sur un compte de 50 000 $. Malheureusement, un petit compte est considérablement impacté par les commissions et les coûts potentiels mentionnés dans la section ci-dessus. En revanche, un compte plus important n'est pas aussi affecté de manière significative et a l'avantage de prendre des positions plus importantes pour amplifier les avantages du day trading. Par définition, un petit compte ne peut pas effectuer des transactions aussi importantes, et même prendre une position plus grande que ce que le compte peut supporter est une proposition risquée en raison des appels de marge.
Si l'objectif des day traders est de vivre de leurs activités, la négociation d'un contrat 10 fois par jour tout en faisant un bénéfice en un clic (qui, comme nous l'avons vu, est un taux de rendement très élevé) peut fournir un revenu, mais n'est pas un salaire décent lors de la prise en compte d'autres dépenses.
Il n'y a pas de règles fixes sur le trading forex - chaque trader doit regarder son bénéfice moyen par contrat ou transaction pour comprendre combien sont nécessaires pour répondre à une attente de revenu donnée, et prendre un montant proportionnel de risque pour limiter les pertes importantes.
Considérer l'effet de levier dans le commerce de forex
L'effet de levier offre un niveau élevé de récompense et de risque. Malheureusement, les avantages de l'effet de levier sont rarement visibles. L'effet de levier permet au trader de prendre des positions plus importantes qu'il ne le pourrait avec son propre capital, mais impose un risque supplémentaire aux traders qui ne prennent pas correctement en compte son rôle dans le contexte de leur stratégie commerciale globale.
Les meilleures pratiques indiqueraient que les traders ne devraient pas risquer plus de 1% de leur propre argent sur un trade donné. Bien que l'effet de levier puisse amplifier les rendements, il est prudent pour les traders moins expérimentés d'adhérer à la règle des 1%. L'effet de levier peut être utilisé de manière imprudente par les traders qui sont sous-capitalisés, et en aucun cas cela n'est plus répandu que le marché des changes, où les traders peuvent être multipliés par 50 à 400 fois leur capital investi.
Un trader qui dépose 1 000 $ peut utiliser 100 000 $ (avec un effet de levier de 100 à 1) sur le marché, ce qui peut considérablement amplifier les rendements et les pertes. Ceci est considéré comme acceptable tant que seulement 1% (ou moins) du capital du trader est risqué sur chaque transaction. Cela signifie qu'avec une taille de compte de 1 000 $, seuls 10 $ (1% de 1 000 $) devraient être risqués sur chaque transaction. Dans le marché forex volatil, la plupart des traders seront continuellement arrêtés avec un montant de cette taille. Par conséquent, les commerçants peuvent échanger des micro-lots, ce qui leur donnera plus de flexibilité même avec seulement 10 $ d'arrêt. L'attrait de ces produits est d'augmenter le stop, mais cela entraînera probablement des rendements médiocres, car tout système commercial peut passer par une série de transactions perdantes consécutives.
Bien que difficiles dans la pratique, les commerçants devraient éviter la tentation d'essayer de transformer rapidement leurs 1 000 $ en 2 000 $. Cela peut arriver, mais à long terme, le commerçant a intérêt à créer son compte lentement en gérant correctement le risque.
Par exemple, avec un profit moyen de cinq pips et 10 transactions par jour avec un micro-lot de 1000 $, le trader gagnera 5 $ (Remarque: il s'agit d'une estimation et dépendra de la paire de devises échangée). Cela ne semble pas significatif en termes monétaires, mais un rendement de 0, 5% sur un compte de 1 000 $ en une seule journée est notable.
The Bottom Line
Les traders ne réalisent souvent pas que même un léger avantage, tel que la moyenne d'un bénéfice en un clic sur le marché à terme ou un petit bénéfice pip moyen sur le marché des changes, peut se traduire par des rendements substantiels. Les traders entrent souvent sur le marché sous-capitalisé, ce qui signifie qu'ils prennent un risque excessif en ne respectant pas la règle des 1% décrite ci-dessus. L'effet de levier peut fournir à un opérateur un moyen de participer à un marché par ailleurs exigeant des fonds propres, mais la règle du 1% devrait toujours être utilisée en relation avec son capital personnel.
C'est là qu'intervient un avantage. Même si la combinaison d'un avantage avec des principes commerciaux sains signifie que les bénéfices viendront à mesure que le compte se développera, le compte doit être suffisamment grand pour fournir suffisamment de revenus monétaires pour soutenir un salaire décent. L'extrémité est exploitée en mettant à plusieurs reprises suffisamment de capital en jeu (sans risque excessif) pour en faire un revenu vivable
