Si vous êtes un investisseur qui privilégie la stratégie d'achat et de conservation consistant à laisser des investissements soigneusement sélectionnés accumuler des rendements significatifs au fil du temps, les fonds indiciels négociés en bourse (FNB) peuvent être le bon véhicule pour vous. Même l'icône d'investissement Warren Buffett sait qu'il est difficile de battre les fonds indiciels, c'est pourquoi il a exigé que 90% de l'argent qu'il lègue à sa femme soient investis dans un fonds S&P 500.
Bien sûr, vous n'avez pas à être comme Buffett et à garer tout votre argent dans un fonds indiciel. Mais au fur et à mesure des investissements à long terme, ces véhicules sont un choix attrayant et généralement bon marché pour les grands et les petits investisseurs.
Qu'est-ce qu'un ETF?
Comme un fonds commun de placement, un FNB est un pool d'argent qui investit dans des actions, des matières premières, des obligations ou un panier d'autres actifs. Contrairement aux fonds communs de placement, les actions ETF se négocient comme des actions ordinaires en bourse. Parallèlement, les fonds indiciels sont conçus pour suivre la performance d'indices de référence comme l'indice S&P 500.
Points clés à retenir
- Les FNB possèdent des actifs sous-jacents et divisent la propriété de ces actifs en actions, que les investisseurs peuvent acheter et vendre par le biais d'une société de courtage.Un fonds indiciel est conçu pour refléter la performance d'un indice populaire comme l'indice S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average. Le Vanguard Total Stock Market ETF et le SPDR 500 Trust sont deux FNB indiciels à faible coût que les investisseurs peuvent acheter pour participer à la performance du marché boursier américain.Les investisseurs qui souhaitent s'exposer à des marchés à l'extérieur de l'Amérique du Nord pourraient envisager d'investir dans le Fonds iShares Core MSCI EAEO. (IEFA).
Si vous êtes un investisseur à long terme planifiant un portefeuille et cherchant à ajouter des fonds indiciels à la combinaison, il existe de nombreux choix. Voici trois des meilleurs basés sur les actifs sous gestion (AUM), la performance à long terme et le ratio des dépenses
Le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Émetteur: Vanguard Actifs sous gestion: 823 milliards de dollars Rendement sur un an: 9, 00% Ratio de dépenses: 0, 03%
Si vous ne savez pas quel indice suivre, ou si vous souhaitez investir dans une variété de secteurs et de capitalisation boursière, ce peut être le fonds pour vous. Comme son nom l'indique, le Total Stock Market ETF couvre l'ensemble du marché boursier national des États-Unis, suivant l'indice CRSP US Total Stock Market.
VTI est un fonds équilibré, avec une combinaison saine d'actions à petite capitalisation, à moyenne capitalisation et de premier ordre. VTI est un fonds très efficace avec un faible ratio de frais. Les actifs sous gestion sont également impressionnants avec plus de 800 milliards de dollars.
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L'ETF SPDR S&P 500 (SPY)
- Émetteur: State Street Global Advisors Actifs sous gestion: 262 milliards de dollars Rendement sur un an: 10, 15% Ratio de dépenses: 0, 09%
Premier sur le marché, ce grand-père des FNB attire beaucoup l'attention des traders tactiques et des investisseurs buy-and-hold. Le fonds suit l'indice S&P 500, qui est un groupe d'actions - principalement de grande capitalisation - qui sont cotées sur les bourses américaines. Techniquement, le SPDR 500 ETF est une fiducie d'investissement à participation unitaire (UIT), ce qui signifie qu'il ne peut pas réinvestir les dividendes en espèces entre les distributions. Ce détail mineur peut entraîner une légère variation de la performance du fonds par rapport à l'indice sur lequel il est basé. Ce fonds affiche une solide performance sur un an de plus de 10%.
Top 3 ETF
Les fonds ont été sélectionnés en fonction d'une combinaison de performance dans le temps, de ratios de dépenses et d'actifs sous gestion. Tous les chiffres étaient à jour au 12 septembre 2019.
Le FNB iShares Core MSCI EAFE (IEFA)
- Émetteur: iSharesActifs sous gestion: 63 milliards de dollars Rendement sur un an: 0, 15% Ratio de dépenses: 0, 07%
IEFA offre une exposition aux actions des marchés développés en Europe, en Asie et en Extrême-Orient, à l'exclusion des actions nationales et canadiennes. Son indice de référence, le MSCI EAFE, couvre environ 98% des marchés boursiers mondiaux en dehors de l'Amérique du Nord. En outre, il comprend des actions à petite capitalisation proportionnelles au marché - ce que les fonds concurrents n'incluent généralement pas. Le Japon et le Royaume-Uni occupent les deux premières places du portefeuille du fonds.
Contenant près de 3000 actions, IEFA est un fonds bien diversifié et à faible coût de propriété, ce qui en fait un choix de choix pour les investisseurs à court et à long terme qui recherchent une exposition aux marchés à l'extérieur de l'Amérique du Nord. Le fonds est plus récent que les autres mentionnés, avec une date de création le 18 octobre 2012. Au cours de la dernière année, le prix du FNB a beaucoup fluctué, mais n'a pas encore beaucoup progressé. Néanmoins, il est revenu de 2, 6% par an au cours des cinq dernières années et de 6, 5% par an depuis sa création.
