Table des matières
- Suivi des investissements avec Excel
- Création de formules de différence
- Création de formules de retour en pourcentage
- Création de formules de profits / pertes
- Création de formules d'écart type
- Affichage d'un portfolio dans Excel
- Autres conseils pour utiliser Excel
- The Bottom Line
Vous saviez probablement que le tableur Excel de Microsoft est un excellent outil pour garder une trace de vos investissements de manière organisée, vous permettant de voir et de trier les positions, y compris le prix d'entrée, les prix de clôture périodiques et les retours. Mais en réalité, Excel peut faire bien plus que servir d'états financiers glorifiés. Il peut calculer automatiquement des mesures telles que l'écart-type d'un actif ou d'un portefeuille, le pourcentage de rendement et le résultat global.
Voyons comment Excel peut être utilisé pour améliorer ses activités d'investissement.
Points clés à retenir
- Les feuilles de calcul Excel peuvent non seulement suivre les investissements, mais aussi calculer les performances et le degré de volatilité.Excel peut calculer la différence du prix actuel d'un actif moins le prix d'entrée.Excel peut calculer le pourcentage de retour sur un actif et évaluer les profits et les pertes.Particulièrement utile La fonction Excel est sa capacité à calculer l'écart type, une formule complexe qui évalue le risque.
Suivi des investissements avec Excel
Une feuille de calcul Excel peut être utilisée de plusieurs façons pour garder une trace des avoirs d'un investisseur. La première étape consiste à décider quelles données vous souhaitez inclure. La figure 1 montre un exemple d'une feuille de calcul Excel simple qui suit les données d'un investissement, y compris la date, l'entrée, la taille (combien d'actions), les prix de clôture pour les dates spécifiées, la différence entre le prix de clôture et le prix d'entrée, le pourcentage de rendement, le résultat pour chaque cours de clôture périodique et l'écart-type. Une feuille séparée dans un classeur Excel peut être utilisée pour chaque stock.
Figure 1: Feuille de calcul Excel montrant les données d'un instrument de négociation (McGraw Hill).
Création de formules de différence dans Excel
Cependant, certaines valeurs de la feuille de calcul doivent être calculées manuellement, ce qui prend du temps. Cependant, vous pouvez insérer une formule dans une cellule pour faire le travail à votre place. Pour calculer la différence du prix actuel d'un actif moins le prix d'entrée, par exemple, cliquez dans la cellule où vous souhaitez que la différence apparaisse.
Ensuite, tapez le signe égal (=) puis cliquez dans la cellule contenant le prix actuel. Suivez cela avec un signe moins, puis cliquez dans la cellule qui contient le prix d'entrée. Cliquez ensuite sur Entrée et la différence apparaîtra. Si vous cliquez sur le coin inférieur droit de la cellule jusqu'à ce que vous voyiez ce qui ressemble à un signe plus sombre (sans petites flèches), vous pouvez faire glisser la formule vers les autres cellules appropriées pour trouver la différence pour chaque ensemble de données.
Création de formules de retour en pourcentage dans Excel
Le pourcentage de retour est la différence entre le prix actuel moins le prix d'entrée, divisée par le prix d'entrée: (entrée de prix) ÷ entrée. Le calcul du pourcentage de retour est effectué en sélectionnant à nouveau la cellule dans laquelle vous souhaitez que la valeur apparaisse, puis en tapant le signe égal. Ensuite, tapez une parenthèse ouverte et cliquez dans la cellule qui a le prix actuel, suivi d'un signe moins, du prix d'entrée et d'une parenthèse fermée.
Ensuite, tapez une barre oblique (pour représenter la division), puis cliquez à nouveau dans la cellule de prix d'entrée. Appuyez sur Entrée et le pourcentage de retour apparaîtra. Vous devrez peut-être mettre en surbrillance la colonne, cliquer avec le bouton droit et sélectionner Formater les cellules pour sélectionner "Pourcentage" sous l'onglet numérique pour que ces valeurs apparaissent sous forme de pourcentages. Une fois que vous avez la formule dans une cellule, vous pouvez cliquer et faire glisser (comme ci-dessus) pour copier la formule dans les cellules correspondantes.
Création de formules de profit / perte dans Excel
Le résultat est la différence multipliée par le nombre d'actions. Pour créer la formule, cliquez dans la cellule où vous souhaitez que la valeur apparaisse. Ensuite, tapez le signe égal, puis cliquez dans la cellule qui contient la différence (voir ci-dessus). Tapez ensuite le symbole astérisque (*) pour représenter la multiplication, puis cliquez dans la cellule qui contient le nombre de partages. Appuyez sur Entrée et vous verrez le profit et la perte de ces données. Vous devrez peut-être mettre en surbrillance la colonne, cliquer avec le bouton droit de la souris et sélectionner Formater les cellules, puis sélectionner la devise pour définir la colonne à afficher sous forme de montant en dollars. Vous pouvez ensuite sélectionner, cliquer et faire glisser la formule pour la copier dans les autres cellules correspondantes.
Création de formules d'écart type dans Excel
Le pilier de la théorie moderne du portefeuille, l'écart-type d'un ensemble de données peut révéler des informations importantes concernant le risque d'un investissement. L'écart type est simplement la mesure de l'écart entre les rendements et leur moyenne statistique; en d'autres termes, il permet aux investisseurs de déterminer le risque ou la volatilité supérieur à la moyenne d'un investissement. L'écart type des rendements est une mesure plus précise que l'examen des rendements périodiques car il prend en compte toutes les valeurs.
Plus la valeur de l'écart-type d'un actif ou d'un portefeuille est faible, plus son risque est faible.
Le calcul de l'écart-type est une équation mathématique complexe et longue. Heureusement, quelques clics simples dans Excel peuvent fournir le même calcul. Même si un investisseur ne comprend pas les mathématiques derrière la valeur, il peut mesurer le risque et la volatilité d'une action particulière ou de l'ensemble du portefeuille.
Pour trouver l'écart type d'un ensemble de données, cliquez sur la cellule où vous souhaitez que la valeur de l'écart type apparaisse. Ensuite, sous l'en-tête Formules dans Excel, sélectionnez l'option "Insérer une fonction" (cela ressemble à " fx "). La boîte de fonction d'insertion apparaîtra et sous "sélectionnez une catégorie" choisissez "Statistiques". Faites défiler vers le bas et sélectionnez "STDEV", puis cliquez sur OK. Ensuite, mettez en surbrillance les cellules pour lesquelles vous souhaitez trouver l'écart-type (dans ce cas, les cellules dans la colonne de pourcentage de retour; veillez à ne sélectionner que les valeurs de retour et pas les en-têtes). Cliquez ensuite sur OK et le calcul de l'écart-type apparaîtra dans la cellule.
Affichage d'un portfolio dans Excel
Vous pouvez compiler les données des feuilles individuelles dans Excel pour avoir un aperçu de tous les fonds en un coup d'œil. Si vous avez des données sur une feuille dans Excel que vous souhaitez voir apparaître sur une autre feuille, vous pouvez sélectionner, copier et coller les données dans un nouvel emplacement. De cette façon, il est facile d'importer une série de données de stock dans une seule feuille. Toutes les formules sont les mêmes que dans les exemples précédents, et le calcul de l'écart-type est basé sur le pourcentage de rendement de toutes les actions, plutôt que sur un seul instrument.
La figure 2 montre les données de 11 actions différentes, y compris la date et le prix d'entrée, le nombre d'actions, le prix actuel, la différence entre le prix actuel et le prix d'entrée, le pourcentage de rendement, le profit et la perte et l'écart-type global.
Figure 2: Feuille de calcul Excel montrant la compilation des données de plusieurs symboles commerciaux.
Autres conseils pour utiliser Excel
Une fois qu'une feuille de calcul a été formatée avec les données que vous souhaitez voir et les formules nécessaires, la saisie et la comparaison des données est relativement simple. mais cela vaut la peine de prendre le temps de configurer les feuilles exactement comme vous le souhaitez et d'éliminer ou de masquer les données superflues. Pour masquer une colonne ou une ligne de données, mettez en surbrillance la sélection et sous l'onglet Accueil dans Excel, sélectionnez Format. Un menu déroulant apparaît; sélectionnez "Masquer / Afficher" et choisissez l'option souhaitée. Toutes les données masquées sont toujours accessibles pour les calculs, mais n'apparaîtront pas dans la feuille de calcul. Cela est utile lors de la création d'une feuille de calcul simplifiée et facile à lire.
Bien sûr, il existe des alternatives à la configuration de la feuille de calcul par vous-même. Un nombre considérable de produits commerciaux sont disponibles pour choisir un logiciel de gestion de portefeuille qui fonctionne de concert avec Excel. Une recherche sur Internet peut aider les investisseurs intéressés à connaître ces opportunités.
The Bottom Line
Une feuille de calcul Excel peut être aussi simple ou complexe que vous le souhaitez. Les préférences et les besoins personnels dictent la complexité de la feuille de calcul. La clé est de comprendre quelles données vous décidez d'inclure afin de pouvoir en tirer un aperçu.
