Qu'est-ce qu'un produit d'investissement?
Un produit d'investissement est un produit offert aux investisseurs sur la base d'un titre sous-jacent ou d'un groupe de titres qui est acheté dans l'espoir de générer un rendement favorable. Les produits d'investissement reposent sur un large éventail de titres sous-jacents et englobent un large éventail d'objectifs d'investissement.
Comprendre les produits d'investissement
Le produit d'investissement est le terme générique pour toutes les actions, obligations, options, dérivés et autres instruments financiers dans lesquels les gens investissent dans l'espoir de réaliser des bénéfices. Les types de produits d'investissement disponibles pour les investisseurs individuels et institutionnels peuvent différer considérablement, mais le motif de profit de base est derrière tous. Il existe une large gamme de produits d'investissement dans l'univers d'investissement pour aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs d'investissement à court et à long terme. Dans l'ensemble, les investisseurs achètent des produits d'investissement pour leur potentiel d'appréciation du capital et leurs distributions de revenus.
L'appréciation du capital et la distribution des revenus sont deux classifications standard pour les produits d'investissement. Certains produits d'investissement sont achetés par un investisseur principalement pour leur potentiel d'augmentation ou d'appréciation de la valeur au fil du temps compte tenu des facteurs de croissance spécifiés. D'autres produits d'investissement peuvent avoir une composante rémunératrice supplémentaire. Les placements à revenu fixe tels que les obligations et les fonds d'obligations mélangées offrent aux investisseurs la possibilité d'acheter un actif dont la valeur peut augmenter tout en versant des paiements d'intérêts fixes ou des distributions de capital. Les autres produits de placement rémunérés comprennent les actions versant des dividendes, les fiducies de placement immobilier et les sociétés en commandite principale. La théorie moderne du portefeuille suggère qu'un investisseur possède un portefeuille diversifié d'investissements, y compris une variété de produits d'investissement, afin d'obtenir une récompense risque-rendement optimale pour ses investissements.
Points clés à retenir
- Produit d'investissement est le terme générique pour tous les types d'investissements auxquels les investisseurs individuels et institutionnels peuvent accéder sur le marché. Il existe de très nombreux produits d'investissement sur le marché et d'autres sont créés et personnalisés pour les clients tous les jours.Les produits d'investissement se concentrent généralement sur une combinaison d'appréciation du capital et de génération de revenus.La tolérance au risque d'un investisseur, l'expérience du marché et les connaissances contribuent à affiner les types de produits d'investissement à prendre en considération.
Exemples de produits d'investissement
Sur le marché de l'investissement, les produits d'investissement peuvent être structurés de différentes manières. Ainsi, les investisseurs ont une grande variété d'options en plus d'acheter un produit d'investissement axé sur le mouvement d'un titre unique. Les produits d'investissement structurés peuvent comprendre des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des fonds du marché monétaire, des rentes et plus encore. Aux États-Unis et dans le monde, les produits d'investissement sont très réglementés et nécessitent une documentation substantielle pour fournir aux investisseurs une compréhension détaillée des produits d'investissement pour lesquels ils peuvent choisir d'investir.
Vous trouverez ci-dessous quelques exemples de base de produits d'investissement proposés dans l'univers d'investissement.
Stocks
Les investissements en actions représentent la participation au capital d'une société cotée en bourse. Les sociétés émettent des actions dans le cadre d'un régime de mobilisation de capitaux qui finance les opérations de la société. Les placements en actions ont des perspectives de croissance variables et sont généralement analysés en fonction de caractéristiques telles que les bénéfices futurs estimés et les ratios cours / bénéfices. Les actions peuvent être classées en différentes catégories et peuvent également offrir des dividendes ajoutant une composante de distribution de revenu à l'investissement.
Obligations
Les obligations sont l'un des produits d'investissement à revenu fixe les plus connus. Ils peuvent être offerts par des gouvernements ou des sociétés cherchant à lever des capitaux. Les obligations versent aux investisseurs des intérêts sous forme de paiements de coupons et offrent un remboursement intégral du capital à l'échéance. Les investisseurs peuvent également investir dans des fonds obligataires qui comprennent un portefeuille d'obligations géré par un gestionnaire de portefeuille pour divers objectifs. Les obligations et les fonds obligataires sont généralement classés selon une cote de crédit qui donne un aperçu de leur structure du capital et de leur capacité à effectuer des paiements en temps opportun.
Dérivés
Les dérivés sont des produits d'investissement qui sont offerts en fonction du mouvement d'un actif sous-jacent spécifié. Les options de vente ou d'achat sur les actions et les contrats à terme basés sur le mouvement des prix des matières premières sont quelques-uns des principaux produits d'investissement dérivés du marché. Il existe également des contrats à terme et des produits d'investissement personnalisés qui permettent aux investisseurs de spéculer sur les mouvements de prix ou de déplacer le risque entre les parties. Les produits dérivés sont des produits d'investissement complexes, donc un certain niveau de connaissance du marché et d'expérience est requis.
