Le Bitcoin et d'autres crypto-monnaies ont fonctionné sur un marché du Far West qui a souvent contourné le niveau de surveillance gouvernementale exercé sur les systèmes financiers traditionnels. Maintenant, cependant, l'industrie très volatile pourrait faire face à sa plus grande menace à ce jour, comme indiqué dans un récent rapport Bloomberg.
Une organisation intergouvernementale devrait publier des règles le 21 juin, ce qui pourrait entraîner des retards dans la négociation de l'actif numérique, ainsi qu'une forte augmentation des coûts des échanges cryptographiques et d'environ 500 fonds cryptographiques. Les nouvelles règles sont «l'une des plus grandes menaces pour la cryptographie aujourd'hui», selon Eric Turner, directeur de la recherche chez crypto researcher Messari Inc. «Leur recommandation pourrait avoir un impact beaucoup plus important que la SEC ou tout autre régulateur a eu à ce jour, " il ajouta.
Nouvelles directives du GAFI
- De nouvelles lignes directrices décrivent comment le gouvernement devrait superviser les entreprises de cryptographie Affecteront les bourses, les dépositaires et les fonds spéculatifs de cryptographie, etc. Exiger des entreprises qu'elles collectent des informations sur les clients qui initient des transactions de plus de 1 000 ou 1 000 euros Peut augmenter considérablement les délais de transaction, les coûts et une augmentation des transactions P2P
Le Bloom Action Task Force est un effort multi-gouvernemental qui élabore des recommandations pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, par Bloomberg. L'organisation, qui compte 38 membres, dont les États-Unis et est suivie par plus de 200 pays, se prépare à publier des lignes directrices sur la gestion des crypto-monnaies pour chaque pays à mettre en œuvre de manière autonome, selon la porte-parole du GAFI Alexandra Wigmenga-Daniel. L'organisation décrira comment les gouvernements devraient superviser les entreprises travaillant avec des jetons et des crypto-monnaies, y compris les bourses, les dépositaires et les hedge funds cryptographiques.
La réglementation considérée comme un fardeau majeur
Les nouvelles directives du GAFI exigeront que toutes les entreprises collectent des informations sur les clients qui initient des transactions supérieures à 1 000 ou 1 000 euros, y compris des détails sur les bénéficiaires des fonds. Ces informations doivent ensuite être transmises au prestataire de services du destinataire. Bien que cela puisse sembler simple à première vue, le processus pourrait s'avérer extrêmement long et inefficace.
Ce nouveau fardeau implique d'identifier le destinataire des fonds dans une industrie où la plupart des adresses de portefeuille sur les livres numériques prenant en charge les crypto-monnaies sont anonymes, par Bloomberg.
John Roth, directeur de la conformité à la crypto-échange Bittrex, qui a environ 58 millions de dollars de volume de transactions quotidiennes, a offert une perspective optimiste sur la nouvelle réglementation. «Cela va nécessiter une restructuration complète et fondamentale de la technologie de la blockchain, ou bien il faudra un système parallèle mondial à construire en quelque sorte parmi les quelque 200 échanges dans le monde», a-t-il déclaré à Bloomberg. "Vous pouvez imaginer les difficultés à essayer de construire quelque chose comme ça."
Mary Beth Buchanan, avocate générale de Kraken, basée dans la Silicon Valley, un échange avec un volume de transactions quotidien de 195 millions de dollars, dit qu'il existe une poignée de bourses américaines qui tentent de créer un tel système.
«Sans systèmes technologiques améliorés, il s'agit d'essayer d'appliquer les règles du 20e siècle à la technologie du 21e siècle», a déclaré Buchanan à Bloomberg. «Il n'y a pas de solution technologique qui nous permettrait de nous conformer pleinement. Nous travaillons avec des échanges internationaux pour essayer de trouver une solution. »
Un tel système pourrait entraîner une forte augmentation des transactions de personne à personne pour les commerçants cherchant à protéger leur vie privée. À cet égard, l'application de la réglementation bancaire dans le monde de la cryptographie se traduirait par moins de transparence pour l'application des lois.
«Le GAFI doit vraiment prendre en compte les nombreuses conséquences involontaires de l'application de cette règle spécifique aux fournisseurs de services d'actifs virtuels», a déclaré à Bloomberg Jeff Horowitz, chef de la conformité au populaire crypto-échange Coinbase, à Bloomberg, bien qu'il ait noté qu'il comprenait «pourquoi Le GAFI veut le faire. »
Regarder vers l'avant
Beaucoup dépend encore de la façon dont les règles du GAFI seront interprétées et appliquées par les régulateurs nationaux. Des organisations telles que la Financial Industry Regulation Authority (FINRA) devraient commencer à doubler la mise en œuvre et pourraient être suivies par des agences d'État, selon le reportage.
S'il y a une chose qui est sûre, c'est que si un pays ne se conforme pas aux nouvelles règles, il sera mis sur une liste noire et risque donc de "perdre essentiellement l'accès au système financier mondial", selon Jesse Spiro, responsable de politique à la firme de crypto-enquête Chainalysis Inc.
