Les nouveaux investisseurs dans les actions peuvent demander s'il existe un moyen de souscrire une assurance sur les actions pour éviter les pertes.
À l'heure actuelle, l'achat d'une assurance pour les actions n'est pas aussi simple que l'achat d'une police pour votre portefeuille. Cependant, il existe des moyens d'assurer ou de se protéger contre les pertes boursières.
La diversification de votre portefeuille et l'utilisation d'une variété d'options peuvent aider à empêcher les actions d'un investisseur de subir des pertes substantielles.
Diversification
Diversifier un portefeuille, c'est réduire votre risque non systémique en investissant dans une variété d'actifs. Grâce à la diversification, la perte nette découlant d'une baisse du cours des actions équilibrera les rendements des autres actifs.
Lors de l'approche d'une stratégie de diversification, il est important de répartir la richesse entre les investissements à rendements constants et volatils. En ce qui concerne le marché boursier, les actions sûres sont celles qui ne connaissent pas de mouvements volatils des prix et versent des dividendes. Investir dans un indice entier tel que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average, qui englobe de nombreuses actions, est une stratégie plus efficace pour assurer des investissements en actions individuelles.
Les obligations, les matières premières, les devises et les fonds sont également des actifs précieux pour diversifier un portefeuille. En particulier, les obligations du Trésor américain soutenues par le gouvernement américain sont considérées par les investisseurs les plus conservateurs comme l'actif le plus sûr. Un portefeuille détenant un pourcentage d'obligations du Trésor américain de 10 à 30 ans peut atténuer les pertes boursières liées au risque.
Le petit guide pour assurer les pertes boursières
Les options d'achat d'actions
Les options peuvent être un outil précieux pour couvrir les risques et assurer les pertes de stocks. Une option est un contrat entre deux parties dans lequel l'acheteur a le droit d'acheter ou de vendre un stock à un prix convenu dans une date prédéterminée.
Une option d'achat donne à l'investisseur le droit d'acheter un titre à un prix d'exercice dans l'espoir que le titre augmentera au-delà du prix d'exercice. À l'inverse, une option de vente donne à l'investisseur le droit de vendre une action à un prix d'exercice dans l'attente d'une baisse du prix de l'action sous-jacente. L'achat d'options d'achat d'actions pour des actions individuelles est un moyen précieux de protéger les pertes liées au risque associées aux actions volatiles.
Autres types d'options
Bien que les options d'achat d'actions puissent être un moyen sûr d'atténuer les risques d'investissement, il existe une variété d'options différentes qui donnent aux investisseurs un effet de levier et une exposition au marché. Comme les options sur actions, les options sur indices sont un dérivé financier qui tire sa valeur d'un indice sous-jacent. Le titulaire du contrat a le droit d'acheter ou de vendre un panier d'actifs tels que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average. En particulier, les options de vente sur indice offrent une assurance aux investisseurs dans un marché baissier.
Pendant un marché baissier, les actifs du portefeuille d'un investisseur diminueront tandis qu'une option de vente sur indice générera des rendements positifs. Tout comme les options sur indice, les options ETF assurent un secteur d'investissement en actions. Les options ETF peuvent reproduire des indices entiers ou des secteurs spécifiques tels que l'énergie, les soins de santé et la technologie. Bien que les options sur indice soient réglées en espèces, les options sur FNB peuvent être réglées dans l'actif sous-jacent.
Différentes des options indicielles et ETF, les options VIX permettent aux traders de spéculer sur la volatilité du marché sans prendre en compte le prix de l'instrument sous-jacent. En tant qu'actifs réglés en espèces, les options VIX sont un excellent moyen de diversifier et de couvrir les portefeuilles.
The Bottom Line
La bourse est très imprévisible avec des profits et des pertes réalisés chaque jour. Assurer vos investissements peut être un moyen précieux pour éviter des pertes substantielles.
La diversification de votre portefeuille d'actions est essentielle pour tout investisseur en bourse. En diversifiant un portefeuille, un investisseur acquiert des actifs non corrélés à ceux qu'il possède actuellement pour équilibrer les pertes. La diversification peut se faire de plusieurs manières, non seulement en achetant une variété de stocks. Les obligations, les matières premières, les fonds et en particulier les options sont une méthode précieuse pour assurer vos investissements en actions.
