Environ 22 millions de Canadiens détenaient une forme d'assurance-vie en 2019, selon les chiffres de l'industrie. Il y a environ 150 assureurs vie et santé en concurrence sur le marché canadien, y compris des sociétés nationales et étrangères.
Au total, ces assureurs ont déclaré des primes totalisant 110 milliards de dollars par an. Ces assureurs de premier plan sont tous des sociétés de services financiers diversifiés offrant à leurs clients bien plus que de l'assurance-vie. Cette liste présente chacune de ces sociétés de premier plan, avec des notes sur la position sur le marché et les offres de produits.
Points clés à retenir
- Les principaux assureurs-vie au Canada sont la Financière Manuvie, Great-West Lifeco, la Financière Sun Life, IA Financial, RBC Assurances et l'Empire Vie. La Financière Manuvie est l'un des principaux acteurs du marché canadien de l'assurance et le principal fournisseur d'assurance vie. Ensemble, les assureurs au Canada perçoivent 110 milliards de dollars par année en primes.
Financière Manuvie
La Financière Manuvie est la plus grande compagnie d'assurance au Canada selon les revenus, générant 58, 4 milliards de dollars au cours des douze derniers mois. Elle a déclaré un bénéfice de base de 1, 36 milliard de dollars pour son marché canadien en 2018. En plus des primes canadiennes, la filiale américaine de Manuvie, John Hancock, a généré un bénéfice de base de 1, 83 milliard de dollars aux États-Unis.
Parallèlement à une gamme de produits d'assurance vie et santé, Manuvie offre des régimes d'avantages sociaux et de retraite collectifs, des produits de placement et des services de gestion de patrimoine. La Banque Manuvie est une banque sous réglementation fédérale qui dessert des clients dans chaque province et territoire du Canada. Manuvie exploite également une entreprise immobilière mondiale et une entreprise de réassurance mondiale. La société exerce des activités commerciales importantes en Amérique du Nord et en Asie.
Great-West Lifeco, Inc.
Great-West Lifeco, Inc. est un géant international des services financiers dont le siège social est au Canada. Great-West Lifeco exploite une société de portefeuille pour six filiales qui commercialisent des produits d'assurance et de services financiers en Amérique du Nord, en Europe et en Asie. Dans le domaine de l'assurance, les filiales de Great-West Lifeco offrent une grande variété d'options de polices d'assurance vie et maladie, y compris des produits d'assurance maladie, invalidité et maladies graves en général.
Les autres principaux secteurs d'activité comprennent les services d'investissement, l'épargne et les produits de revenu de retraite, les régimes de retraite, la protection du patrimoine et les services de gestion. Les filiales de Great-West Lifeco participent également aux marchés internationaux de réassurance.
Financière Sun Life
La Financière Sun Life, Inc. (SLF) se classe parmi les principales sociétés d'assurance-vie au Canada, générant près de 30 milliards de dollars de revenus au cours des douze derniers mois. La Financière Sun Life est une société mondiale de services financiers avec des opérations importantes en Amérique du Nord, en Irlande et au Royaume-Uni, et des entreprises importantes en Inde, en Chine, aux Philippines et dans plus d'une douzaine d'autres pays.
Ses produits sont également disponibles par le biais d'agents indépendants dans les pays du monde entier. En plus de l'assurance-vie, la Financière Sun Life offre des assurances santé, dentaire et invalidité, des produits d'investissement et d'épargne-retraite et des services de planification financière.
IA Financial Group
Contrairement aux géants internationaux qui composent les points ci-dessus sur cette liste, l'Industrielle Alliance, Assurance et Financial Services, Inc., qui opère sous la marque IA Financial Group, exerce la quasi-totalité de ses activités au Canada. Elle a collecté plus de 10 milliards de dollars de primes en 2018. La société a déclaré environ 830 millions de dollars de primes sur le marché américain.
IA Financial Group offre une variété de produits d'assurance et de services financiers à ses clients partout au Canada. Contrairement à ses concurrents plus importants, IA Financial Group propose des assurances IARD, en plus des produits d'assurance vie et maladie. Elle commercialise des produits d'épargne et d'investissement, des régimes de retraite collectifs et des services de planification financière. La société exploite également une branche de crédit offrant des prêts hypothécaires et d'autres types de prêts.
RBC Assurances
RBC Assurances est une filiale en propriété exclusive de la Banque Royale du Canada (RY). RY est la plus grande banque du Canada et l'une des plus grandes banques au monde, avec environ 31 milliards de dollars de revenus au cours des douze derniers mois et une capitalisation boursière d'environ 114 milliards de dollars.
RBC Assurances offre une vaste gamme de produits d'assurance domestique, y compris de nombreux types de polices vie et santé, ainsi que des polices habitation et automobile et des options d'assurance voyage. Des produits de gestion de patrimoine, comme les rentes et les produits de fonds distincts, sont disponibles pour répondre aux besoins de planification de la retraite.
La société offre également des plans de protection du crédit pour les prêts hypothécaires, les prêts et les soldes de cartes de crédit admissibles détenus auprès de la Banque Royale du Canada. De plus, RBC Assurances exploite une entreprise mondiale de réassurance offrant des produits de réassurance de rentes, d'accidents, de vie et de santé.
Empire Life
Empire Life Insurance est une filiale de la société de portefeuille cotée en bourse, EL Financial Corp. Ltd. La société n'a pas d'opérations commerciales internationales importantes.
La gamme de produits de l'Empire Vie comprend trois catégories principales: les produits d'assurance individuelle, les régimes d'avantages sociaux collectifs et les produits de gestion de patrimoine. L'entreprise offre une sélection complète d'options d'assurance-vie, en plus de l'assurance contre les maladies graves. Les régimes d'avantages sociaux collectifs offrent des options flexibles pour répondre aux besoins de santé des petites et moyennes entreprises et de leurs employés. Les produits de gestion de patrimoine comprennent les fonds communs de placement, les rentes, les fonds distincts et les régimes d'épargne.
