Bien que les cours des actions soient à un niveau incroyablement élevé, les signes indiquant une récession ont incité les investisseurs les plus riches à prendre 5 mesures cruciales pour protéger leurs investissements à l'avenir, selon des conseillers en gestion de patrimoine comme Ashley Folkes chez Moors & Cabot, selon une analyse approfondie. rapport de Business Insider. Ces 5 étapes comprennent: la vente d'obligations, le stockage de liquidités afin d'augmenter la liquidité, le recours aux FNB comme protection contre les troubles potentiels du marché, le remboursement de la dette et la sécurité du marché. Les investisseurs ultra-riches ont pris ces mesures alors même que d'autres investisseurs se sont parfois déplacés dans la direction opposée; alors que de nombreux investisseurs se sont précipités pour acheter des obligations, les gestionnaires de patrimoine encouragent une liquidation en raison de la courbe de rendement inversée qui a décimé la valeur de nombreuses obligations.
Étapes de préparation
Malgré les récents hauts du marché boursier, des personnalités comme le stratège en chef de la Deutsche Bank GLobal et le responsable de l'allocation d'actifs, Binky Chadha, ont indiqué des signes croissants de récession. Chadha explique que sa firme "dirait que vous voulez être positionné défensivement" et que "le marché boursier américain a largement dépassé la croissance", selon un rapport de Barron's. Voici quelques mesures que les investisseurs pourraient envisager de prendre pour protéger leurs investissements:
Vendre des obligations
En limitant l'exposition aux obligations, les investisseurs peuvent également réduire l'exposition aux fluctuations des taux d'intérêt et aux turbulences générales du marché. En période de récession, ces deux éléments seront abondants.
Augmentez la liquidité avec de l'argent
En période de récession, l'accès à la liquidité est essentiel. Garder une proportion plus importante de vos investissements en tant que liquidités peut aider à limiter le risque global du portefeuille et a l'avantage supplémentaire de fournir un outil pour saisir les opportunités d'investissement qui peuvent être disponibles lors d'une bonne affaire pendant une récession.
Adoptez l'ETF
Pour les investisseurs qui ne souhaitent pas renoncer à une trop grande part des actions jusqu'à ce qu'une récession semble encore plus probable, les FNB indiciels à faible volatilité pourraient être une bonne option, selon Folkes. Des actions de premier ordre versant des dividendes et ayant des antécédents de succès substantiels peuvent également être un pari plus sûr.
Réduire la dette
Tirez parti des taux d'intérêt relativement bas en refinançant et en remboursant vos dettes maintenant, ce qui vous permet d'économiser plus d'argent.
Arrêtez d'essayer de jouer le marché
Pour tous les investisseurs, ultra-riches ou non, une clé pour surmonter une récession est de ne pas trop jouer le système. En effet, apporter trop de changements significatifs à un portefeuille peut annuler la tolérance au risque, l'allocation d'actifs et plus encore.
Et après?
Bien qu'un récent rapport de Barron souligne les "scénarios apocalyptiques", y compris la guerre commerciale entre les États-Unis et la Chine, le risque de dommages majeurs aux infrastructures à la suite de cyberattaques ou d'une déflation généralisée, il est important de garder à l'esprit que les stratégies d'investissement à long terme sont généralement Conçu pour s'adapter aux périodes de turbulences économiques. Les investisseurs qui cherchent à suivre les stratégies défensives des ultra-riches seraient avisés de garder cela à l'esprit avant de complètement bouleverser l'approche des investissements.
