Qu'est-ce que la confiscation?
La confiscation est la perte de tout bien sans compensation en raison du non-respect des obligations contractuelles ou en tant que sanction pour conduite illégale. La confiscation, aux termes d'un contrat, fait référence à l'exigence par la partie défaillante de renoncer à la propriété d'un actif ou aux flux de trésorerie d'un actif, en compensation des pertes qui en résultent pour l'autre partie.
Lorsqu'elles sont prescrites par la loi, en tant que sanction d'une activité illégale ou d'activités interdites, la procédure de confiscation peut être pénale ou civile. Le processus de confiscation implique souvent une procédure devant un tribunal.
La confiscation expliquée
En cas d'inexécution ou de manquement aux obligations contractuelles, la confiscation d'argent, d'actifs ou de tout autre élément de valeur défini dans un contrat entraînera l'indemnisation de la partie lésée. Par exemple, la confiscation d'un dépôt pour ne pas conclure une transaction d'achat est une stipulation courante dans un contrat de vente immobilière.
En investissant, un propriétaire peut être tenu de renoncer aux actions qu'il détient s'il n'est pas en mesure de répondre à un appel à une option. Les fonds levés par le forfait sont versés à la contrepartie. Les propriétaires peuvent également perdre des actions s'ils tentent de les vendre pendant une période de négociation restreinte. Les confiscations d'actions reviennent à l'émetteur des actions.
Souvent, lorsqu'une entreprise offre aux employés des options d'achat d'actions (ESO) ou des actions de l'entreprise à titre incitatif, elle aura des limites quant au moment et à la façon dont ces avoirs peuvent être vendus par l'employé. Dans certains cas, si l'employé quitte l'entreprise avant l'expiration d'un délai spécifié, il peut être tenu de renoncer aux actions de l'entreprise qui lui ont été allouées.
De nombreux contrats immobiliers contiennent également une clause de déchéance. Cette clause stipule que lorsqu'une personne achète une propriété, le contrat est tenu d'effectuer des versements échelonnés sur le billet. Si l'emprunteur ne respecte pas la fin du contrat d'achat, le vendeur peut mettre fin à l'accord et saisir le bien. La confiscation de biens immobiliers est différente de la saisie de la propriété.
Confiscation des gains mal acquis
En ce qui concerne les activités illégales, la confiscation est synonyme de restitution à des fins pratiques - les gains mal acquis doivent être abandonnés par l’auteur. La Securities and Exchange Commission (SEC) s'en prend aux commerçants d'initiés qui profitent d'informations importantes non publiques. Limitée par les ressources, la SEC ne peut attraper que certains des délits d'initiés, mais lorsqu'elle réussit et est en mesure de poursuivre avec succès ces affaires, elle impose la confiscation de tout bénéfice commercial ainsi que des sanctions civiles et des peines de prison possibles.
Le ministère de la Justice (DOJ) gère un programme complet de confiscation des actifs qui implique les principaux organismes gouvernementaux. Les agences impliquées sont le Bureau de l'alcool, du tabac, des armes à feu et des explosifs, la Drug Enforcement Administration, le Federal Bureau of Investigations et les US Attorneys Offices.
Les agences extérieures au MJ sont également habilitées à infliger des pénalités de confiscation. Le US Postal Inspection Service est actif dans les cas de fraude postale, de blanchiment d'argent et de trafic de drogue via le système postal. La Food and Drug Administration a un bureau des enquêtes criminelles pour saisir les actifs et l'argent générés par les stratagèmes de fraude en matière de soins de santé et la production et la vente de médicaments contrefaits.
