Le monde de la crypto-monnaie est plein d'incertitude qui oscille dans les deux sens: d'une part, il y a eu un optimisme incroyable parmi les investisseurs et les développeurs quant à l'avenir potentiel de l'espace de la monnaie numérique (dont certains ont conduit à la spéculation, selon certains analystes). D'un autre côté, cependant, et lié à ce sentiment d'optimisme, il y a également eu plus de quelques stratagèmes frauduleux et escroqueries qui ont coûté cher aux investisseurs. Les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) sont un excellent exemple de la dichotomie en jeu ici. Pour chaque NEO et Ethereum, projets qui ont utilisé des ICO massivement réussies pour lancer de nouveaux produits et plates-formes perturbateurs, il y a au moins quelques ICO qui ont été surestimées au mieux, ou au pire criminelles.
Que vous approchiez d'une ICO du point de vue d'un développeur ou d'un fondateur de startup qui cherche à tirer le meilleur parti de votre concept, ou si vous êtes un investisseur qui évalue s'il convient ou non d'investir dans un nouveau projet particulier qui reste non testé, il est essentiel que vous puissiez déterminer si une offre de pièces donnée a ou non ce qu'il faut pour réussir. Bien qu'il soit impossible de prédire si une ICO sera aussi couronnée de succès qu'un projet comme ethereum, il est plus facile de trouver des drapeaux rouges dans une ICO qui pourraient vous donner une indication que rester à l'écart est le meilleur choix.
Les bases: le livre blanc
Les investisseurs doivent toujours faire preuve de diligence raisonnable avant de conclure un nouvel investissement. Il s'agit de l'un des principes les plus anciens du monde financier et il convient néanmoins de le répéter. Particulièrement dans un espace aussi rapide que les crypto-monnaies, il peut être facile de monter à bord avec une mentalité de troupeau et sans avoir pleinement évalué une opportunité d'investissement potentielle. Pour les ICO, il y a au moins trois choses à considérer comme des aspects fondamentaux du projet.
Tout d'abord, il est essentiel que vous preniez le temps de lire attentivement et d'analyser le livre blanc pour tout projet donné. Il s'agit d'un document, généralement disponible sur le site Web du projet, qui décrit les objectifs et les stratégies de ce projet à différents niveaux de détail. Explorez le livre blanc avec un œil critique, en recherchant les zones qui pourraient être problématiques. Certains projets, par exemple, ont des idées stratosphériques mais peu par le biais d'une approche pratique pour atteindre ces objectifs. D'autres peuvent manquer de détails cruciaux sur certains éléments de la mise en œuvre, ce qui vous laisse vous demander si le projet est vraiment réalisable. Un bon livre blanc n'est pas une garantie de succès, mais un livre blanc incomplet, rédigé à la hâte ou autrement problématique peut être un signe d'échec à venir. Inversement, si vous préparez un livre blanc pour le lancement de votre ICO, sachez que les investisseurs se penchent sur chaque détail. Il vaut la peine de passer du temps pour s'assurer qu'il est complet et bien présenté.
Un bon livre blanc doit inclure différents niveaux de détails. Il devrait y avoir un certain type de feuille de route de base qui établit un calendrier clair et raisonnable et un plan d'action pour atteindre les objectifs. Il devrait y avoir un énoncé de vision clair et succinct; les entreprises dépourvues d'une telle déclaration peuvent ne pas avoir suffisamment de concentration pour pouvoir réussir. S'il a des problèmes flagrants d'orthographe, de formatage ou de grammaire, cela peut être une raison de pause; cependant, gardez à l'esprit que les livres blancs sont généralement présentés en anglais, même si des projets utilisant le document sont en cours dans le monde entier. Un livre blanc sur un projet avec de tels problèmes n'est pas nécessairement une arnaque, mais il devrait vous inquiéter un peu. Les documents qui semblent suggérer que les investisseurs doivent immédiatement adhérer au projet sont souvent considérés comme suspects, tout comme ceux qui ne fournissent pas de données et de chiffres substantiels pour étayer les réclamations.
Les bases: l'équipe
Ensuite, prenez le temps de rechercher l'équipe de personnes associées au projet. Il y a eu des projets de grande envergure revendiquant des membres de l'équipe qui, en réalité, n'avaient aucune affiliation avec le projet en cours. Il y a même eu des cas où des entreprises ont falsifié des informations sur des personnes inexistantes qui, selon eux, font partie de l'équipe. Encore une fois, il peut être difficile d'évaluer ces choses; en tant qu'investisseur, abordez la situation avec prudence et faites confiance à votre instinct.
Les bases: la recherche
Faites autant de recherches externes que possible sur le projet, en vous concentrant sur des sources fiables. Méfiez-vous de la mentalité du troupeau et assurez-vous que vous vous sentez à l'aise avec le projet avant de vous lancer dans un investissement.
Dans le processus de recherche d'une ICO, il peut être utile de considérer ce que d'autres investisseurs potentiels ont dit à propos de ce projet. Cependant, gardez à l'esprit qu'un consensus entre pairs investisseurs peut être forgé ou acheté. Avant de faire confiance à ce qu'un utilisateur anonyme dans un forum en ligne publie sur un projet particulier, considérez les autres publications de cet utilisateur. Croisez leurs commentaires avec leur historique de publication, en particulier en ce qui concerne les questions d'escroqueries et de stratagèmes.
Information publique
Les ICO peuvent être incroyablement diversifiés en termes de concentration et d'objectifs. Cependant, toutes les offres de pièces à succès ont en commun quelques traits communs. L'un d'eux est la transparence financière. Les entreprises qui cachent des informations financières qui devraient raisonnablement être accessibles aux investisseurs potentiels peuvent cacher quelque chose. Pour avoir une idée de ce à quoi il est raisonnable de s'attendre en ce qui concerne les informations financières qui devraient être accessibles au public, prenez le temps de vous familiariser avec de nombreux projets ICO différents. Plus vous aurez d'expérience et de visualisation des spécificités de ces projets, mieux vous comprendrez ce qui est standard et ce qui est insuffisant.
Propriété des jetons
Les ICO utilisent des jetons pour financer leurs projets. Les investisseurs achètent des jetons qui ont été spécifiquement créés ou attribués pour le projet en cours et dans l'espoir que ces jetons augmenteront de valeur au fur et à mesure du lancement du projet. Il est important de savoir comment les jetons sont distribués et détenus avant d'investir dans une ICO.
Avant d'acheter une offre de pièces, demandez-vous pourquoi la société publie son propre jeton plutôt que d'utiliser un jeton établi. Découvrez comment l'ICO fonctionnera, comment les jetons seront distribués et ce que l'entreprise prévoit de faire avec les jetons après la vente. De nombreuses offres réussies ont un équilibre de distribution de jetons: certaines sont retenues pour l'équipe elle-même comme moyen de motivation. Les projets avec trop ou trop peu de jetons peuvent être problématiques, il est donc avantageux de savoir s'il existe un plafond pour le nombre de jetons générés et s'il existe des plafonds individuels pour les acheteurs. Sinon, un seul investisseur ou un petit groupe pourrait acheter une partie importante des jetons, empêchant ainsi une distribution uniforme. Bien qu'il n'y ait pas de modèle unique réussi pour la propriété et la distribution de jetons, vous devriez rechercher un plan réfléchi et sensé.
Il y a de très nombreux facteurs à considérer avant d'investir ou de lancer une ICO. La meilleure façon de vous empêcher de devenir victime d'une arnaque est de faire des recherches approfondies. Plus vous en saurez sur l'industrie dans son ensemble, mieux vous pourrez reconnaître les projets suspects. À l'inverse, vous serez également mieux à même de trouver des opportunités d'investissement potentielles qui offrent une réelle possibilité de succès, à court comme à long terme.
