Table des matières
- Vos clients ne voient pas la valeur
- On vous blâme pour le marché
- Chasser constamment ses objectifs financiers
- Vous avez perdu la passion
- Ce que vous pouvez faire pour apporter un changement
Vous êtes conseiller financier depuis quelques années (ou plus) et vous vous sentez comme si vous n'aviez jamais atteint votre rythme? Ou avez-vous constaté que, alors que vous réussissiez auparavant, la nouvelle ère de la technologie et du conseil robotique a rendu ce que vous faites presque obsolète? Je connais beaucoup de gens dans l'industrie du conseil financier qui sont en difficulté. Ils perdent des clients à gauche et à droite et les clients qui restent tombent de plus en plus dans la catégorie PITA. Certains quittent même complètement l'industrie parce qu'ils pensent qu'ils ne peuvent plus réussir.
Y a-t-il donc de bonnes nouvelles au milieu de toutes ces mauvaises? Bien sûr que oui. S'il y a peut-être beaucoup de conseillers qui ont du mal en ce moment, il y en a aussi beaucoup qui connaissent des niveaux de succès sans précédent. Qu'est-ce qui sépare les deux groupes? Plusieurs fois, il ne s'agissait que de quelques modifications de leur plan d'affaires et de quelques ajustements de mentalité. Oui, c'est ça. Si votre entreprise de conseil financier est en difficulté, voici quelques raisons probables.
Points clés à retenir
- Tous les conseillers financiers ne réussissent pas tous au départ - c'est un travail difficile et une grande partie du travail consiste à se commercialiser et à prospecter des clients plutôt qu'à conseiller sur les finances. Pour se démarquer et transformer votre entreprise, un conseiller doit renforcer sa valeur ajoutée, se concentrer sur les compétences générales et raviver sa passion pour le service à la clientèle.
Vos clients ne voient pas votre valeur
Lorsqu'ils peuvent obtenir les mêmes services de planification financière à partir d'un système automatisé que ceux de leur conseiller, les clients vont remettre en question votre valeur à juste titre. Il est révolu le temps où un conseiller peut apporter de la valeur à leurs clients simplement en les aidant à négocier des actions ou à mettre de l'argent dans leurs IRA. De nos jours, vous devez montrer beaucoup plus à vos clients (comme les encadrer et les mettre en contact avec d'autres professionnels) pour qu'ils soient une partie importante de leur vie.
On vous blâme pour le marché
Vous savez que vous n'avez aucun contrôle sur ce que fait le marché et il est probable que vos clients le sachent également. Cependant, cela ne gardera pas certains d'entre eux de vous blâmer lorsque leurs réservoirs de stockage ou leur portefeuille en pâtissent. Lorsque vous ne donnez pas de valeur ajoutée à vos clients, l'accent est généralement mis sur l'argent et les marchés que vous ne pouvez pas contrôler.
Vous poursuivez constamment des objectifs monétaires
Travaillez-vous toujours sur une structure basée sur des commissions? Travaillez-vous pour une grande entreprise qui gonfle vos objectifs de vente chaque année afin que vous recherchiez constamment ce bonus? Si c'est le cas, vous n'avez tout simplement pas la bonne mentalité pour aider vos clients comme vous le devriez. Alors qu'ils veulent être écoutés et compris, vous pensez au prochain grand objectif que vous devez atteindre et comment leur argent vous aidera à y arriver.
Vous avez perdu la passion de ce que vous faites
Les PITA, la faute du marché et la poursuite constante des objectifs peuvent facilement aspirer toute la passion de votre carrière. Lorsque vous avez perdu l'amour de ce que vous faites, cela se voit. Vous pensez peut-être que vous le cachez bien à vos clients, mais ils sauront toujours quand vous n'aurez plus envie de venir travailler tous les jours. Nous savons tous ce que c'est que de travailler avec quelqu'un qui n'aime pas ce qu'ils font et il n'est pas surprenant que cela conduise à une perte d'entreprise.
Ce que vous pouvez faire pour apporter un changement
Si vous rencontrez l'une des situations ci-dessus, ne perdez pas espoir. Vous pouvez toujours changer les choses et renouveler la passion que vous avez ressentie pour votre entreprise. Voici quelques façons de faire un changement.
Envisagez une entreprise basée sur des conseils. Si vous avez travaillé sur une structure basée sur des commissions, ce seul changement peut faire toute la différence dans le monde. Lorsque vous devenez un conseiller financier basé sur des conseils, vous pouvez vous concentrer uniquement sur les besoins de vos clients et cesser de vous soucier de poursuivre des objectifs et d'augmenter vos commissions.
Concentrez-vous sur le client, pas sur l'argent. De nombreux conseillers oublient que nous ne sommes pas dans le domaine de l'argent. Nous sommes dans le business des personnes. C'est notre travail d'écouter nos clients, d'entendre vraiment quels sont leurs objectifs et leurs rêves et de trouver des moyens de les aider à y arriver. Oui, l'argent est le véhicule que nous utilisons souvent, mais il ne devrait jamais être le seul objectif.
Étudiez les sciences douces. Vos clients se tournent vers vous pour obtenir des conseils, non seulement sur les questions d'argent, mais sur une variété de sujets différents. Lorsque vous étudiez les sciences douces et en apprenez davantage sur le comportement humain, les émotions et la vulnérabilité, vous pouvez être un bien meilleur mentor pour elles. Non seulement cela augmente votre valeur à leurs yeux, mais cela rend également une carrière beaucoup plus épanouissante.
Si votre entreprise de planification financière est en difficulté, cela ne signifie pas nécessairement que vous devez chercher une nouvelle carrière. Parfois, tout ce dont vous avez besoin est de faire quelques changements et de regarder votre entreprise sous un nouveau jour. Lorsque vous devenez un mentor pour vos clients, que vous les comprenez profondément et les guidez vers un avenir meilleur, alors vous avez appris les moyens d'un aidant financier. Vous avez appris ce que signifie être un véritable fournisseur de conseils et comment utiliser l'argent comme conduit vers une vie plus épanouissante pour vous-même et ceux que vous servez.
