Table des matières
- Que fait un day trader?
- 1. Procéder à une auto-évaluation
- 2. Disposer d'un capital suffisant
- 3. Comprendre les marchés
- 4. Comprendre les titres
- 5. Mettre en place une stratégie de trading
- 6. Intégrer la stratégie et le plan
- 7. Pratiquer la gestion de l'argent
- 8. Frais de courtage en recherche
- 9. Simuler et revenir en arrière
- 10. Commencez petit puis développez
- The Bottom Line
Dans un monde où tout le monde a un accès facile au trading en ligne, pourquoi n'y a-t-il que quelques-uns qui réussissent en tant que day traders? Après tout, quel investisseur n'a pas rêvé de devenir un day trader - travailler confortablement sur un ordinateur à la maison, être son propre patron, regarder les bénéfices rouler? Alors que beaucoup aspirent, peu réussissent.
Que fait un day trader?
Un day trader achète et vend activement des titres, souvent à plusieurs reprises au cours de la journée, mais sans porter de position ouverte le lendemain. Toutes les positions d'achat / vente prises au cours d'une journée de négociation sont mises au carré le même jour avant la fermeture du marché. Les day traders sont différents des traders actifs qui peuvent détenir une position pendant plusieurs jours ou des investisseurs qui investissent sur des périodes plus longues. Les day traders utilisent également un effet de levier pour augmenter leur exposition aux échanges intrajournaliers.
Comment devenir un day trader
1. Procéder à une auto-évaluation
Le day trading réussi nécessite une combinaison de connaissances, de compétences et de caractéristiques ainsi qu'un engagement envers un style de vie. Êtes-vous adepte de l'analyse mathématique, plein de connaissances financières, conscient de la psychologie comportementale (en vous-même comme chez les autres), et avez-vous l'estomac pour l'entrepreneuriat? Contrairement à la notion perçue de vie facile ou d'argent facile, le day trading nécessite en fait:
- Longues heures de travail Très peu d'absence du travail Auto-apprentissage continu sans orientation Capacité de prise de risque Engagement sans fin aux activités quotidiennes de l'emploi
Le bon état d'esprit est la condition la plus importante (et la toute première) pour devenir day trader. À moins d'être prêt à consacrer du temps, à apprendre de soi et à être mentalement prêt à prendre des risques et à subir des pertes, n'essayez pas le day trading. Des livres comme «Échangez votre chemin vers la liberté financière» par Van Tharp et «La psychologie du commerce» par Brett N. Steenbarger sont de bonnes ressources pour en savoir plus sur le day trading et effectuer une auto-évaluation.
2. Disposer d'un capital suffisant
Personne ne peut générer des bénéfices de manière cohérente. Les pertes intermittentes et prolongées font partie du jeu de day trading. (Par exemple, un day trader peut subir huit transactions déficitaires d'affilée et ne récupérer qu'avec des bénéfices sur la neuvième transaction.)
Pour gérer ces risques, un day trader doit disposer d'un coussin de capital suffisant. Comme Van Tharp l'a expliqué dans «Échangez votre chemin vers la liberté financière», entrer dans le monde du commerce avec seulement une petite somme d'argent est un chemin sûr vers l'échec. Avant de quitter votre emploi pour trader à temps plein, Tharp recommande d'avoir au moins 100 000 $ à échanger. Les novices peuvent commencer avec des montants plus petits, en fonction de leur plan de trading sélectionné, de la fréquence des transactions et des autres coûts qu'ils supportent. Pour négocier activement un jour, vous devez maintenir un solde de 10 000 $ sur votre compte de trading.
3. Comprendre les marchés
Les day traders ont besoin d'une base solide de connaissances sur le fonctionnement des marchés. Des détails simples (comme les heures de bourse et les jours fériés) aux détails complexes (comme l'impact des événements d'actualité, les exigences de marge et les instruments négociables autorisés), un trader doit avoir une large base de connaissances.
4. Comprendre les titres
Les actions, les contrats à terme, les options, les FNB et les fonds communs de placement se négocient tous différemment. Sans une compréhension claire des caractéristiques et des exigences de négociation d'un titre, le lancement d'une stratégie de négociation peut entraîner un échec. Par exemple, les traders doivent savoir comment les exigences de marge pour les contrats à terme, les options et les matières premières ont un impact significatif sur le capital de trading ou comment une cession ou un exercice intérimaire d'une position sur une option peut bouleverser complètement le plan de trading.
Le manque de connaissances sur ces nécessités spécifiques aux titres peut entraîner des pertes. Les traders en herbe devraient s'assurer de se familiariser pleinement avec la négociation de titres sélectionnés.
5. Mettre en place une stratégie de trading
Les traders débutants entrant dans le monde du trading peuvent commencer par sélectionner au moins deux stratégies commerciales établies. Les deux agiraient en tant que sauvegarde l'un de l'autre en cas d'échec ou de manque d'opportunités commerciales. On peut passer à un plus grand nombre de stratégies (avec plus de complexité) plus tard, à mesure que l'expérience s'accumule.
Le monde commercial est très dynamique. Les stratégies de trading peuvent toujours gagner de l'argent pendant de longues périodes, mais échouer à tout moment. Il faut garder un œil attentif sur l'efficacité de la stratégie de trading sélectionnée et l'adapter, la personnaliser, la vider ou la substituer en fonction des développements.
6. Intégrer la stratégie et le plan
La sélection des bonnes stratégies de négociation ne suffit pas à elle seule pour réussir sur le marché. Les considérations suivantes doivent compléter la stratégie pour élaborer le plan commercial:
- Comment la stratégie sera utilisée (stratégie d'entrée / sortie) Combien de capital sera utilisé Combien d'argent par transaction sera utilisé Quels actifs seront échangés Quelle fréquence pour effectuer des transactions
7. Pratiquer la gestion de l'argent
Disons que vous avez 100 000 $ en capital de négociation et une excellente stratégie de négociation qui offre un taux de réussite de 70% (7 transactions sur 10 sont rentables). Combien devez-vous dépenser pour votre premier échange? Et si les trois premiers métiers sont un échec? Et si le record moyen (7 transactions rentables sur 10) ne tient plus? Ou, tout en négociant des contrats à terme (ou des options), comment devez-vous allouer votre capital aux besoins de marge?
La gestion de l'argent vous aide à relever ces défis. Une gestion efficace de l'argent peut vous aider à gagner même s'il n'y a que 4 métiers rentables sur 10. Pratiquer, planifier et structurer les métiers en fonction de la gestion de l'argent et du plan de répartition du capital.
8. Frais de courtage en recherche
Le day trading implique généralement des transactions fréquentes, ce qui entraîne des frais de courtage élevés. Après une recherche approfondie, sélectionnez judicieusement le plan de courtage. Si l'on a l'intention de jouer avec un ou deux métiers par jour, alors un plan de courtage par métier serait approprié. Si le volume de transactions quotidiennes est élevé, optez pour des plans échelonnés (plus le volume est élevé, plus le coût effectif est faible) ou des plans fixes (transactions illimitées pour un prix fixe élevé).
Outre l'exécution des transactions, un courtier propose également d'autres utilitaires de trading, qui comprennent des plateformes de trading, des solutions de trading intégrées telles que des combinaisons d'options, des logiciels de trading, des données historiques, des outils de recherche, des alertes de trading, une application de cartographie avec des indicateurs techniques et plusieurs autres fonctionnalités. Certaines fonctionnalités peuvent être gratuites tandis que d'autres peuvent avoir un coût qui peut compromettre vos bénéfices.
Il est conseillé de sélectionner les fonctionnalités en fonction de vos besoins de trading et d'éviter de vous abonner à celles qui ne sont pas nécessaires. Les novices devraient commencer avec le package de courtage de base à faible coût correspondant à leurs besoins de négociation initiaux et opter plus tard pour des mises à niveau vers d'autres modules si nécessaire.
9. Simuler et revenir en arrière
Une fois le plan prêt, simulez-le sur un compte de test avec de l'argent virtuel (la plupart des courtiers proposent de tels comptes de test). Alternativement, on peut backtester la stratégie sur des données historiques. Pour une évaluation réaliste, tenez compte des frais de courtage et des frais d'abonnement pour divers services publics.
10. Commencez petit puis développez
Même si vous avez suffisamment d'argent et d'expérience, ne jouez pas gros sur les premiers métiers d'une nouvelle stratégie. Essayez une nouvelle stratégie avec une plus petite quantité et augmentez les enjeux après le succès de la dégustation. N'oubliez pas que les marchés et les opportunités commerciales resteront pour toujours, mais l'argent, une fois perdu, peut être difficile à ré-accumuler. Commencez petit, testez pour établir, puis optez pour les grands.
The Bottom Line
Les commerçants en herbe doivent se méfier des sites Web et des cours qui promettent un succès commercial à toute épreuve ou des profits sans fin. Le pourcentage limité de day traders qui ont réussi à réussir le font en investissant leur temps et leurs efforts dans l'élaboration de stratégies de trading et leur suivi religieux.
Un day trader est seul dans ce grand monde commercial. Avant d'abandonner votre travail pour devenir day trader, assurez-vous d'avoir la motivation nécessaire pour apprendre en permanence, concevoir vos stratégies de trading et assumer la responsabilité de vos décisions et actions. Si vous cherchez à vous lancer dans le monde du day trading, vous pouvez utiliser l'un des meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour le day trading.
