Fidelity Investments est le quatrième plus grand gestionnaire de fonds communs de placement du pays avec plus de 3000 milliards de dollars d'actifs sous gestion, au 30 septembre 2019, la dernière information disponible. Fidelity dessert 30 millions d'investisseurs individuels. Voici un aperçu de trois de ses fonds classés 5 étoiles par le tracker de fonds Morningstar. Toutes les informations sont exactes au 31 décembre 2019.
Points clés à retenir
- Fidelity Funds est l'une des plus grandes familles de fonds au monde, avec plus de 7, 8 billions de dollars d'actifs clients totaux et plus de 3 billions de dollars d'actifs sous gestion.Fidelity possède 504 fonds communs de placement en 2019, et 31 d'entre eux sont classés 5 étoiles par fonds tracker Morningstar.Parmi les faits saillants, il y a deux fonds dans la catégorie équilibrée, Fidelity Balanced et Fidelity Capital & Income.Un autre fonds 5 étoiles pour les investisseurs est le Fidelity Mid Cap Enhanced Index, qui suit l'indice Russell Mid Cap.
Fidelity Balanced
Les fonds équilibrés investissent dans une combinaison d'actions, d'obligations et de liquidités, c'est pourquoi ils sont appelés fonds «équilibrés». Les fonds équilibrés sont une bonne option pour les investisseurs qui souhaitent avoir un plus petit nombre de fonds, et qui aiment donc l'approche quelque peu «tout en un» qu'offre un fonds équilibré, ou qui veulent un fonds pouvant représenter une base sur laquelle ils peuvent s'appuyer le reste de leur portefeuille.
Fidelity Balanced se situe au milieu en termes de risque. Il est plus risqué qu'un fonds obligataire pur, mais pas aussi risqué qu'un fonds actions pur. Il est considéré comme un fonds à allocation modérée, ce qui signifie qu'il offre une allocation d'actifs à risque moyen, soit environ deux tiers des actions et un tiers des obligations.
Depuis sa création en 1986, le fonds a enregistré un rendement moyen d'environ 9%, semblable à ce que pourrait voir un fonds d'actions. Le ratio des frais pour FBALX est de 0, 53% et l'achat initial minimum est de 0, 00 $. Le rendement de 2019 était de 21, 45%. Le rendement annualisé sur 3 ans est de 11, 21% et le rendement sur 5 ans est de 7, 79%.
Fidelity Capital & Income
Le Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) est un autre fonds équilibré davantage orienté vers les obligations, avec environ 20% du portefeuille orienté vers les actions et 80% vers l'allocation d'actifs obligataires. Le fonds offre une bonne combinaison de croissance et de revenu. Le risque de marché est supérieur à celui d'un fonds obligataire pur mais inférieur à celui d'un fonds actions pur. Les rendements à long terme sont plus élevés que la plupart des fonds obligataires.
Le ratio des frais pour FAGIX est de 0, 69% et l'achat initial minimum est de 0, 00 $. Le rendement de 2019 était de 16, 03%. Les rendements annualisés sur 3 et 5 ans sont de 7, 46% et 5, 83%.
72 millions de dollars
Le montant total des comptes clients détenus par Fidelity, en 2019.
Indice Fidelity Mid Cap Enhanced
Un autre fonds Fidelity 5 étoiles mis en évidence par Morningstar, l'indice Fidelity Mid Cap Enhanced (FMEIX) est un bon choix pour les investisseurs qui souhaitent une exposition aux actions de moyenne capitalisation. FMEIX suit l'indice Russell Mid Cap, offrant aux investisseurs une exposition à environ 300 actions de capitalisation moyenne. Les actions de moyenne capitalisation ont un potentiel de croissance plus élevé que leurs confrères de grande capitalisation mais sont également vulnérables à des baisses à court terme plus importantes. FMEIX est plus une option agressive que les deux fonds équilibrés mis en évidence.
Le ratio de frais pour FMEIX est de 0, 59% et l'achat initial minimum est de 0, 00 $. Le rendement de 2019 était de 24, 78%. Les rendements annualisés sur 3 et 5 ans sont de 9, 80% et 7, 69%.
