Si acheter à bas prix et vendre à prix élevé est une stratégie qui a entraîné de grandes accumulations de richesse, ce n'est pas ainsi que les professionnels trouvent leur succès. Au lieu de cela, un investisseur avisé déploie stratégiquement son argent afin de lui permettre de fonctionner de plus d'une façon - il effectue plusieurs tâches avec son argent.
L'investisseur de détail qui est habitué à travailler avec des actions peut simultanément mettre son argent au travail de trois manières:
- Action sur les prix - L'action augmentera, espérons-le, en valeur.Dividende - Les frais qu'une entreprise vous verse en échange de l'utilisation de votre argent.Revenus d'appel - L'argent qu'un investisseur vous verse lorsque vous vendez un appel couvert contre votre action.
Stratégies d'action sur les prix
Si investir était un jeu, la façon dont vous gagneriez serait d'acheter un titre à bas prix et de le vendre à un prix plus élevé, à une date ultérieure. Si vous êtes propriétaire d'une maison, vous comprenez ce concept de manière très pratique.
Afin de réaliser un profit sur votre investissement, il est souvent préférable d'utiliser l'une des deux stratégies pour ce faire. Le premier est appelé investissement de valeur. Les actions, tout comme les produits que vous achetez tous les jours, sont mises en vente de temps à autre et les investisseurs de valeur attendent ce prix de vente. Cela facilite encore plus les profits, car les actions sous-évaluées (en vente) ont plus de marge de progression.
Votre stock préféré peut ne pas fonctionner pour cette stratégie, car il doit payer un dividende, il doit avoir un prix suffisamment bon marché pour que vous puissiez acheter 100 actions et il doit trader beaucoup d'actions chaque jour; au moins 1 million d'actions de volume quotidien est préférable. N'oubliez pas que la valeur d'une entreprise n'est pas basée sur son prix. Il y a beaucoup d'actions de haute qualité à moins de 30 $ par action et il y a beaucoup d'actions de faible qualité à plus de 100 $. Les actions entre 15 $ et 30 $, avec au moins un rendement de dividende de 2%, sont idéales. Enfin, vous ne voulez pas d'un titre très volatil. S'il y a des fluctuations sauvages des prix, ce sera beaucoup plus difficile à gérer.
C'est là que vous mettez à profit vos compétences en recherche et évaluation de stocks. Une fois que vous avez trouvé votre action, en supposant que vous souhaitiez investir dans la valeur, recherchez ce nom au milieu ou vers le bas de la fourchette de négociation au cours des 52 dernières semaines. S'il n'est pas là maintenant, attendez qu'il vous donne le prix que vous souhaitez ou trouvez une autre entreprise. Il y a beaucoup de candidats valables pour cette stratégie.
La deuxième façon est le commerce dynamique. Certains investisseurs pensent que le meilleur moment pour acheter un stock est quand il continue à monter, car tout comme nous l'avons appris à l'école primaire, un objet en mouvement a tendance à rester en mouvement. Le problème du momentum trading est qu'il a tendance à mieux fonctionner pour les investisseurs à court terme. Pour notre stratégie, nous voulons penser à long terme. Plus vous détenez d'actions, plus vos rendements potentiels pourraient être meilleurs.
Investir pour les dividendes
Dans un monde boursier de haute technologie, investir pour un dividende peut être considéré comme ennuyeux, mais les dividendes peuvent être une source de revenu importante pour l'investisseur à long terme.
Le dividende nous donne deux avantages qui aident notre argent à travailler pour nous de plus d'une façon. Premièrement, cela nous donne un revenu stable. Bien sûr, une entreprise peut choisir de payer ou non un dividende, comme elle le souhaiterait, mais pour une entreprise de haute qualité, avec un faible taux de distribution, il y a moins de chances que le dividende sur un paiement trimestriel soit réduit. Deuxièmement, cela réduit votre base de coût pour le stock que vous avez acheté.
Supposons que vous ayez fait vos recherches et choisi le stock XYZ. Vous avez acheté 100 actions pour 30 $ par action, ce qui à l'époque avait un rendement en dividendes de 3%.
3000 $ x 3% = 90 $ chaque année.
Non seulement vous gagnez 90 $ chaque année, mais comme un dividende est versé sur votre compte en espèces (la plupart du temps), chaque année où vous détenez vos 100 actions, vous pouvez appliquer ce paiement de dividende à ce que vous avez payé pour le stock et, dans ce cas, soustrayez 90 cents par action. Après seulement cinq ans, votre stock qui vous a coûté 30 $ par action descend à 25, 50 $ par action. De nombreux investisseurs à long terme réduisent le prix qu'ils ont payé pour une action à 0 $, juste à partir du dividende.
Investir après l'âge d'or
Utiliser un appel couvert
Les appels couverts sont un peu plus compliqués. Si vous ne vous sentez pas confiant avec cette étape de la stratégie, acheter un titre et collecter le dividende au fur et à mesure qu'il augmentera sera toujours un gain impressionnant.
Avant de vendre l'appel couvert, nous devons prendre deux décisions importantes:
- Quel est le prix d'exercice? Combien de mois dans le futur voulons-nous que notre contrat expire?
Prix d'exercice
Un appel couvert est une stratégie de contrat d'options qui donne au titulaire du contrat le droit d'acheter vos 100 actions, s'il est égal ou supérieur au prix d'exercice. Vraisemblablement, vous ne voulez pas que vos actions vous soient prises, bien que vous puissiez changer d'avis dans les années à venir, donc votre prix d'exercice doit être suffisamment élevé pour que le stock ne dépasse pas le prix d'exercice, mais suffisamment bas pour que vous puissiez toujours percevoir une prime saine pour le risque que vous prenez.
Cette décision est difficile. Si votre action est dans une tendance baissière, vous pouvez probablement vendre une option avec une grève qui n'est pas beaucoup plus élevée que le prix actuel de l'action. Si le stock est dans une tendance à la hausse - pour des raisons de sécurité - pensez à attendre de vendre l'appel jusqu'à ce que vous pensiez que la remontée a suivi son cours, et le stock ira bientôt dans l'autre sens. N'oubliez pas que lorsque la valeur de l'action augmente, la valeur de votre option diminue. Cela ajoute également l'avantage de l'appel couvert faisant office de couverture.
Date d'expiration
Plus vous choisissez votre option dans le futur, plus vous serez payé d'avance pour vendre l'appel, mais c'est aussi plus de temps que votre stock doit rester en dessous du prix d'exercice, pour éviter qu'il soit "rappelé". de toi. Pour votre premier contrat, envisagez d'aller dans trois mois.
L'appel couvert vous rapportera de l'argent dès que vous le vendrez, car la prime que l'acheteur a payée est déposée directement sur votre compte. Il continuera à vous rapporter de l'argent si le prix de votre stock baisse. À mesure que le prix baisse, la prime augmente également. Vous pouvez racheter le contrat à l'acheteur à tout moment, donc si la prime baisse, vous pouvez l'acheter moins cher que vous ne l'avez vendu. Cela équivaut au profit. En revanche, si le titre dépasse le prix d'exercice, vous pouvez acheter le contrat plus que vous ne l'avez vendu et subir une perte, mais cela vous évite d'avoir à renoncer à vos 100 actions.
L'une des meilleures façons d'utiliser l'appel couvert est de percevoir la prime au début, et bien que vous puissiez racheter l'option si elle monte ou descend, conservez-la dans des circonstances graves. Rappelez-vous également que l'argent que vous collectez en vendant votre appel couvert peut également être soustrait du prix que vous avez payé pour le stock.
La meilleure façon d'apprendre une stratégie d'investissement compliquée, comme l'appel couvert, est d'utiliser une plateforme virtuelle où vous n'avez pas à vous soucier de perdre de l'argent réel. Vous pouvez toujours acheter des actions et percevoir le dividende, mais attendez de vendre l'appel couvert jusqu'à ce que vous soyez à l'aise avec son fonctionnement.
The Bottom Line
Pour la plupart des investisseurs, placer de l'argent dans des actions de haute qualité pendant de longues périodes, tout en tirant parti des dividendes, est le meilleur moyen de gagner de l'argent sur le marché. Plus tard, une fois que vous comprenez comment utiliser l'appel couvert, vous pouvez augmenter considérablement votre rendement. Bien que l'aspect obligataire de l'investissement ne soit pas aussi passionnant à regarder, il est le plus approprié pour les investisseurs de détail et comme nous pouvons le voir, les chiffres peuvent s'accumuler rapidement.
