Il fut un temps où les actions versant des dividendes se démodaient. Les entreprises les plus en vogue, a-t-on soutenu, augmentaient si rapidement leurs prix qu'elles n'avaient pas besoin de les payer. Les dividendes étaient destinés à de vieilles sociétés bien établies.
Cette époque était la bulle des actions technologiques, et nous savons tous comment elle s'est terminée.
Les temps ont changé. Apple verse un dividende de 0, 73% par action. Microsoft verse un dividende de 0, 43% par action. Amazon ne paie pas de dividende, mais il ressent la pression de déborder. Les sociétés qui versent des dividendes sont, par définition, des sociétés qui réalisent des bénéfices ont accumulé beaucoup de liquidités et les partagent avec leurs investisseurs.
Pour ces investisseurs, les dividendes sont une source de revenus ou, mieux encore, un réinvestissement qui impute le rendement d'un portefeuille à long terme.
Les meilleurs fonds de dividendes
Pour les investisseurs qui n'aiment pas voler en solo, les fonds de dividendes offrent un moyen d'investir dans des actions versant des dividendes dans des sociétés qui ont un potentiel de croissance à long terme.
Comment choisissez-vous le meilleur parmi le reste? Regardez la performance du fonds, à long terme et récente. Vérifiez comment cette performance se compare à son indice de référence et à des indices de marché plus larges. Examinez les coûts du fonds pour vous assurer que vos bénéfices ne sont pas grignotés.
Voici quatre fonds qui se concentrent sur l'investissement dans des sociétés solides qui rapportent de bons dividendes. Tous affichent d'excellents rendements annuels moyens sur une période de 10 ans. Tous ont de faibles coûts. Tous ont bien performé par rapport à leurs repères.
Au cours de la même période de 12 mois, l'indice S&P 500 a reculé de 4, 38%. L'indice Dow Jones Industrial a progressé de 5, 27%. L'investissement à long terme n'est pas pour les âmes sensibles.
FNB d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG)
De nombreux investisseurs apprécient les fonds négociés en bourse (ETF) car ils offrent une exposition à une large gamme de titres tout en limitant les coûts. Par définition, les ETF suivent un indice de marché spécifique dans le but de faire correspondre sa performance. Ils sont faciles à suivre car ils se négocient comme des actions. Et, ils ont de faibles coûts car ils ne sont pas gérés activement.
Le FNB Vanguard Dividend Appréciation utilise le NASDAQ US Dividend Achievers Select comme référence. Les avoirs de ce FNB sont diversifiés, avec les plus fortes concentrations dans les secteurs industriel, des biens de consommation, des services aux consommateurs et de la technologie. Ses principaux titres sont dans les actions Microsoft, Walmart et Johnson & Johnson.
VIG a un ratio de dépenses de 0, 08%.
Rendements annuels moyens
Vous trouverez ci-dessous les rendements de l'indice par rapport à son indice de référence au 27 février 2019 ( les rendements de l'indice de référence sont en italique. )
FNB d'appréciation des dividendes Vanguard ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Un an: -2, 02 ( -1, 98 ) 10 ans: 11, 70 ( 11, 81 )
Fonds de revenu de dividendes d'actions Fidelity (FEQTX)
Le Fonds Fidelity Revenu de dividendes en actions est un fonds commun de placement géré activement qui vise à dépasser le rendement de l'indice S&P 500. Il utilise le Russell 3000, un large indice boursier, comme référence.
FEQTX investit généralement 80% de ses actifs dans des actions qui offrent des dividendes et ont un potentiel d'appréciation du capital à long terme. Environ 85% de ses avoirs sont en actions américaines, dirigées par Verizon, Wells Fargo et Chevron.
FEQTX a un ratio de charges nettes annuelles de 0, 62%.
Rendements annuels moyens
Vous trouverez ci-dessous les rendements de l'indice par rapport à son indice de référence au 27 février 2019 ( les rendements de l'indice de référence sont en italique. )
Fonds de revenu de dividendes d'actions Fidelity ( Russell 3000 )
- Un an: -9, 74% (- 8, 58% ) 10 ans: 10, 25 ( 11, 12% )
Actions d'investisseurs du Fonds de revenu d'actions Vanguard (VEIPX)
Le Fonds de revenu d'actions Vanguard investit principalement dans des actions de moyenne et grande capitalisation sous-évaluées qui versent des revenus de dividendes supérieurs à la moyenne par rapport à leurs concurrents. Il investit principalement dans des titres de participation américains et n'alloue que 9, 1% de son portefeuille à des titres étrangers. Le mélange actuel est lourd sur les soins de santé, les finances et les biens de consommation de base. Ses principaux titres se trouvent dans les actions de JP Morgan Chase, Johnson & Johnson et Verizon.
VEIPX facture un ratio de charges nettes annuelles de 0, 27%.
Rendements annuels moyens
Vous trouverez ci-dessous les rendements de l'indice par rapport à son indice de référence au 27 février 2019 ( les rendements de l'indice de référence sont en italique. )
Fonds de revenu d'actions Vanguard ( indice de revenu d'actions épissé )
- Un an: -5, 72 (- 5, 85% ) 10 ans: 12, 17 ( 10, 51% )
Fonds Fidelity de dividendes et de revenus stratégiques (FSDIX)
Le Fidelity Strategic Dividend & Income Fund est un fonds géré activement qui recherche des sociétés solides versant des dividendes mais ajoute une dose d'obligations à sa composition. Environ 70% de son actif total sont en actions ordinaires, mais il alloue jusqu'à 20% aux obligations de sociétés. À l'heure actuelle, ses principaux titres sont dans les secteurs de l'immobilier, de la consommation et des soins de santé.
FSDIX facture un ratio de frais de 0, 71%.
Rendements annuels moyens
Vous trouverez ci-dessous les rendements de l'indice par rapport à son indice de référence au 27 février 2019 ( les rendements de l'indice de référence sont en italique. )
Fonds Fidelity de dividendes et de revenus stratégiques ( Indice composé Fidelity de dividendes et de revenus stratégiques )
- Un an: -4, 49% ( -2, 47% ) 10 ans: 11, 88% ( 11, 79% )
