Les taxes peuvent être stressantes pour un propriétaire de petite entreprise. Vous portez probablement de nombreux chapeaux et la dernière chose que vous voulez faire est de payer une plus grande partie de votre revenu d'entreprise durement gagné au gouvernement. Heureusement, il existe de nombreuses façons de réduire votre obligation imposable en tant que propriétaire d'entreprise et conservez plus de ces revenus pour vous-même. Si vous avez besoin de moyens pour réduire votre fardeau fiscal cette année, envisagez quelques-unes des méthodes suivantes pour y parvenir. N'oubliez pas de parler à un fiscaliste avant de donner suite à l'une de ces suggestions.
Employer un membre de la famille
L'une des meilleures façons de réduire les impôts pour votre petite entreprise est d'embaucher un membre de la famille. L'Internal Revenue Service (IRS) permet une variété d'options, toutes avec l'avantage potentiel de protéger les revenus des impôts. Vous pouvez même engager vos enfants dès l'âge de sept ans. Selon Scott Goble, expert-comptable agréé (CPA) et fondateur de Sound Accounting, «les propriétaires de petites entreprises peuvent réduire leurs impôts en embauchant leurs enfants. Grâce à cette stratégie, les propriétaires d'entreprise sont en mesure de payer un taux marginal inférieur ou d'éliminer l'impôt sur le revenu versé à leurs enfants. »Il est important de souligner que les revenus doivent provenir d'activités commerciales justifiables. En supposant que vous êtes en mesure d'embaucher votre enfant, son salaire peut être placé dans un Roth IRA à des fins futures, ce qui vous permet de bénéficier de l'avantage fiscal et d'un moyen de subvenir à leurs besoins futurs.
L'avantage ne s'arrête pas à l'embauche de votre enfant. L'IRS vous permet également d'embaucher un conjoint. En fonction des avantages dont ils bénéficient grâce à un autre emploi, vous pourrez peut-être leur réserver une épargne-retraite, réduisant ainsi votre responsabilité imposable.
Démarrer un plan de retraite
En tant que propriétaire d'une petite entreprise, vous abandonnez un match 401 (k). Vous pouvez manquer l'argent gratuit disponible grâce au match, bien qu'il existe plusieurs options de compte de retraite qui maximisent l'épargne-retraite et récoltent de précieux avantages fiscaux. Par exemple, avec l'individu 401 (k), l'IRS vous permet de ranger jusqu'à 53 000 $ pour la retraite. Certains de ces véhicules de planification de la retraite sont: (Pour plus d'informations, voir: SIMPLE IRA vs SIMPLE 401 (k) Plans .)
Il est important de souligner que dans le cas des 401 (k) indépendants, vous devez les ouvrir avant le 31 décembre pour être admissible à l'année d'imposition en cours.
Économisez pour les besoins en soins de santé
L'une des meilleures façons de réduire les impôts des petites entreprises est de mettre de l'argent de côté pour les besoins en soins de santé. Les frais médicaux continuent d'augmenter et bien que vous puissiez être en bonne santé maintenant, il est essentiel d'économiser de l'argent pour des besoins de santé imprévus ou futurs. Vous pouvez y parvenir grâce à un compte d'épargne santé (HSA) si vous avez un plan de santé éligible à franchise élevée. (Pour plus d'informations, voir: IRS définit les limites de déduction HSA 2016. )
«J'encourage également chaque propriétaire d'entreprise à explorer l'utilisation d'un HSA. Alors que les frais médicaux augmentent, de nombreuses entreprises cherchent à réduire les coûts de l'assurance maladie. En utilisant les HSA, l'entreprise et les employés peuvent réduire les taxes et les frais médicaux potentiellement associés », explique Sean Moore, CFP, ChFCof Smart College Funding. Les économies que Moore explique proviennent de trois façons principales, autrement connues sous le nom de triple avantage fiscal - vos contributions sont avant impôt, elles augmentent en franchise d'impôt et les retraits pour frais médicaux qualifiés sont en franchise d'impôt.
Changer la structure de l'entreprise
En tant que propriétaire d'une petite entreprise, vous n'avez pas l'avantage qu'un employeur paie une partie de vos impôts. Vous devez payer le montant total des taxes sur la sécurité sociale et l'assurance-maladie. Ces montants ne font qu'augmenter une facture fiscale déjà élevée. Si votre entreprise est imposée en tant que société à responsabilité limitée (LLC), vous devez toujours payer ces taxes. Dans certaines circonstances, vous pouvez éliminer l'employeur de la moitié de ces deux responsabilités fiscales. Il y a beaucoup de choses à considérer dans ce changement, comme vous payer un salaire raisonnable et d'autres risques associés, mais cela peut être un bon moyen de réduire votre responsabilité imposable. (Pour en savoir plus, consultez: 10 Avantages fiscaux pour les travailleurs indépendants .)
Déduire les frais de voyage
The Bottom Line
Avec une planification judicieuse, vous pouvez réduire les impôts sur les petites entreprises et garder une plus grande partie de votre argent à votre service. N'oubliez pas de consulter d'abord un fiscaliste pour vous assurer que vous êtes admissible aux économies potentielles dont il est question ici. (Pour en savoir plus, consultez: 5 allégements fiscaux négligés par les propriétaires de petites entreprises .)
