La dette est le mot sale de quatre lettres dont tout le monde a peur. Il y a tellement d'émissions de télévision, de livres et de magazines consacrés à enseigner aux gens comment sortir de la dette. Bien que la dette puisse être négative, elle peut aussi être positive si elle est utilisée correctement. Voici cinq façons dont la dette peut vous enrichir.
En images: creuser la dette en 8 étapes
La dette peut être utilisée comme effet de levier pour multiplier de façon exponentielle vos rendements. Qu'est-ce que l'effet de levier exactement? L'effet de levier consiste à utiliser l'argent emprunté pour augmenter votre retour sur investissement. L'effet de levier peut vous permettre d'obtenir des rendements que vous pensiez impossibles, mais avec un plus grand risque de perdre votre capital.
- Investissement sur marge
Investir sur marge vous permet d'acheter un montant en actions plus élevé que celui dont vous disposez réellement. Par exemple, si vous aviez 50 000 $ dans votre compte de courtage traditionnel, vous pourriez tirer parti de votre investissement et ouvrir un compte sur marge. Un compte sur marge vous permet de ne mettre en place qu'un maximum de 50% du prix d'achat d'un stock. Vous auriez 50 000 $ en espèces et 50 000 $ supplémentaires vous seraient prêtés par votre courtier. Votre investissement de 50 000 $ vous donne 100 000 $ de pouvoir d'achat. Vous pouvez utiliser cet argent et acheter 100 000 $ d'actions.
Si le cours de l'action s'apprécie, vous pouvez rembourser le prêt et empocher le profit. Ça sonne bien! Le négatif est que si les capitaux propres de votre compte tombent en dessous d'une certaine valeur, votre société de courtage peut émettre un appel de marge. Qu'est-ce qu'un appel de marge? Pensez Michael Douglas dans le film "A Perfect Murder". Votre courtier peut liquider l'intégralité de votre position dans un stock vous laissant cassé.
FNB à effet de levier
Les ETF à effet de levier permettent aux investisseurs et aux traders d'amplifier leurs rendements en devenant longs ou courts sur un indice particulier. Les sociétés de fonds comme Proshares proposent des ETF à effet de levier qui permettent aux investisseurs de multiplier les rendements (et les pertes) à 200% et 300%. Ces fonds vous permettent d'investir dans des indices, obligations, matières premières ou secteurs spécifiques. Les FNB à effet de levier sont attrayants en raison de l'extraordinaire potentiel de profit. Pendant les booms du marché, vous pouvez obtenir des rendements avec des FNB à effet de levier dont rêvent d'autres investisseurs.
Le problème est que la façon dont les FNB à effet de levier fonctionnent pour vous est de savoir comment ils peuvent travailler contre vous. À moins que vous ne soyez doué pour effectuer des opérations sur et hors de ces fonds, les FNB à effet de levier peuvent amplifier les pertes en éliminant la totalité de votre investissement en quelques jours. (En savoir plus sur la dissection des rendements des FNB à effet de levier .)
Hedge Funds
Comme nous l'avons tous appris pendant la crise financière, les hedge funds sont parmi les plus grands utilisateurs de l'effet de levier. Les hedge funds sont réputés pour générer des rendements anormaux en utilisant un effet de levier. De nombreux hedge funds mobilisent jusqu'à 10 fois leur actif total. Les gestionnaires de fonds spéculatifs milliardaires comme John Paulson ont utilisé un levier pour transformer les investisseurs accrédités en multimillionnaires.
Cependant, si la thèse d'investissement du gestionnaire de fonds est erronée, cela peut conduire un hedge fund à la faillite et perdre le capital de tous les investisseurs. Les fonds spéculatifs tels que Long Term Capital Management, qui avaient besoin d'un renflouement, ont été mobilisés jusqu'à 30 fois leurs actifs. (Pour en savoir plus, consultez notre rubrique Regard sur les fonds spéculatifs .)
Vente à découvert
Avez-vous déjà regardé un programme financier à la télévision et entendu qu'il était temps pour vous de vendre le marché? La vente à découvert est un moyen populaire de parier contre un titre particulier en empruntant des actions à un investisseur et en les vendant dans l'espoir que les actions diminuent.
Les vendeurs à découvert comme Bill Fleckenstein ont fait fortune en synchronisant correctement les baisses des cours des actions. L'inconvénient de la vente à découvert est que les pertes sont illimitées, ce qui signifie que les vendeurs à découvert peuvent perdre beaucoup plus que l'investissement initial.
Trading de devises
Le trading de devises permet aux investisseurs de contrôler de gros blocs de devises avec une petite somme d'argent. Les investisseurs en devises peuvent augmenter leurs comptes de 100: 1. Les avantages du trading de devises sont que vous pouvez prendre une petite somme d'argent et la transformer en sommes importantes très rapidement. George Soros est connu comme "l'homme qui a cassé la Banque d'Angleterre" engrangeant 1 milliard de dollars en pariant contre la livre. Inversement, le trading de devises a le potentiel de nettoyer le compte d'un trader en quelques minutes. (Essayez notre simulateur de trading de devises aujourd'hui et voyez ce que c'est que d'être un trader forex: FXTrader.)
The Bottom Line
Cela peut aller à l'encontre de la sagesse conventionnelle, mais si elle est utilisée correctement, la dette peut vous rendre riche au-delà de vos rêves les plus fous. Si vous avez des doutes à ce sujet, demandez simplement à George Soros.
Tenez-vous au courant des dernières nouvelles financières; lire Water Cooler Finance: plus de pétrole déversé, moins d'emplois.
