Lorsqu'un véhicule d'investissement offre un taux de rendement élevé en peu de temps, les investisseurs savent que cela signifie que l'investissement est risqué.
Avec suffisamment de temps, de nombreux investissements ont le potentiel de doubler le montant initial du capital, mais de nombreux investisseurs sont plutôt attirés par l'attrait des rendements élevés sur de courtes périodes, malgré la possibilité de pertes peu attrayantes.
Ne vous y trompez pas, il n'y a aucun moyen garanti de doubler votre argent avec n'importe quel investissement. Mais il existe de nombreux exemples d'investissements qui ont doublé ou plus en peu de temps. Pour chacun d'entre eux, des centaines ont échoué, il incombe donc à l'acheteur de se méfier.
La règle de 72
Ce n'est certainement pas une stratégie à court terme, mais elle a fait ses preuves. La règle de 72 est un moyen simple de déterminer combien de temps un investissement prendra pour doubler étant donné un taux d'intérêt annuel fixe. En divisant 72 par le taux de rendement annuel, les investisseurs obtiennent une estimation approximative du nombre d'années qu'il faudra pour que l'investissement initial se reproduise.
Par exemple, la règle de 72 stipule que 1 $ investi à un taux d'intérêt fixe annuel de 10% mettrait 7, 2 ans ((72/10) = 7, 2) pour atteindre 2 $. En réalité, un investissement de 10% mettra 7, 3 ans à doubler ((1, 10 ^ 7, 3 = 2). Si vous avez le temps, la magie des intérêts composés et de la règle de 72 est le moyen le plus sûr de doubler votre argent.
Investir dans les options
Les options offrent des récompenses élevées aux investisseurs qui tentent de chronométrer le marché. Un investisseur qui achète des options peut acheter une action ou une action sur marchandises à un prix spécifié dans une fourchette de dates future. Si le prix d'un titre s'avère ne pas être aussi souhaitable au cours des dates futures que l'investisseur l'avait prédit à l'origine, l'investisseur n'a pas à acheter ou à vendre le titre d'option.
Cette forme d'investissement est particulièrement risquée car elle impose des délais d'achat ou de vente de titres. Les investisseurs professionnels découragent souvent la pratique de chronométrer le marché et c'est pourquoi les options peuvent être dangereuses ou gratifiantes. Si vous souhaitez en savoir plus sur le fonctionnement des options, lisez notre tutoriel ou inscrivez-vous à notre cours Options pour débutants sur l'Académie Investopedia.
Offres publiques initiales
Certaines offres publiques initiales (IPO), telles que Snapchat à la mi-2017, attirent beaucoup d'attention, ce qui peut fausser les évaluations et les jugements que les professionnels émettent sur les rendements à court terme. D'autres introductions en bourse sont moins médiatisées et peuvent offrir aux investisseurs une chance d'acheter des actions alors qu'une entreprise est gravement sous-évaluée, ce qui conduit à des rendements élevés à court et à long terme une fois qu'une correction de l'évaluation de la société se produit. La plupart des introductions en bourse ne génèrent pas de retours significatifs, ou aucun retour du tout, comme dans le cas de SNAP. D'autre part, Twilio Inc. (TWLO), une société de communication dans le cloud qui est devenue publique en juin 2016, a levé 150 millions de dollars à un prix d'offre de 15 dollars par action. Au troisième jour de négociation, Twilio était en hausse de 90% et à la mi-décembre de 101%.
Les introductions en bourse sont risquées car malgré les efforts déployés par l'entreprise pour divulguer des informations au public afin d'obtenir le feu vert de l'introduction en bourse par la SEC, il existe toujours un degré élevé d'incertitude quant à savoir si la direction d'une entreprise remplira les fonctions nécessaires pour propulser l'entreprise en avant.
Capital de risque
L'avenir des startups à la recherche d'investissements auprès de capital-risqueurs est particulièrement instable et incertain. De nombreuses startups échouent, mais quelques joyaux sont en mesure d'offrir des produits et services très demandés dont le public veut et a besoin. Même si le produit d'une startup est souhaitable, une mauvaise gestion, de mauvais efforts de marketing et même un mauvais emplacement peuvent entraver le succès d'une nouvelle entreprise.
Une partie du risque du capital-risque est la faible transparence de la capacité perçue de la direction à remplir les fonctions nécessaires pour soutenir l'entreprise. De nombreuses startups sont alimentées par de bonnes idées de personnes qui ne sont pas axées sur les affaires. Les investisseurs en capital-risque doivent effectuer des recherches supplémentaires pour évaluer en toute sécurité la viabilité d'une toute nouvelle entreprise. Les investissements en capital-risque ont généralement des minimums très élevés, ce qui peut être un défi pour certains investisseurs. Si vous envisagez de placer votre argent dans un fonds de capital-risque ou un investissement, assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable.
Marchés émergents étrangers
Un pays connaissant une économie en croissance peut être une opportunité d'investissement idéale. Les investisseurs peuvent acheter des obligations d'État, des actions ou des secteurs avec ce pays en hyper-croissance ou des ETF qui représentent un secteur en croissance des actions. Ce fut le cas avec la Chine de 2010 à 2018. Les poussées de croissance économique dans les pays sont des événements rares qui, bien que risqués, peuvent offrir aux investisseurs une flopée de nouvelles sociétés dans lesquelles investir pour renforcer leurs portefeuilles personnels.
Le plus grand risque des marchés émergents est que la période de croissance extrême puisse durer moins longtemps que les investisseurs l’estiment, ce qui décourage les performances. L'environnement politique dans les pays en plein essor économique peut changer soudainement et modifier l'économie qui soutenait auparavant la croissance et l'innovation.
FPI
Les fiducies de placement immobilier (FPI) offrent aux investisseurs des dividendes élevés en échange d'allégements fiscaux accordés par le gouvernement. Les fiducies investissent dans des pools d'immeubles commerciaux ou résidentiels.
En raison de l'intérêt sous-jacent dans les entreprises immobilières, les FPI sont sujettes à des fluctuations en fonction de l'évolution de l'économie globale, des niveaux des taux d'intérêt et de l'état actuel du marché immobilier, qui est connu pour prospérer ou connaître une dépression. La nature très fluctuante du marché immobilier fait des FPI des investissements risqués.
Bien que les dividendes potentiels des FPI puissent être élevés, il existe également un risque prononcé sur l'investissement principal initial. Les FPI qui offrent les dividendes les plus élevés de 10% à 15% sont aussi parfois les plus risquées.
Obligations à rendement élevé
Qu'elles soient émises par un gouvernement étranger ou une société à forte dette, les obligations à haut rendement peuvent offrir aux investisseurs des rendements scandaleux en échange de la perte potentielle de capital. Ces instruments peuvent être particulièrement attractifs par rapport aux obligations actuelles offertes par un gouvernement dans un environnement de taux bas.
Les investisseurs doivent être conscients qu'une obligation à haut rendement offrant de 15 à 20% peut être indésirable et la considération initiale selon laquelle plusieurs cas de réinvestissement doubleront un capital devrait être évaluée par rapport au potentiel de perte totale de dollars d'investissement. Cependant, toutes les obligations à haut rendement n'échouent pas, et c'est pourquoi ces obligations peuvent potentiellement être lucratives.
Trading de devises
Il est préférable de laisser le commerce et l'investissement en devises aux professionnels, car les changements rapides des taux de change offrent un environnement à haut risque aux traders et investisseurs sentimentaux.
Les investisseurs qui peuvent gérer les pressions supplémentaires du trading de devises devraient rechercher les modèles de devises spécifiques avant d'investir pour réduire les risques supplémentaires. Les marchés des devises sont liés les uns aux autres et il est courant de vendre une devise tout en optant pour une autre pour protéger les investissements contre des pertes supplémentaires. La monnaie, ou le trading forex, comme on l'appelle, n'est pas pour les débutants. Si vous souhaitez en savoir plus, consultez notre tutoriel ou suivez notre cours Forex pour débutants sur l'Académie Investopedia.
La négociation sur le marché des changes n'a pas les mêmes exigences de marge que le marché boursier traditionnel, ce qui peut être en outre risqué pour les investisseurs qui cherchent à améliorer davantage leurs gains.
The Bottom Line
Bien que dans certains cas, ces choix d'investissement puissent générer des rendements lucratifs, ils sont entachés de différents types de risques. Bien que le risque puisse être relatif, les investissements listés nécessitent une combinaison d'expérience, de gestion des risques et d'éducation.
