Table des matières
- Gamme de choix et de risques
- Global X SuperDividend
- Global X US SuperDividend US
- PowerShare S&P 500 High Dividend
- WisdomTree US High Dividend
- PowerShares Preferred
- PowerShares KBW High Dividend
- Actions privilégiées américaines iShares
- SPDR Dow Jones Industrial Average
- The Bottom Line
Les fonds négociés en bourse (ETF) versant des dividendes ont gagné en popularité, en particulier parmi les investisseurs à la recherche de rendements élevés et d'une plus grande stabilité de leurs portefeuilles. Comme pour les actions et de nombreux fonds communs de placement, la plupart des FNB versent leurs dividendes trimestriellement, une fois tous les trois mois. Cependant, des FNB qui offrent des rendements de dividendes mensuels sont également disponibles. Ce revenu mensuel régulier aide de nombreux particuliers à revenu fixe, mais peut également offrir un excellent choix à tous les investisseurs dans une atmosphère de marché volatile.
Les dividendes mensuels peuvent être plus pratiques pour gérer les flux de trésorerie et aider à la budgétisation avec un flux de revenus prévisible. De plus, ces produits donnent des rendements totaux plus élevés si les dividendes mensuels sont réinvestis.
Gamme de choix et de risques
Heureusement, il existe une pléthore de fonds ETF à dividendes mensuels offerts par les grandes entreprises, y compris State Street Global Advisors, Vanguard Group et BlackRock, Inc. Cependant, il existe également de plus petites entreprises telles que Global X Funds qui augmentent leur pression dans le Arena ETF. Ces produits d'investissement sont devenus presque des noms familiers et incluent les produits populaires Spider SPDR et iShares.
La majorité des dividendes mensuels proviennent du segment obligataire du marché, mais il y en a plus de 40 qui investissent dans des actions, des actions privilégiées ou une combinaison d'actifs.
Avant qu'un investisseur ne tombe trop amoureux de ces produits, il doit faire preuve de diligence raisonnable et examiner l'ETF pour ses dépenses et ses risques. Bien que l'obtention de dividendes mensuels puisse sembler attrayante, l'investisseur doit compenser les dépenses de la participation avec ses avantages.
Les gestionnaires de fonds offrent parfois des rendements à deux chiffres élevés qu'ils ne peuvent pas maintenir afin d'attirer des investisseurs qui autrement les ignoreraient. Il est également important de prêter attention aux ratios de dépenses. N'oubliez pas que moins il y a d'argent dans la poche d'un gestionnaire, mieux c'est. Certains fonds peuvent restituer leur revenu élevé en utilisant un effet de levier qui peut ne pas convenir à la tolérance au risque de tous les investisseurs.
(Pour plus d'informations, voir: Due Diligence on Dividends .)
La liste suivante de fonds négociés en bourse n'apparaît pas dans un ordre particulier et n'est présentée qu'à titre d'exemple des fonds qui entrent dans la catégorie des FNB versant des dividendes mensuels. Les chiffres de performance sont en date d'octobre 2017.
Global X SuperDividend
Actifs sous gestion: 1, 03 milliard de dollars
Dépenses totales: 0, 58%
Rendement (12 mois): 6, 57%
Rendement 2016 (prix): 13, 31%
Ce FNB (SDIV) suit un indice de 100 sociétés à pondération égale qui se classent parmi les pays qui paient le plus de dividendes dans le monde, une stratégie qui lui a valu des félicitations dans la presse financière.
Le fonds comprend des actions ordinaires, des fiducies de placement immobilier (FPI) et des sociétés en commandite principale (MLP) qui doivent combiner les meilleurs rendements avec une volatilité inférieure à la moyenne pour être inclus dans l'indice.
Global X US SuperDividend US
Actifs sous gestion: 425, 6 millions de dollars
Dépenses totales: 0, 45%
Rendement (12 mois): 6, 13%
Rendement 2016 (prix):: 10, 61%
Créé en 2013, DIV est un ETF relativement petit. Comme son homologue international, il se concentre sur un panier de titres à faible volatilité et à haut rendement, l'objectif est de suivre la performance de 50 actions ordinaires, MLP et FPI à pondération égale au sein de l'Indice INDXX SuperDividend US Low Volatility.
Il a très bien performé par rapport à son indice de référence, affichant une moyenne annualisée de 6, 2% au cours des quatre dernières années. Les titres cotés dans l'indice sont parmi les plus performants des États-Unis et leur volatilité relative est inférieure à celle du marché. Il se marie très bien avec SDVI pour les investisseurs qui veulent une prise véritablement mondiale sur les actions à haut rendement.
PowerShares S&P 500 High Dividend
Actifs sous gestion: 3, 02 milliards de dollars
Dépenses totales: 0, 30%
Rendement: 3, 6%
Rendement 2016 (prix): 22, 36%
Comme il est indiqué sur l'étain, le FNB PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD) recherche des actions qui à la fois versent des dividendes élevés et offrent une faible volatilité. Il pèse lourdement sur les services publics. Les autres titres comprennent Health Care REIT, Inc. (HCN) et Altria Group, Inc. (MO). Les faibles dépenses du fonds sont particulièrement attractives.
WisdomTree US High Dividend
Actifs sous gestion: 1, 24 milliard de dollars
Dépenses totales: 0, 38%
Rendement (12 mois): 3, 25%
Rendement 2016 (prix): 8.63%
Le DHS imite l'indice WisdomTree High Dividend, un indice fondamentalement pondéré qui présente les sociétés classées en fonction du rendement du dividende avec des volumes de négociation quotidiens moyens d'au moins 200 millions de dollars. Les avoirs du fonds sont bien diversifiés dans des secteurs tels que l'immobilier, les soins de santé, l'énergie / les services publics et les biens de consommation courante.
PowerShares Preferred
Actifs sous gestion: 5, 31 milliards de dollars
Dépenses totales: 0, 5%
Rendement (12 mois): 5, 6%
Rendement 2016 (prix): 0, 85%
Le Fonds privilégié PowerShares (PGX) est un autre FNB d'actions privilégiées qui offre un rendement. L'objectif de PGX est de reproduire la performance et le rendement de l'indice BofA Merrill Lynch Core Fixed-Rate Preferred Securities. Son portefeuille contient plus de 200 actions privilégiées avec une forte pondération vers le secteur financier. et une moindre présence dans les télécommunications, les industries et l'énergie. Moins de 5% du portefeuille est investi dans des titres notés A et AA, tandis que le reste est investi principalement dans des titres notés BBB ou BB. Lancé en janvier 2008, le fonds affiche un rendement annualisé de 5, 66% depuis 2013; l'année dernière a été difficile, mais elle est actuellement en hausse de 10% depuis le début de l'année.
PowerShares KBW High Dividend
Actifs sous gestion: 329, 94 millions de dollars
Dépenses totales: 2, 99%
Rendement (12 mois): 8, 32%
Rendement 2016 (prix): 20, 48%
Basé sur l'un des prestigieux indices Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ, le rendement en dividendes gras du fonds ETF PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio est assez tentant. KBWD est fortement pondéré (au moins 90%) envers les sociétés financières publiques, qui devraient mieux performer dans un environnement de taux d'intérêt en hausse.
Actions privilégiées américaines iShares
Actifs sous gestion: 18, 7 milliards de dollars
Dépenses totales: 0, 47%
Rendement (12 mois): 5, 68%
Rendement 2016 (prix): 1, 3%
Le FNB iShares US Preferred Stock (PFF) est une alternative viable pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés. PFF a été lancé en mars 2007 et, en octobre 2017, il était le plus grand fonds de sa catégorie. PFF cherche à refléter la performance et le rendement de l'indice S&P US Preferred Stock. Le portefeuille est bien diversifié, aucun titre ne pesant plus de 3, 23%. Cependant, cela a tendance à favoriser les sociétés financières qui sont de grands émetteurs de titres privilégiés. Plus de 80% du portefeuille est investi dans des titres notés BBB ou B et moins de 8% est investi dans des titres notés A ou mieux. Les FNB d'actions privilégiées sont généralement conçus en fonction du revenu, et non de la surperformance, comme c'est le cas avec PFF, qui a généré un rendement total stable de 5, 29% au cours des cinq dernières années.
SPDR Dow Jones Industrial Average
Actifs sous gestion: 19, 1 milliards de dollars
Dépenses totales: 0, 17%
Rendement (12 mois): 2, 11%
Rendement 2016 (prix): 16, 37%
Le SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) n'offre pas le rendement le plus élevé, mais les investisseurs qui préfèrent un certain potentiel d'appréciation du capital avec leurs revenus pourraient trouver son portefeuille attrayant. Lancé en janvier 1998 (ce qui en fait l'un des plus anciens FNB encore en place), le fonds est l'un des rares à jouer directement le Dow Jones Industrial Index (DJIA) - lui-même le grand-père des indices boursiers, composé de 30 des blue chips les plus bleus. entreprises. Il a fait un travail louable de suivi du DJIA, avec un rendement de 7, 41% sur 10 ans depuis 2005 et de 10, 70% sur cinq ans depuis 2010.
(Pour en savoir plus, consultez les 3 meilleurs FNB qui suivent le Dow Jones pour 2017. )
The Bottom Line
Les FNB à dividendes élevés offrent un moyen bon marché et facile d'ajouter un flux de revenu supplémentaire aux portefeuilles des retraités et des investisseurs débutants. Comme toujours, il est important de faire preuve de diligence raisonnable sur tout fonds avant d'engager votre argent durement gagné.
